证券代码：600489 证券简称：中金黄金 公告编号：2022-012
中金黄金股份有限公司
关于与中国黄金集团财务有限公司签署《金融服务协
议》暨关联交易的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
中金黄金股份有限公司（以下简称公司或本公司）拟与中国黄金集团财务有限公司（以下简称财务公司）签订《金融服务协议》，约定 2022 年-2025 年财务公司为本公司提供金融服务等内容。公司在财务公司的每日最高存款余额原则上不高于人民币 100 亿元。
本次交易属于关联交易，尚需提交公司股东大会审议。
一、关联交易概述
为拓宽公司融资渠道，降低融资成本，提高资金管理运用效率，同时满足公司经营业务发展的需要，公司拟与财务公司签署金融服务协议，由财务公司向公司（含控股子公司）提供存贷款、结算等金融服务。
中国黄金集团有限公司（以下简称集团公司）持有财务公司 51%股权，本公司持有财务公司 49%股权。由于集团公司是财务公司和本公司的控股股东，本次交易构成关联交易。
二、关联方的基本情况
企业名称：中国黄金集团财务有限公司
注册地址：北京市东城区安定门外大街 9 号 1 层
法定代表人：朱书红
注册资本：100,000 万元人民币
统一社会信用代码：91110000339854814H
金融许可证机构编码：L0211H211000001
经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；有价证券投资（固定收益类）;承销成员单位的企业债券业务。（市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
上述成员单位系指在财务公司开立账户的集团公司所属子公司。
三、协议的主要内容
1.签订合同的主体
甲方：本公司；乙方：财务公司
2. 服务内容
乙方可向甲方及甲方子公司提供以下金融服务：存款服务、贷款服务（包括贷款、贴现、担保、承兑、委托贷款等业务）、结算服务以及经银保监会批准乙方可从事的其他业务。甲方及甲方子公司视自身的需要自主选择接受乙方提供的全部或部分金融服务。
3.服务金额上限
（1）存款服务
在本协议有效期内，甲方及甲方子公司在乙方的每日最高存款余额原则上不高于人民币 100 亿元。
（2）贷款服务
在合法合规的前提下，乙方为甲方及甲方子公司提供贷款、票据承兑、票据贴现、担保、融资租赁等资金融通服务。
在本协议有效期内，乙方为甲方及甲方子公司提供的贷款服务额度不高于最高授信额度。
票据贴现、承兑服务：在本协议有效期内，根据甲方及甲方子公司申请，乙方可以为甲方及甲方子公司提供票据类金融服务，包括但不限于银行承兑汇票、商业承兑汇票、票据贴现、票据综合管理等相关业务。
委托贷款服务：乙方根据甲方及甲方子公司的委托为其办理委托贷款服务。
担保服务：乙方可在符合金融监管规定的范围内为甲方及甲方子公司的融资、招投标等业务提供担保。
函件、证明服务：乙方可根据甲方及甲方子公司在乙方的评级、授信情况，为甲方及甲方子公司提供贷款承诺函、授信额度证明、信用等级证明等函件、证明业务。
（3）结算服务
甲方及甲方子公司在乙方开立结算帐户，并签订开户协议，乙方为甲方及甲方子公司提供收款、付款、内部清算等服务，以及其他与结算业务相关的辅助服务。
（4）其他金融服务
财务、融资顾问业务，信用鉴证及相关的咨询、代理业务；银保监会批准的其他业务。
4.服务定价
（1）存款服务：乙方吸收甲方及甲方子公司存款的利率，将不低于中国人民银行统一颁布的同期同类存款基准利率,原则上不低于国内主要大型国有商业银行同期同类存款公示利率。
（2）贷款服务：乙方向甲方及甲方子公司提供贷款的利率，原则上不高于贷款市场报价利率（LPR）；同时不高于国内主要大型国有商业银行向甲方及甲方子公司提供同期同种类贷款服务所定的利率。
（3）票据贴现服务：乙方向甲方及甲方子公司提供的票据贴现利率，原则上不高于国内主要大型国有商业银行向甲方及甲方子公司提供的贴现利率。甲方及甲方子公司自主拥有票据的所有权和运用权，并且不能受乙方的控制。
（4）结算服务：乙方为甲方及甲方子公司提供结算服务时实施费用减免或优惠。如需向甲方及甲方子公司收取，原则上不高于国内主要大型国有商业银行向甲方及甲方子公司提供的结算费用标准。
（5）手续费收取：乙方向甲方及甲方子公司提供金融服务所收取的手续费，
凡中国人民银行、中国银保监会等监管机构有收费标准规定的，应符合相关规定；原则上不高于国内主要大型国有商业银行向甲方及甲方子公司提供同种类金融服务收取手续费的标准。
5.协议期限
本协议需经协议双方法定代表人或授权代表签署，并自甲方股东大会批准之日起生效，有效期限为三年。
四、关联交易的目的及影响
公司与财务公司的合作遵循平等自愿、互利互惠的原则进行。财务公司向公司提供的存款利率原则上不低于国内主要大型国有商业银行同期同类存款公示利率，贷款利率原则上不高于贷款市场报价利率（LoanPrimeRate,LPR）；同时不高于国内主要大型国有商业银行向公司提供同期同种类贷款服务所定的利率，提供的各项服务收费不高于国内主要大型国有商业银行同等业务费用水平，有利于公司降低融资成本。在授信额度的期限内，公司可以随借随还，方便快捷，提升了公司的融资效率。公司与财务公司建立长期稳定的合作关系，有利于促进公司业务发展。同时公司持有财务公司 49%的股份，公司可从财务公司的业务发展中获得收益，不会损害公司及中小股东利益，不会影响公司的独立性，符合公司和全体股东的利益。
五、关联交易履行的程序
（一）审计委员会意见
上述《金融服务协议》暨关联交易不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不会损害非关联股东的利益。《关于与中国黄金集团财务有限公司签署金融服务协议的议案》的表决程序是合法的，没有违背公平、公开、公正的原则。公司关联董事回避了关联事项的表决，符合有关法律、法规和公司章程的规定。同意《关于与中国黄金集团财务有限公司签署金融服务协议的议案》。
（二）公司独立董事事前认可及独立意见
公司独立董事对《关于与中国黄金集团财务有限公司签署金融服务协议的议案》《中国黄金集团财务有限公司的风险评估报告》和《关于公司与中国黄金集
团财务有限公司交易的风险处置预案》发表意见。详情见公司于 2022 年 4 月 21
日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《中金黄金股份有限公司独立董事关于公司与中国黄金集团财务有限公司签署<金融服务协议>暨关联交易的事前认可声明》《中金黄金股份有限公司公司关于与中国黄金集团财务有限公司签署<金融服务协议>暨关联交易的独立董事意见》。
（三）公司董事会对本次关联交易的审议和表决情况
公司第七届董事会第十次会议于 2022 年 4 月 19 日以通讯表决方式召开。会
议应参会董事 9 人，实际参会董事 9 人。会议以 5 票赞成，0 票反对，0 票弃权，
通过了《关于与中国黄金集团财务有限公司签署金融服务协议的议案》。关联董事卢进、刘冰、赵占国、彭咏回避了对该事项的表决。
（四）本次关联交易尚需提交公司股东大会审议通过，关联股东中国黄金集团有限公司将在股东大会上回避对该关联事项的表决。
六、公司与财务公司历史关联交易情况
1.2021 年度公司与财务公司累计已发生的各类关联交易情况
（1）存款业务（金额：万元）
关联方 关联 日均最高 存款利率范 期初金额 本期合计 本期合计 期末余额
关系 存款限额 围 存入金额 取出金额
中国黄 同一
金集团 控制 0.455%
财务有 600,000 412,800.80 10,494,348.21 10,203,924.15 703,224.86
企业 —3.5%
限公司
（2）贷款业务（金额：万元）
关联 关联 日均最 存款利率 本期合计 本期合计
方 关系 高贷款 范围 期初金额 贷款金额 偿还金额 期末余额
限额
中国
黄金 同一
集团 控制
财务 600,000 3%-4.35% 249,950.00 529,150.00 408,950.00 370,150.00
有限 企业
公司
2.2022 年年初至 3 月末公司与财务公司累计已发生的各类关联交易情况
（1）存款业务（金额：万元）
关联方 关联 每日最高 存款利率范 期初金额 本期合计 本期合计 期末余额
关系 存款限额 围 存入金额 取出金额
中国黄 同一
金集团 控制 0.455%
财务有 1,000,000 —3.5% 703,224.86 2,933,416.42 3,098,649.52 537,991.76
限公司 企业
（2）贷款业务（金额：万元）
关联 每日最 存款利率 本期合计 本期合计
关联方 关系 高贷款 范围 期初金额 贷款金额 偿还金额 期末余额
限额
中国黄 同一 不超过
金集团 控制 每年的
财务有 综合授 3%-4.35% 370,150.00 240,500.00 243,300.00 367,350.00
限公司 企业 信额度
七、上网公告附件
（一）《金融服务协议》；
（二）《中国黄金集团财务有限公司的风险评估报告》；
（三）《关于公司与中国黄金集团财务有限公司交易的风险处置预案》；
（四）董事会审计委员会对公司与中国黄金集团财务有限公司签署《金融服务协议》暨关联交易的书面审核意见；
（五）独立董事关于公司与中国黄金集团财务有限公司签署《金融服务协议》暨关联交易的事前认可声明；
（六）关于与中国黄金集团财务有限公司签署《金融服务协议》暨关联交易的独立董事意见。
特此公告。
中金黄金股份有限公司董事会
2022 年
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