601519 沪市 大智慧

证券简称：大智慧          证券代码：601519          编号：临 2020-026
            上海大智慧股份有限公司

  关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
  述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责
  重要内容提示：

       委托理财受托方：中国光大银行股份有限公司、上海浦东发展银行股
        份有限公司、中信银行股份有限公司

       累计购买金额：累计购买理财产品 16,000 万元（含已赎回 1,000 万
        元）

       委托理财产品名称：2020 年对公结构性存款挂钩汇率定制第三期产品、
        利多多公司稳利新客固定持有期 JG6007 期人民币对公结构性存款(90
        天)、共赢智信利率结构 33793 期人民币结构性存款产品、共赢智信
        利率结构 34581 期人民币结构性存款产品

       委托理财期限：不超过 12 个月且不超过至 2020 年年度股东大会召开
        之日止。

       履行的审议程序：2020 年 4 月 22 日公司第四届董事会 2020 年第二次
        会议审议通过《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》，并已
        于 2020 年 5 月 21 日召开的 2019 年年度股东大会审议通过。

  一、 本次委托理财概况

  （一）委托理财目的

  为提高资金使用效率，合理利用闲置资金，在不影响公司正常经营业务的前提下，将使用自有闲置资金用于购买理财产品，能有效提高公司自有资金使用效率，增加公司收益，保障公司和股东利益。


            公司闲置自有资金。

            （三）委托理财产品的基本情况

                                                                                                                    是
                                                                                                              结    否
              委托                        委托金                                      预期年化              构    构
序  受托方  理财    委托理财产品名称    额（万    起息日      到息日    理财期    收益率    收益类    化    成
号            类型                        元）                              限(天)    （%）      型      安    关
                                                                                                              排    联
                                                                                                                    交
                                                                                                                    易

              银行  2020 年对公结构性存                                                          保本浮

 1  光大银行  理财  款挂钩汇率定制第三  7,000      2020/3/4  2020/6/4      90      3.80  动收益    无    否
                      期产品

                      利多多公司稳利新客

 2  浦发银行  银行  固定持有期 JG6007  3,000      2020/3/26  2020/6/26      90      3.80  保本浮    无    否
              理财  期人民币对公结构性                                                          动收益

                      存款(90 天)

              银行  共 赢 智 信 利 率 结 构                                                          保本浮

 3  中信银行  理财  33793 期人民币结构  1,000      2020/4/20  2020/5/20      30      3.50  动收益    无    否
                      性存款产品

              银行  共 赢 智 信 利 率 结 构                                                          保本浮

 4  中信银行  理财  34581 期人民币结构  5,000      2020/5/28  2020/8/27      91      3.35  动收益    无    否
                      性存款产品

                合 计                    16,000

            （四）公司内部履行的审批程序

            公司于 2020 年 4 月 22 日召开第四届董事会 2020 年第二次会议、

        第四届监事会第六次会议,于 2020 年 5 月 21 日召开 2019 年年度股

        东大会，审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议

        案》，同意公司根据自有资金的情况和理财产品的市场状况，对最

        高额度不超过（含）十亿元的闲置自有资金进行现金管理，用于购

        买银行、基金公司、证券公司、保险公司或信托公司等金融机构理

        财产品。在确保不影响公司日常运营的情况下滚动使用，有效期自

        该议案经公司 2019 年度股东大会审议通过之日起至 2020 年年度股

        东大会召开之日止，独立董事发表了同意意见。具体内容详见公司

        于 2020 年 4 月 24 日在披露的《关于公司使用闲置自有资金购买理

        财产品的公告》（公告编号：2020-019）。

            二、本次委托理财的具体情况


  （一）委托理财合同主要条款

发行主体        中国光大银行股份有限公司

产品名称        2020 年对公结构性存款挂钩汇率定制第三期产品

产品代码        2020101044314

产品类型        保本浮动收益型

起息日          2020 年 3 月 4 日

到期日          2020 年 6 月 4 日

购买金额        7,000 万元

产品挂钩指标    Bloomberg 于东京时间 15:00 公布的 BFIX EURUSD 即期
                汇率

预计年化收益率  3.80%
是否要求提供履  否
约担保
具体资金投向    商品及金融衍生品类资产

发行主体        上海浦东发展银行股份有限公司

产品名称        利多多公司稳利新客固定持有期 JG6007 期人民币对公结
                构性存款(90 天)

产品代码        1201206007

产品类型        保本浮动收益型

起息日          2020 年 3 月 26 日

到期日          2020 年 6 月 26 日

购买金额        3,000 万元

产品挂钩指标    伦敦银行间美元一个月拆借利率（USD 1M LIBOR），当
                日伦敦时间上午 11:00 公布

预计年化收益率  3.80%
是否要求提供履  否
约担保

                主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短
资金投向        融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购
                等，以及挂钩利率的期权产品

发行主体        中信银行股份有限公司

产品名称        共赢智信利率结构 33793 期人民币结构性存款产品

产品代码        C206T01KV

产品类型        保本浮动收益、封闭式。

起息日          2020 年 4 月 20 日

到期日          2020 年 5 月 20 日

购买金额        1,000 万元

产品挂钩指标    伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR

预计年化收益率  3.50%
是否要求提供履  否

 约担保

 具体资金投向    银行理财资金池

 发行主体        中信银行股份有限公司

 产品名称        共赢智信利率结构 34581 期人民币结构性存款产品

 产品代码        C206U019F

 产品类型        保本浮动收益、封闭式。

 起息日          2020 年 5 月 28 日

 到期日          2020 年 8 月 27 日

 购买金额        5,000 万元

 产品挂钩指标    伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR

 预计年化收益率  3.35%
 是否要求提供履  否
 约担保

 具体资金投向    银行理财资金池

  （二）委托理财的资金投向

  公司购买的光大银行委托理财产品“2020 年对公结构性存款挂钩汇率定制第三期产品”为内嵌金融衍生工具的人民币结构性存款产品。

  公司购买的浦发银行委托理财产品“利多多公司稳利新客固定持有期 JG6007 期人民币对公结构性存款(90 天)”主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等，以及挂钩利率的期权产品。

  公司购买的中信银行委托理财产品“共赢智信利率结构 33793期人民币结构性存款”、“共赢智信利率结构 34581 期人民币结构性存款”，收益由存款本金的基础利息收益和挂钩金融市场标的物的浮动收益两部分组成。

  （三）风险控制措施

  1、公司财务部将根据闲置资金实际情况，选择合适的现金管理投资产品提交董事长审批。


  2、公司董事会授权公司管理层安排相关人员对理财产品进行预估和预测，购买后及时分析和监控理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险。

  3、公司监事会和