600315 沪市 上海家化

      股票简称：上海家化      股票代码：600315      编号：临 2020-003

                上海家化联合股份有限公司

            关于 2020 年度投资理财计划的公告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重要内容提示：

       委托理财受托方：大型商业银行

       委托理财金额：预计单日最高本金余额 25 亿元

       委托理财产品名称：理财产品

       委托理财期限：不定期

       履行的审议程序：经公司七届七次董事会批准

    一、委托理财概况

  （一）委托理财目的：提高公司资金的收益。

  （二）资金来源：自有流动资金。

  （三）委托理财产品的基本情况：

  董事会批准公司拟进行总额不超过 25 亿元人民币的投资理财项目，即任一时间点投资本金余额不超过 25 亿，其中资金主要用于购买本金较安全的稳健型理财产品。

  本投资额度在董事会没有做出新的批准之前跨年度持续有效。

  （四）委托理财的资金投向

  具体资金投向：银行理财资金池、债权类资产、权益类资产等。


  （五）公司对委托理财相关风险的内部控制

  根据董事会决议，公司投资理财的资金主要用于购买本金较为安全的稳健型理财产品。本次委托理财符合公司内部资金管理的要求，同时公司进一步完善投资理财的审批流程及管理流程，以保证资金安全、有效。

  （六）风险控制分析

  公司针对委托理财项目，依据风险管理目标，为防范市场、流动性、信用、操作、法律、内部控制等风险，制定了相应的风险管理制度及流程。公司严格选择办理理财产品的银行，对理财产品着重考虑收益和风险是否匹配，把资金安全放在第一位，公司将及时关注委托理财资金的相关情况，确保理财资金到期收回。
    二、委托理财受托方的情况

  （一）公司购买理财产品的受托人为国有控股商业银行或股份制商业银行。
  （二）预计受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系或其他关系。如有关联关系,公司将严格按照关联交易的有关规定办理。

  （三）公司董事会尽职调查情况

  公司董事会将对受托方、资金使用方等交易各方当事人的基本情况、信用情况及其交易履约能力等进行必要的尽职调查，以及相关的调查。如果受托人为已上市金融机构的，可以免于上述尽职调查。

    三、对公司的影响

  公司最近一年的主要财务情况如下：

                                                      单位：元 币种：人民币

                                              2019 年 12 月 31 日

总资产                                                11,147,492,536.31

归属于上市公司股东的净资产                            6,285,750,063.60

总负债                                                4,861,742,472.71

                                                2019 年 1-12 月

经营活动产生的现金流量净额                              748,756,914.22

  公司拟委托理财本金单日最高余额占最近一年净资产的比例为 39.77%。

  公司开展委托理财投资计划，是在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施的，不会影响公司日常资金正常周转需要及主营业务的正常开展，有利于提高资金使用效率和效益，符合公司和全体股东的利益。

  根据相关会计准则，公司将购买的理财产品在资产负债表中列示为“交易性金融资产”，取得理财收益计入“投资收益”科目。

    四、风险提示

  公司购买的银行理财产品属于非保本浮动收益的低风险型产品，但金融市场波动较大，不排除该项投资受到市场风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险因素从而影响预期收益。

    五、决策程序的履行及独立董事意见

  上述投资理财事项已经公司七届七次董事会批准，公司独立董事发表意见，同意上述议案。公司独立董事认为：公司使用闲置自有资金购买金融机构理财产品，已履行必要的审批程序，符合相关法规的规定。公司本次以自有闲置资金购买金融机构理财产品，有利于提高公司闲置资金的使用效率，能够获得一定的投资收益，不会影响公司主营业务的正常开展，不存在损害广大中小股东利益的行为。因此， 同意公司 2020 年度委托理财投资计划。


    六、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

                                                            金额：万元

序  理财产品类  期初本  实际投入  实际收回    实际    尚未收回
号      型      金余额    金额      本金      收益    本金金额

 1  银行理财产品  160,000  320,000  290,000    4,891.65    190,000

      合计        160,000  320,000  290,000    4,891.65    190,000

        最近12个月内单日最高投入金额                  190,000

最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）        30.23

 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）          8.78

            目前已使用的理财额度                      190,000

              尚未使用的理财额度                        10,000

                  总理财额度                          200,000

    特此公告。

                                        上海家化联合股份有限公司董事会
                                                      2020 年 2 月 20 日