证券代码：601019 证券简称：山东出版 公告编号：2021-003
山东出版传媒股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中国工商银行股份有限公司（以下简称“工商银行”）济南市中支行
本次委托理财金额：人民币 20,000.00 万元
本次委托理财产品的名称：工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结
构性存款产品-专户型 2021 年第 090 期 N 款
委托理财期限：363 天
履行的审议程序：山东出版传媒股份有限公司（以下简称“公司”）于
2020 年 5 月 21 日召开的公司 2019 年年度股东大会审议通过了《关于公司使用
部分闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用不超过人民币120,000.00 万元的暂时闲置自有资金购买流动性好、风险较低的银行结构性存款或保本型银行理财产品，自股东大会审议通过之日起至下一次年度股东大会召开之日内有效。在上述额度和期限范围内，该笔资金可滚动使用。授权公司经营管理层负责理财产品的组织实施和管理。详见公司在指定媒体及上交所网站披露的公告（公告编号为 2020-014 及 2020-005）。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财的目的
为提高公司资金使用效率，提高资金收益，在确保公司正常经营资金需求的情况下，使用部分闲置自有资金购买银行理财产品，增加资金收益，以更好的实现公司资金的保值增值，保障公司股东的利益。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源为闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收
名称 类型 名称 （万元） 收益率 益金额
（万元）
1.50% + 2.20% ×N/M， 1.50% ，
工商银行挂钩 2.20%均为预期年化收益率，其中N
工商银 汇率区间累计 为观察期内挂钩标的小于汇率观察
行济南 银行理 型法人人民币 区间上限且高于汇率观察区间下限
市中支 财产品 结构性存款产 20,000 的实际天数，M为观察期实际天数。 /
行 品 - 专 户 型 可获得的预期最低年化收益率为：
2021 年第 090 1.50%，预期可获最高年化收益率
期 N 款 3.70%测算收益不等于实际收益，以
实际到期收益率为准。
参考年 是否构
产品 收益 结构化 化 预计收益 成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交
易
保本浮
363天 动收益 / / / 否
型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本次购买的理财产品为保本浮动收益型银行结构化存款产品，属于低风
险的银行理财产品，符合公司股东大会决议要求，本次委托理财符合公司内部资
金管理的要求。
公司董事会授权经营管理层负责理财产品的管理，公司资产财务部相关人员
将及时分析和跟踪理财产品相关情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的
风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。公司审计部根据其职责，对理
财业务进行审计监督。公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检
查，有必要时可以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
产品名称 工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户
型 2021 年第 090 期 N 款
产品代码 21ZH090N
产品本金及收益币种 人民币
产品风险等级 PR1 级（关于本产品的风险评级及相关描述为工商银行内部资料，
仅供投资者参考）
产品募集期 2021 年 04 月 06 日-07 日
产品起始日（交易日） 2021 年 4 月 8 日
产品到期日 2022 年 4 月 6 日
期限 363 天
认购起点及投资金额 认购起点为 2000 万元人民币，超过起点部分，以 10000 的整数倍
递增 递增。
计划发行量 2 亿元。
观察期内每日东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的美元/
日元汇率中间价，取值四舍五入至小数点后 3 位，表示为一美元
挂钩标的 可兑换的日元数。如果某日彭博“BFIX”页面上没有显示相关数
据，则该日指标采用此日期前最近一个可获得的东京时间下午 3
点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元汇率中间价。
2021 年 4 月 8 日(含)-2022 年 3 月 31 日 (含)，观察期总天数（M）
挂钩标的观察期 为 358 天；观察期内每日观察，每日根据当日挂钩标的表现，确
定挂钩标的保持在区间内的天数。
产品起息日东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元
汇率中间价，取值四舍五入至 小数点后 3 位，表示为一美元可兑
挂钩标的初始价格 换的日元数。如果彭博“BFIX”页面上没有显示相关数据，该 日
指标采用此日期前最近一个可获得的东京时间下午 3 点彭博
“BFIX”页面显示的美元/日元汇 率中间价。
观察区间 观察区间上限： 初始价格 + 860 个基点
观察区间下限： 初始价格 - 860 个基点
预期收益＝产品本金×预期年化收益率×产品实际存续天数
预期年化收益率 /365（如到期日根据工作日准则进 行调整，则产品实际存续天数
也按照同一工作日准则进行调整），精确到小数点后两位，小数点
后 3 位四舍五入，具体以工商银行实际派发为准
产品实际存续天数 开始于产品起始日（含），结束于产品到期日 (不含)
产品本金返还 若本产品成立且投资者持有该产品直至到期，本金将 100%返还
资金到账日 本金于产品到期日到账，收益最晚将于产品到期日后的第一个工
作日到账
工作日 采用按纽约和北京标准均为银行工作日的日期
提前赎回 产品存续期内不接受投资者提前赎回
提前终止 产品到期日之前，中国工商银行无权单方面主动决定提前终止本
产品
税款 产品收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳
银行有权结束募集并提前成立，产品提前成立时中国工商银行将
进行披露并调整相关日 期；产品最终规模以实际募集规模为准。
产品成立 如募集规模低于 10000 万元，中国工商银行有权宣告本产品不成
立，并于宣告不成立日次 日将全部本金返还投资者账户。投资者
购买产品当日至宣告不成立日之间计付活期利息，宣告 不成立日
至到账日之间不计利息。 如在产品起始日之前，市场发生剧烈波
动，经中国工商银行合理判断难以按照原产品说明 书约定向投资
者提供本产品时，中国工商银行有权宣告该产品不成立，并于宣
告不成立日次日 将全部本金返还投资者账户，投资者购买产品当
日至宣告不成立日之间计付活期利息，宣告不 成立日至到账日之
间不计利息。
其他约定 若本产品成立，投资者购买产品当日至产品起始日之间计付活期
利息，但上述利息不计入投资者认购本金。
产品收益测算依据：本产品本金部分纳入中国工商银行内部资金统一运作管理，收益部
分投资于与美元兑日元汇率挂钩的衍生产品，产品收益与国际市场美元兑日元汇率在观察期
内的表现挂钩。投资者收益取决于美元兑日元汇率在观察期内的表现。中国工商银行将本着
公平公正的原则，依据市场行情对观察期内的美元兑日元汇率进行观测，严格按照本产品说
明书约定收益条件支付投资者产品收益。
产品收益波动情景分析：以投资者购买 100,000,000 元该产品且持有到期为例。如果
产品实际存续天数为 363 天， 观察期总天数 M =358 天
情景一：若在观察期内挂钩标的始终保持在观察区间之内，则客户获得的结构性存款预
期年化收益率为：1.50% + 2.20%×N/M= 3.70%（此时 N/M=1），持有到期后客户获得收益为：
3679726.03 元人民币。100000000×####×363/365≈3679726.03
情景二：若在观察期内挂钩标
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