601166:兴业银行2021年年度报告全文
重要提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司第十届董事会第五次会议于 2022 年 3 月 24 日召开，应出席董事 13 名，实际出席
董事13名，其中9名董事在公司福州主会场和北京分会场出席会议，陈锦光、苏锡嘉、贲圣林、漆远等 4 名董事以视频接入方式出席会议，审议通过了 2021 年年度报告及摘要。
本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为合并报表数据，货币单位以人民币列示。
公司 2021 年度财务报告经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国注册会
计师审计准则审计，并出具了无保留意见的审计报告。
公司董事长吕家进、行长陶以平、财务机构负责人赖富荣，保证 2021 年年度报告中财
务报告的真实、准确、完整。
董事会审议的报告期普通股股息派发预案：拟以总股本 20,774,190,751 股为基数，每
10 股普通股派发现金股利 10.35 元（含税）。
优先股股息派发预案：“兴业优1”优先股总面值130亿元，拟派发2021年度股息7.22
亿元（年股息率 5.55%）；“兴业优 2”优先股总面值 130 亿元，拟派发 2021 年度股息 6.02
亿元（年股息率 4.63%）；“兴业优 3”优先股总面值 300 亿元，拟派发 2021 年度股息
14.70 亿元（年股息率 4.90%）。
请投资者认真阅读本年度报告全文。本报告所涉及对未来财务状况、经营业绩、业务发展及经营计划等展望、前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。
公司董事会特别提醒投资者，公司已在本报告中详细描述面临的风险因素，敬请查阅第三章“管理层讨论与分析”中关于各类风险和风险管理情况的内容。
董事长致辞
在“两个百年”历史交汇之年，握住兴业银行事业发展的接力棒，深感人生之幸和责任之大。衷心感谢社会各界的关心厚爱和 6 万多名干部员工的团结奋进，我们拿到了新的赶考之路上第一张成绩单：对公客户超过 100 万户，表内外资产超过 10 万亿元；不良贷款率、不良贷款余额继续“双降”，拨贷比、拨备覆盖率再次“双升”；进入国
内系统重要性银行第 3 组，明晟 ESG 评级连续 3 年保持我国银行业最高级；贷款超过 4 万亿元，绿色贷款、普惠小
微贷款、中长期制造业贷款增速均超过 40%。
面对成绩，我们必须致敬历史。成立 34 年，从白手起家到今日兴业，“变”与“不变”的二重奏里藏着兴业密码。不变的是初心，“为金融改革探索路子，为经济建设多做贡献”，成为所有兴业精神的源头，代代相传。变的是理念，从“拾遗补缺”的定位到“一流银行、百年兴业”的愿景，从高歌猛进到高质量发展，背后是时与势的沧桑变化。把握大势、顺势而为，保证了我们始终能够抓住大机遇、规避大风险。
“一切历史都是当代史”。新时代到来，兴业人汲取历史营养，与时俱进，逐步探索形成了以“商行 + 投行”为核心的战略体系，历经政策变化、市场洗礼、疫情冲击，我们风雨无阻，战略展现出强大生命力。坚守初心，坚定新发展理念，坚持一张蓝图绘到底，既是我们对历史负责的态度，也是我们逐梦前行的底气。特别是当前，国内系统重要性银行标注了新方位，我们必须胸怀国之大者，树牢系统观念，承担更重责任，跑出战略实施加速度。
——我们要着眼“科技 - 产业 - 金融”现代经济新三角循环，提升直接融资速度，下沉间接融资重心，为实体经
济提供多元化、全周期优质金融服务，促进科技创新、一二三产业融合和大中小企业共生，推动客户结构、业务结构持续优化，把发展的根基打得更加扎实。
——我们要着眼“减污 - 降碳 - 增绿”生态文明建设重点任务，担当国内首家赤道银行的先行者使命，继续引领
绿色金融创新潮流，助力绿水青山变为金山银山，戈壁荒滩变为金滩银滩，进一步擦亮特色优势。
——我们要着眼“资产构建 - 产品创设 - 产品销售”价值链条，持续完善大投行、大资管、大财富体系，让实体
经济价值创造源泉和人民群众资金源泉交汇合流，奏响产业优、百姓富的动人乐章，不断扩大发展新空间。
我们也深知，战略转型是一场等不得却也急不得的持久战。商业世界写满了船小好调头、大象难跳舞的故事。致广大而尽精微，集中精力办好自己的事，是漫长征程中最快的路径。
——我们要全力加快数字化转型。在科技日新、万物互联的时代，信息不对称问题大为缓解，金融运行的底层逻辑从财务三张报表转向数据第四张报表，从大数定律转向大数据，从“二八定律”转向“长尾理论”。金融逐渐卸下拒人千里的冰冷面孔，变得更加普惠、更有效率。我们要全面建设数字兴业，把支行网点建在各类消费互联网、工业互联网的 APP 上，让我们的金融服务融入更多的企业生产和群众生活场景，促进产业一体化、公私一体化、城乡一体化。
——我们要持续推进体制机制改革。经过数月集思广益，我们开始实施科技、零售、企金三大条线组织体系改革，以前所未有的力度加大科技支持，以前所未有的决心推进公私联动。我们推动总行领导按照战略功能分工，将部门职能进行跨条线设置，鼓励全行建立各类任务型敏捷组织，不断打破“部门墙”“条线墙”“公司墙”，提升组织活力。
——我们要深度开发人才第一资源。创新是我们这家银行的生命，人才是驱动创新的根本。我们积极建设学习型组织，加大教育培训投入，帮助员工持续提升自我，适应快速变化的时代。我们聚焦重点领域，大力优化人才结构，实施科技人才万人计划、绿色人才万人计划、行业专家人才计划、战略力量倍增计划，首批 2000 名科技英才已经如约而至。我们不断打破思维枷锁，鼓励首创精神，鼓励员工以合规的方式，创造性解决各类现实问题，让爱拼会赢的经典曲目广泛流传。
——我们要全面做好安全生产工作。百年变局持续演化，世纪疫情阴影不散，市场暴涨暴跌屡次刷新认知，风险多发、善变、易传染。我们要在无声处听惊雷，在做好传统风险防控的同时，做好各类新型风险的压力测试，下好先手棋，打好主动仗，努力走在风险曲线前面，守住不发生重大风险的底线。数字时代，尤其要对科技风险保持足够敬畏，坚守科技向善伦理，不断完善设备、技术、模型、算法，全力守护银行的宝贵财产和客户的神圣权益。
再次回望历史，一代代弄潮儿成就了当代的幸运儿；展望未来，今天的逐梦人就是明天的筑梦人。我们要坚持党建引领高质量发展，只争朝夕，争创佳绩，不负历史，不负时代，不负未来。
董事长 : 吕家进
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