郑州银行股份有限公司
首次公开发行股票（A股）
招股说明书摘要
（发行人住所：郑州市郑东新区商务外环路22号）
保荐机构
深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
联席主承销商
深圳市福田区益田路江苏大厦A座 郑州市郑东新区商务外环路10号38-45层
声 明
本招股说明书摘要的目的仅为向公众提供有关本次发行的简要情况，并不包括招股说明书全文的各部分内容。招股说明书全文同时刊载于深圳证券交易所网站。投资者在做出认购决定之前，应仔细阅读招股说明书全文，并以其作为投资决定的依据。
投资者若对本招股说明书及其摘要存在任何疑问，应咨询自己的股票经纪人、律师、会计师或其他专业顾问。
发行人及全体董事、监事、高级管理人员承诺招股说明书及其摘要不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对招股说明书及其摘要的真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。
公司负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证招股说明书及其摘要中财务会计资料真实、完整。
保荐人承诺因其为发行人首次公开发行制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给投资者造成损失的，其将先行赔偿投资者损失。
中国证监会、其他政府部门对本次发行所作的任何决定或意见，均不表明其对发行人股票的价值或者投资者的收益做出实质性判断或者保证。任何与之相反的声明均属虚假不实陈述。
目 录
声 明............................................................................................................................ 1
目 录............................................................................................................................ 2
释 义............................................................................................................................ 3
第一节重大事项提示................................................................................................. 8
一、本次发行的相关重要承诺和说明.................................................................... 8
二、滚存利润的分配安排...................................................................................... 11
三、上市后三年分红回报规划.............................................................................. 12四、本行主要股东、董事、监事及高级管理人员持股意向和减持意向的承诺
........................................................................................................................ 14
五、稳定股价的预案与相关承诺.......................................................................... 17
六、本次发行摊薄即期回报填补措施和相关承诺.............................................. 17
七、本行第一大股东关于避免同业竞争的承诺.................................................. 18
第二节本次发行概况............................................................................................... 19
第三节本行基本情况............................................................................................... 26
一、本行基本情况.................................................................................................. 26
二、本行历史沿革.................................................................................................. 26
三、本行股本和股东情况...................................................................................... 48
四、本行业务情况.................................................................................................. 52
五、本行资产情况.................................................................................................. 67
六、同业竞争与关联交易...................................................................................... 73
七、董事、监事和高级管理人员.......................................................................... 92
八、财务会计信息及管理层讨论与分析............................................................ 110
第四节募集资金运用............................................................................................. 134
一、募集资金总量及其依据................................................................................ 134
二、募集资金用途................................................................................................ 134
三、募集资金专项存储制度................................................................................ 135
四、募集资金运用对主要财务状况及经营成果的影响.................................... 135
第五节风险因素和其他重要事项......................................................................... 137
一、风险因素........................................................................................................ 137
二、其他重要事项................................................................................................ 138
第六节本次发行各方当事人和发行时间安排..................................................... 147
一、本次发行的有关当事人................................................................................ 147
二、有关本次发行的重要时间安排.................................................................... 147
第七节备查文件..................................................................................................... 149
释 义
除非另有说明，本招股说明书摘要中，下列简称具有如下含义：
本行/发行人/郑州银行/公指郑州银行股份有限公司
司/本公司/本集团
郑州城市合作银行 指本行曾用名
郑州市商业银行 指郑州市商业银行股份有限公司，本行曾用名
本次发行/本次A股发行指本行根据郑州银行股份有限公司首次公开发行股
/A股发行 票（A股）招股说明书摘要所载条件公开发行A
股的行为
A股 指在中国境内发行并在境内证券交易所挂牌交易
的，以人民币标明面值，以人民币认购和交易的
普通股股票，是境内上市内资股
H股 指在中国境内注册登记的公司在中国大陆以外地区
发行并在香港联交所挂牌交易的，以人民币标明
面值，以港币认购和交易的普通股股票，是境外
上市外资股
内资股 指在中国境内发行的以人民币认购的股份
本招股书摘要/本招股说指本行为本次发行而制作的《郑州银行股份有限公
明书摘要 司首次公开发行股票（A股）招股说明书摘要》
《公司章程》 指《郑州银行股份有限公司章程》，本行当前使用
的章程
《公司章程（草案）》 指为本次发行之目的，按照《上市公司章程指引》
等全面修订的《公司章程》，在本行首次公开发
行A股股票并上市
