北京科蓝软件系统股份有限公司
向不特定对象发行可转换公司债券
募集资金使用的可行性分析报告
（修订稿）
为了进一步提升北京科蓝软件系统股份有限公司（以下简称“科蓝软件”或 “公司”）的综合实力和核心竞争力，公司拟公开发行可转换公司债券（以下简 称“可转债”）。公司对本次公开发行可转债（以下简称“本次发行”）募集资金 使用的可行性分析如下：
一、本次募集资金使用计划
公司本次发行拟募集资金总额不超过 49,460.00 万元（含 49,460.00 万元），
扣除发行费用后，拟用于以下项目：
单位：万元
序号 项目名称 项目总投资 拟使用募集资金额
1 数字银行服务平台建设项目 55,110.00 34,622.00
2 补充流动资金 14,838.00 14,838.00
合计 69,948.00 49,460.00
在董事会审议通过本次发行方案后，募集资金到位前，公司董事会可根据市 场情况及自身实际，以自筹资金择机先行投入募投项目，待募集资金到位后予以 置换。如扣除发行费用后实际募集资金净额低于拟使用募集资金额，公司将通过 自有资金、银行贷款或其他途径解决。
二、本次募集资金投资项目的具体情况
（一）数字银行服务平台建设项目
1、项目基本情况
项目名称：数字银行服务平台建设项目
实施主体：北京科蓝软件系统（苏州）有限公司
建设地点：江苏省苏州市相城区
建设内容：项目建设地位于江苏省苏州市相城区，场地建设面积为60,698.00m2，其中地上建设面积 41,358.00m2，地下建筑面积 19,340.00m2。本项目主要建设内容为场地建造及装修、设备购置及安装、引进高素质研发人员及项目实施人员和交付人员、进行市场推广等。本项目建设完成后，将实现收入66,000.00 万元/年。
本项目用于数字银行服务平台的研究开发及项目实施，主要为分布式金融核心和业务中台技术。通过本项目的实施，将显著提升公司技术开发能力、技术成果转化能力，有利于推动银行信息化系统国产化替代，保障我国银行金融自主安全；推动银行的数字化转型，快速赋能银行降本增效；拓宽公司产品服务领域，推动公司在银行 IT 解决方案领域的研发与技术升级，巩固公司的行业领先地位，保障公司业务持续稳定增长。
项目投资概况：
单位：万元
序号 具体项目 投资金额
1 建筑工程费 24,786.20
2 设备及软件购置费 6,843.80
3 研发人员薪酬 19,980.00
4 市场推广费 2,000.00
5 铺底流动资金 1,500.00
项目总投资 55,110.00
2、项目必要性
（1）顺应我国商业银行 IT 国产化趋势，保障银行自主安全
自上世纪 90 年代起，我国开始银行 IT 集中建设，目前国内商业银行基本已
完成了 IT 业务处理系统建设，信息系统成为我国银行业的重要基础架构。随着银行业务和 IT 技术的不断融合，银行 IT 已成为银行生存和发展的支柱。但我国银行 IT 核心技术受制于人，尤其在基础软硬件层面，仍然是应用国际厂商核心技术的产品占据垄断地位，这些产品虽然推动了我国金融信息化的发展，但随着时代发展，其弊端也逐渐显现。当前我国已将信息安全提升到国家战略层面，银行业关乎民生大计，银行 IT 国产化大势所趋。因此我国亟需研发可以替代 IOE的计算设备、数据库技术和存储设备，将它们应用于本国金融行业底层适配的路径，逐步实现与国际厂商核心设备解绑，解决业务量激增带来的困扰，进而满足国家对金融机构自主安全的要求。
（2）推进数字化转型和金融科技实践，快速赋能银行降本增效
在业务层面，我国银行信息科技发展呈现出典型“木桶理论”的现状，同时，“集中式”架构难以有效应对互联网高并发、大数据量、业务浪涌等问题，存在安全隐患。
随着互联网金融竞争加剧，银行的经营环境正在发生巨大的变化，业务对需求的响应时间要求也逐渐提高。在传统银行 IT 架构中，银行的业务系统数量庞杂，通常会存在能力重复建设，系统调用复杂，产品、账户、交易、核算紧密耦合，架构复杂难以重构等问题，导致整体成本的增加和项目周期的延长。同时，随着银行监管体系的强化，银行运营要求日趋严格；频繁的系统变更和应用上线导致变更风险也越来越大；巨额的数据量加大了数据库运行压力；常态化的“秒杀”对资源的配置和利用率提出更高要求；传统集中式核心系统成本压力大。
公司研究开发以业务中台和分布式金融核心为代表的数字银行服务平台，能够加速银行数字化转型，快速赋能银行降本增效。业务中台可以支持创新产品的快速实施，并能有效降低整体成本和实施周期；在现有银行的整体应用架构的基础上，让已有系统可以得到有效复用；支持银行现有业务场景在新架构的落地；支持现有业务场景的新老架构并行和逐步迁移，让业务平滑过渡，降低中台建设过程的实施风险。分布式金融核心将分布式微服务架构应用到银行的核心业务系统中，助力银行推进数字化转型和金融科技实践，满足海量数据、高并发、高可用、高性能、国产化、弹性扩容等技术要求和亿级业务的稳定运行，同时大幅提
升系统的灵活性、便捷性、高效性，满足银行用户管理、存贷款业务、类信用卡业务、理财业务、账户监管及资金结算等多种业务场景的要求，可以快速赋能银行降本增效，突破创新，高速发展。
综上，国产化的分布式架构成为金融行业业务发展的必要选项和金融信创破局的关键，本项目的业务中台及分布式金融核心便是为解决这一难题而推出。
（3）不断融入前沿科技，保持行业内技术领先地位
现阶段，我国银行业数字化转型持续推进，金融与科技深度融合已成为必然趋势。云计算、大数据、移动互联、物联网、生物识别、人工智能、区块链等新技术在金融领域的探索与应用，也为银行业的创新变革与持续发展创造了重要机遇。公司的数字银行服务平台可为商业银行全面开展数字化转型提供 IT 支撑，不断融入前沿技术，可前瞻性地推动和引领银行业新业务的拓展与金融科技的创新。
面对银行业不断增长的科技创新需求，公司积极顺应银行业未来发展趋势，率先推出分布式金融核心体系，不断优化业务中台技术，通过本项目的实施加快在数字化银行领域的布局与拓展，从而进一步增强主营业务的市场竞争力，巩固并提升公司的行业地位。
3、项目可行性
（1）国家的产业政策和发展规划为项目提供政策支持
我国相关产业政策及发展规划历来鼓励银行等金融机构持续推进信息化、数字化发展，保障金融安全，提高风险管理水平和服务效率。2009年3月银监会发布的《商业银行信息科技风险管理指引》标志着监管层面对信息科技与银行业务之间关系的明确，强调信息系统在银行业务中的地位和重要性。2017年6月，央行发布的《中国金融业信息技术“十三五”发展规划》中明确提出，到十三五末，金融信息基础设施要达到国际领先水平，进一步促进了银行在IT建设方面的投入。2021年3月，国务院发布的《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标纲要》提出，加快建社数字经济、数字社会、数字政府，以数字化转型整体驱动生产方式、生活方式和治理方式变革，稳妥发展金融
科技，加快金融机构数字化转型。历年政策如下：
时间 主体 政策名称 政策要点
《中华人民共和国国 推动智能合约、共识算法、加密算
民经济和社会发展第 法、分布式系统等区块链技术创新，
2021.03 国务院 十四个五年规划和 以联盟链为重点发展区块链服务平
2035 年远景目标纲 台和金融科技、供应链管理、政务
要》1 服务等领域应用方案，完善监管机
制。
银行保险机构要夯实信息科技基
础，建立适应金融科技发展的组织
架构、激励机制、运营模式，做好
相关技术、数据和人才储备。充分
《关于推动银行业和 运用人工智能、大数据、云计算、
2020.01 中国银保监会 保险业高质量发展的 区块链、生物识别等新兴技术，改
指导意见》2 进服务质量，降低服务成本，强化
业务管理。大力发展移动互联网终
端业务，探索构建互联网金融服务
平台。加强网络安全建设，强化客
户信息安全保护，提升突发事件应
急处置和灾备水平。
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