本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
经深圳证券交易所《关于郑州银行股份有限公司人民币普通股股票上市的通知》（深证上[2018]444号）同意，郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）首次公开发行的人民币普通股股票在深圳证券交易所中小企业板上市，证券简称：“郑州银行”，证券代码：“002936”，本次公开发行的60,000万股股票将于2018年9月19日起上市交易。
本行郑重提请投资者注意：投资者应充分了解股票市场风险及本行披露的风险因素，切实提高风险意识，在新股上市初期切忌盲目跟风“炒新”，应当审慎决策、理性投资。
现将有关事项提示如下：
一、本行近期经营情况正常，内外部经营环境未发生重大变化，目前不存在未披露重大事项。
二、经查询，本行不存在应披露而未披露的重大事项，本行近期不存在重大对外投资、资产收购、出售计划或其他筹划阶段的重大事项。本行募集资金投向按招股说明书披露的计划实施，未发生重大变化。
三、本行2015年12月31日、2016年12月31日、2017年12月31日及2018年3月31日的合并资产负债表和资产负债表，2015年度、2016年度、2017年度及自2018年1月1日至2018年3月31日止三个月期间的合并利润表和利润表、合并现金流量表和现金流量表、合并股东权益变动表和股东权益变动表以及财务报表附注已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）进行了审计，并出具了标准无保留意见的《审计报告》（毕马威华振审字第1803160号）。根据该审计报告，本行报告期内主要财务数据如下：
负债合计 400,075,089402,389,522344,286,597247,799,070
股东权益合计 33,661,004 33,439,365 21,861,375 17,824,019
（二）合并利润表主要数据
单位：千元
项目 2018年 2017年 2016年 2015年
3月31日 12月31日 12月31日 12月31日
营业收入合计 2,560,386 10,194,343 9,897,296 7,875,961
营业支出合计 (1,089,122)(4,701,505) (4,769,695) (3,523,739)
营业利润 1,471,264 5,492,838 5,127,601 4,352,222
利润总额 1,472,864 5,547,260 5,257,033 4,361,742
净利润 1,158,787 4,333,537 4,044,586 3,355,670
（三）合并现金流量表主要数据
单位：千元
项目 2018年 2017年 2016年 2015年
3月31日 12月31日 12月31日 12月31日
经营活动（使用）/产生的现金 (5,079,971) (1,981,394) 54,036,394 7,720,162
流量净额
投资活动产生/（使用）的现金 1,979,053 (27,756,915)(68,351,904)(24,548,616)
流量净额
筹资活动产生的现金流量净额 1,816,265 33,078,284 15,888,166 21,249,538
现金及现金等价物净（减少）/ (1,414,002) 3,131,255 1,608,539 4,424,798
增加额
（三）主要财务指标
本行按《公开发行证券公司的信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》的要求计算净资产收益率、每股收益如下列表列示：
（元） 稀释每股 0.22 0.22 0.80 0.79 0.75 0.73 0.85 0.84
收益
本行其他财务指标如下表列示：
项目 2018年 2017年 2016年 2015年
1-3月
平均总资产回报率1 0.27% 1.08% 1.28% 1.43%
成本收入比2 26.94% 26.15% 22.34% 22.89%
每股经营现金流量净额（元）3 (0.95) (0.37) 10.18 1.94
每股现金流量净额（元）4 (0.27) 0.59 0.30 1.11
注 1：平均总资产回报率＝净利润/平均总资产，平均总资产＝（期初资产总额＋期末资产总额）/2。
注 2：成本收入比率＝（业务及管理费+其他业务成本）/营业收入。
注 3：每股经营现金流量净额＝经营现金流量净额/加权平均总股本。
注 4：每股现金流量净额＝现金及现金等价物净增加（减少）额/加权平均总股本。
（五）合并口径主要监管指标
指标 指标 指标 2018年 2017年 2016年 2015年
类别 标准 3月31日 12月31日 12月31日 12月31日
核心一级资本充足率 ≥7.5% 7.80% 7.93% 8.79% 10.09%
一级资本充足率 ≥8.5% 10.29% 10.49% 8.80% 10.09%
资本充足率 ≥10.5% 13.18% 13.53% 11.76% 12.20%
资本 核心一级资本净额 24,726,98424,376,66421,275,71917,533,799
充足 一级资本净额 32,622,16132,262,54521,312,98517,533,808
二级资本净额 9,157,469 9,351,908 7,150,896 3,649,175
总资本净额 41,779,63041,614,45328,463,88121,182,983
风险加权资产合计 317,033,31307,474,71242,109,28173,696,60
0 8 3 9
流动性流动性比例 ≥25% 45.60% 61.72% 40.61% 44.75%
风险 存贷款比例 ≤75% 52.86% 50.29% 51.34% 55.73%
流动性覆盖率 ≥100% 178.24% 225.20% 256.91% 390.40%
不良贷款率 ≤5% 1.88% 1.50% 1.31% 1.10%
信用 单一客户贷款集中度 ≤10% 3.47% 3.12% 3.51% 3.75%
风险 最大十家客户贷款集中 ≤50% 22.32% 22.01% 24.83% 26.97%
度
准备金
充足程拨备覆盖率 ≥150% 180.15% 207.75% 237.38% 258.55%
度
注 1：上述监管指标中，核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率、存贷款比例、不良贷
款率、单一客户贷款集中度、最大十家客户贷款集中度、拨备覆盖率为按照监管口径根据经审计的数据重
新计算，其余指标均为上报监管部门数据。
注2：上报监管部门的合并口径数据中，按照监管机构要求，2018年第一季度及2017年合并报送了
5家控股子公司和3家参股村镇银行，2016年合并报送了2家控股子公司和4家参股村镇银行，2015年
合并报送1家控股子公司和 3家参股村镇银行。
注 3：对于流动性缺口率、不良资产率、贷款迁徙率、资产减值准备充足率、贷款减值准备充足率等
指标，因监管机构未要求报送合并口径数据，所以未予列示。
四、财务报告审计截止日后的主要财务数据
毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）对本行截至2018年6月30日的合并资产负债表和资产负债表、自2018年1月1日至2018年6月30日止6个月期间的合并利润表和利润表、合并现金流量表和现金流量表及合并股东权益变动表和股东权益变动表以及财务报表附注进行审阅，并出具了《审阅报告》（毕马威华振专字第1801005号）。
本行财务报告审计截止日为2018年3月31日，本行2018年1-6月主要财务数据如下：
单位：千元
项目 2018年6月30日 2017年12月31日
资产总额 443,636,030 435,828,887
负债总额 408,745,471 402,389,522
所有者权益 34,890,559
