郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
1
证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2021-049
郑州银行股份有限公司
2021年第三季度报告
郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、
完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
重要内容提示：
1. 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2021 年第三
季度报告》 （以下简称“本报告” ）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2. 本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行
及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、
新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村
镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行” ）的合并报表数据。
3. 本行法定代表人、董事长王天宇先生，行长申学清先生，主管会计工作负
责人傅春乔先生及会计机构负责人高趁新女士声明并保证本报告中财务报表的真
实、准确、完整。
4. 本行本季度财务报告未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。
单位：人民币千元
项目
2021年
7-9月
比上年同期
增减(%)
2021年
1-9月
比上年同期
增减(%)
营业收入
(1)
3,487,546 8.30 10,435,097 (4.51)
归属于本行股东的净利润 877,943 0.36 3,331,814 1.19
归属于本行股东的扣除非经常性损
益后的净利润
872,114 1.18 3,316,158 1.04
经营活动使用的现金流量净额 (20,282,583) 193.09 (25,846,390) 4,210.59
每股经营活动使用的现金流量净额
（人民币元/股）
(2.70) 154.72 (3.44) 3,722.22
基本每股收益（人民币元/股）
(2)
0.12 (7.69) 0.44 (13.73)
稀释每股收益（人民币元/股）
(2)
0.12 (7.69) 0.44 (13.73)
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
2
项目
2021年
7-9月
比上年同期
增减(%)
2021年
1-9月
比上年同期
增减(%)
扣除非经常性损益后的基本每股收
益（人民币元/股）
(2)
0.12 (7.69) 0.44 (12.00)
加权平均净资产收益率(%) （年化）
(2)
8.77
下降1.92个
百分点
11.51
下降2.21个
百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净
资产收益率(%)（年化）
(2)
8.71
下降1.82个
百分点
11.45
下降2.23个
百分点
注：
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资净收益、公允价值变动净收益/(损失)、汇兑净收益、其他业务
收入和其他收益。
(2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后
的加权平均净资产收益率均根据 《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号—净资产收益率和每股收益的计算及
披露》（2010 年修订）计算。
报告期内，本行未发放境外优先股股息，归属于本行股东的净利润无需扣除境外优先股股息，加权平均净资产扣除了
境外优先股募集资金净额。
(3) 根据中华人民共和国财政部、 国务院国有资产监督管理委员会、 中国银行保险监督管理委员会和中国证券监督管理委
员会联合发布的《关于严格执行企业会计准则切实加强企业 2020 年年报工作的通知》（财会[2021]2 号文）的要求，
自 2020 年起，本行对信用卡分期收入进行重分类，将其从手续费及佣金收入重分类至利息收入，并重述了同期数据。
单位：人民币千元
规模指标 2021年9月30日 2020年12月31日 比上年末增减(%)
资产总额 561,961,906 547,813,444 2.58
发放贷款及垫款
公司贷款及垫款 191,524,004 156,954,032 22.03
个人贷款及垫款 75,249,866 67,328,937 11.76
票据贴现 15,826,305 13,676,221 15.72
发放贷款及垫款本金总额 282,600,175 237,959,190 18.76
加：应计利息 1,293,240 1,046,446 23.58
减：减值准备
(1)
8,408,297 7,755,623 8.42
发放贷款及垫款账面价值 275,485,118 231,250,013 19.13
负债总额 512,007,929 501,841,523 2.03
吸收存款
公司存款 164,138,179 175,669,237 (6.56)
个人存款 113,396,581 107,774,562 5.22
其他存款
(2)
35,331,587 30,786,621 14.76
吸收存款本金总额 312,866,347 314,230,420 (0.43)
加：应计利息 2,512,215 2,282,315 10.07
吸收存款账面价值 315,378,562 316,512,735 (0.36)
股本 7,514,125 7,514,125 -股东权益 49,953,977 45,971,921 8.66
其中：归属于本行股东的权益 48,356,062 44,494,897 8.68
归属于本行普通股股东
的权益
40,530,554 36,669,389 10.53
归属于本行普通股股东的每股净
资产（人民币元/股）
5.39 4.88 10.45
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
3
注：
(1) 减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。
(2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
非经常性损益项目 2021年7-9月金额 2021年1-9月金额
政府补助
(2)
5,729 32,436
固定资产清理净损失 - (1,140)
公益性捐赠支出 (1,194) (3,274)
赔偿金和罚款支出 (100) (6,246)
其他符合非经常性损益定义的损益项目 3,667 7,810
非经常性损益净额 8,102 29,586
减：以上各项对所得税的影响 2,051 8,958
合计 6,051 20,628
其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 5,829 15,656
影响少数股东损益的非经常性损益 222 4,972
注：
(1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》（2008 年修订）规定计算。本行报告期内
不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界
定为经常性损益项目的情形。
(2) 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。
（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明
本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表
中，截至 2021 年 9 月 30 日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于
本行股东的权益并无差异。
（四）补充财务指标
监管指标 监管标准
2021年
9月30日
2020年
12月31日
2019年
12月31日
2018年
12月31日
核心一级资本充足率(%)
(1)
≥7.5 9.62 8.92 7.98 8.22
一级资本充足率(%)
(1)
≥8.5 11.51 10.87 10.05 10.48
资本充足率(%)
(1)
≥10.5 13.56 12.86 12.11 13.15
杠杆率(%)
(2)
≥4 7.37 6.63 6.34 6.79
流动性比例(%)
(2)
≥25 47.19 70.41 56.44 56.39
流动性覆盖率(%)
(2)
≥100 179.09 353.94 300.37 304.42
不良贷款率(%)
(3)
≤5 1.95 2.08 2.37 2.47
拨备覆盖率(%)
(3)
≥150 156.62 160.44 159.85 154.84
贷款拨备率(%)
(3)
≥2.5 3.05 3.33 3.79 3.82
存贷比(%)
(2)
98.07 82.63 72.33 66.06
总资产收益率(%)（年化） 0.83 0.63 0.70 0.69
郑州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
4
监管指标 监管标准
2021年
9月30日
2020年
12月31日
2019年
12月31日
2018年
12月31日
成本收入比(%)
(4)
19.93 22.40 26.46 27.96
注：
(1) 本行根据原中国银行业监督管理委员会（以下简称 “原中国银监会”） 于 2012 年颁布的《商业银行资本管理办法（试
行）》及相关规定，按照企业会计准则编制的法定财务报表为基础计算资本充足率及相关数据。
(2) 上表监管指标中，杠杆率、流动性比例、流动性覆盖率、存贷比均为上报监管部门数据。
(3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率
按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额 （不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准
备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。
(4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。
（五）资本充足率和杠杆率分析
资本充足率
单位：人民币千元
项目 2021年9月30日 2020年12月31日
核心一级资本净额 40,585,880
36,542,234
一级资本净额 48,567,028
44,492,918
二级资本净额 8,636,553
8,186,451
总资本净额 57,203,581
52,679,369
风险加权资产合计 421,874,156
409,505,750
核心一级资本充足率(%) 9.62 8.92
一级资本充足率(%) 11.51 10.87
资本充足率(%) 13.56 12.86
杠杆率
单位：人民币千元
项目
2021年
9月30日
2021年
6月30日
2021年
3月31日
2020年
12月31日
一级资本净额 50,258,453 49,359,419 46,900,943 45,574,048
调整后表内外资产余额 681,804,329 706,962,293 689,256,045 686,993,391
杠杆率(%) 7.37 6.98 6.80 6.63
注：本报告期末、2021年半年度末、2021年第一季度末及2020年年末的杠杆率相关指标，均根据2015年4月1日起施
行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（原中国银监会令2015年第1号）需求计算，与上报监管部门数据一致。
（六）流动性覆盖率分析
单位：人民币千元
项目 2021年9月30日
合格优质流动性资产 50,280,525
未来
查看PDF原文
