证券代码：603899 证券简称：晨光文具 公告编号：2020-005
上海晨光文具股份有限公司
关于使用部分闲置自有资金进行投资理财的实施公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
投资理财受托方：招商银行、农业银行、上海浦东发展银行
本次投资理财金额：53,550 万元
投资理财产品名称：招商银行点金公司理财之步步生金 8699 号理财计划、财富班车
进取 3 号（90 天）、中国农业银行“进取”系列半月开放式理财管理计划第 2 期、中国农业
银行“安心·灵动·75 天”人民币理财产品
投资理财期限：1 年以内
履行的审议程序：上海晨光文具股份有限公司（以下简称“公司”）于 2019 年 3 月
22 日召开第四届董事会第十五次会议审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行投资理财的议案》，同意公司及子公司使用最高额度不超过人民币 160,000 万元的闲置自有资金进行投资理财。在上述额度内，资金可以滚动使用。授权公司总裁具体实施上述理财事宜，授权期限自董事会审议通过之日起 1 年内有效。独立董事、监事会发表了同意的意见。详见公司于
2019 年 3 月 26 日披露的《晨光文具关于使用部分闲置自有资金进行投资理财公告》（公告编
号：2019-004）。
一、本次投资理财概况
（一）投资理财目的
为提高资金使用效率，合理利用闲置自有资金，在不影响公司正常经营的情况下，公司及子公司利用闲置自有资金进行现金管理，提高资金使用效率，增加公司投资收益，保证股东利益最大化。
（二）资金来源
本次投资理财的资金来源均为公司闲置自有流动资金。
（三）投资理财产品的基本情况
受托 金额 预计收 结构 参考 预计 是否
方 产品 产品 （万 预计年化收 益金额 产品 收益 化安 年化 收益 构成
名称 类型 名称 元） 益率 （万元） 期限 类型 排 收益 （如 关联
率 有） 交易
招商银行
银行 点金公司 无固 非保
招商 理财 理财之步 3,550 2.75%-3.55% 定期 本浮 否
银行 产品 步生金 限 动收
8699 号理 益型
财计划
上海 银行 财富班车 非保
浦东 理财 进取 3 号 20,000 3.90% 90 本浮 否
发展 产品 （90 天） 天 动收
银行 益型
中国农业
银行“进 非保
农业 银行 取”系列 不设预期收 无固 本浮
银行 理财 半月开放 15,000 益率 定期 动收 否
产品 式理财管 限 益型
理计划第
2 期
中国农业
银行 银行“安 非保
农业 理财 心·灵 15,000 2.75%-3.45% 75 本浮 否
银行 产品 动·75 天” 天 动收
人民币理 益型
财产品
（四）公司对投资理财相关风险的内部控制
公司本次投资理财履行了内部审议的程序，所购买的理财产品属于低风险的银行理财产品，符合公司董事会决议要求，本次投资理财符合公司内部资金管理的要求。
二、本次投资理财的具体情况
（一）投资理财合同主要条款
1、子公司欧迪办公网络技术有限公司（以下简称“欧迪办公”）向招商银行北京分行东
三环支行购买理财产品，具体情况如下：
（1）产品名称：招商银行点金公司理财之步步生金 8699 号理财计划
（2）合同签署日期：2020 年 3 月 31 日
（3）产品起息日：2020 年 3 月 31 日
（4）产品到期日：无固定期限
（5）认购金额：3,550 万元
（6）预期年化收益率：2.75%-3.55%
（7）支付方式：银行根据合同直接扣款
（8）是否要求履约担保：否
2、公司向上海浦东发展银行上海市奉贤支行购买理财产品，具体情况如下：
（1）产品名称：财富班车进取 3 号（90 天）
（2）合同签署日期：2020 年 4 月 1 日
（3）产品起息日：2020 年 4 月 2 日
（4）产品到期日：2020 年 7 月 1 日
（5）认购金额：20,000 万元
（6）预期年化收益率：3.90%
（7）支付方式：银行根据合同直接扣款
（8）是否要求履约担保：否
3、公司向中国农业银行股份有限公司上海光明支行购买理财产品，具体情况如下：
（1）产品名称：中国农业银行“进取”系列半月开放式理财管理计划第 2 期
（2）合同签署日期：2020 年 4 月 7 日
（3）产品起息日：2020 年 4 月 8 日
（4）产品到期日：无固定期限
（5）认购金额：15,000 万元
（6）预期年化收益率：不设预期收益率
（7）支付方式：银行根据合同直接扣款
（8）是否要求履约担保：否
4、公司向中国农业银行股份有限公司上海光明支行购买理财产品，具体情况如下：
（1）产品名称：中国农业银行“安心·灵动·75 天”人民币理财产品
（2）合同签署日期：2020 年 4 月 8 日
（3）产品起息日：2020 年 4 月 9 日
（4）产品到期日：2020 年 6 月 23 日
（5）认购金额：15,000 万元
（6）预期年化收益率：2.75%-3.45%
（7）支付方式：银行根据合同直接扣款
（8）是否要求履约担保：否
（二）投资理财的资金投向：银行理财资金池
（三）风险控制分析
1、公司将遵守审慎投资原则，严格筛选发行主体，选择信誉好、资金安全保障能力强的发行机构；
2、公司财务中心将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；
3、公司审计部对理财产品的资金使用与保管情况纳入资金管理流程进行审计，保证投资理财程序合规；
4、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，有必要的可以聘请专业机构进行审计；
5、公司将严格根据上海证券交易所的相关规定，及时做好信息披露工作。
三、投资理财受托方的情况
公司本次购买理财产品的受托方：招商银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（公司代码：600036）、上海浦东发展银行为上海证券交易所上市公司（公司代码：600000）、中国农业银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（公司代码：601288）。受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期的财务情况如下：
单位：万元
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日
（经审计） （未经审计）
资产总额 567,750.00 690,814.15
负债总额 218,083.54 271,731.07
资产净额 341,080.84 393,673.64
项目 2018 年 1 月 1 日-2018 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日-2019 年 9 月 30 日
（经审计） （未经审计）
经营活动产生的现金流量净额 82,794.06 67,799.06
在符合国家法律法规，确保公司日常运营和资金安全的前提下，公司及子公司运用部分 闲置自有资金进行适度的投资理财，可以提高资金使用效率，能够获得一定的投资效益，进 一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报，公司不存在负有大额负债的 同时购买大额理财产品的情形。
截至 2019 年 9 月 30 日，公司货币资金为人民币 116,159.03 万元，本次投资理财金额为
人民币 53,550 万元，占最近一期期末货币资金的 46.10%；不会对公司未来主营业务、财务 状况、经营成果和现金流量等造成较大影响。
根据《企业会计准则第 22 号-
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