证券代码：603866 证券简称：桃李面包 公告编号：2021-047
桃李面包股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行委托理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：招商银行股份有限公司
本次委托理财金额：人民币 12,000 万元
委托理财产品名称：招商银行点金系列看涨三层区间 30 天结构性存款
（产品代码：NSY00060）
委托理财期限：30 天
履行的审议程序：桃李面包股份有限公司分别于 2020 年 4 月 13 日、2020
年 5 月 6 日召开了第五届董事会第十三次会议和 2019 年年度股东大会，审议通
过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》，同意公司使用不超过人民币 10 亿元的闲置自有资金购买低风险、安全性高的理财产品进行委托理财。详
情请阅公司于 2020 年 4 月 15 日发布的《桃李面包关于使用闲置自有资金进行委
托理财的公告》（公告编号：2020-036）
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
通过适度现金管理，可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益。
（二）资金来源
公司购买理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方名称 产品类型 产品名称 金额（万元） 预计年化收益 预计收益金
率 额（万元）
招商银行点
金系列看涨
三层区间 30
招商银行股 银行理财产 天结构性存 12,000 1.65%或 3.00% -
份有限公司 品 或 3.38%
款（产品代
码：
NSY00060）
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化收益 预计收益（如 是否构成关
率 有） 联交易
30 天 保本浮动收 - - - 否
益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本次投资理财履行了内部审议的程序，所购买的理财产品属于低风险银行理财产品。符合公司董事会决议要求，本次投资理财符合公司内部资金管理的要求。
公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构。公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
产品名称：招商银行点金系列看涨三层区间 30 天结构性存款（产品代码：NSY00060）
收益类型：保本浮动收益型
产品期限：30 天
预期年化收益率：1.65%或 3.00%或 3.38%
产品认购日期：2021 年 4 月 06 日
产品成立日：2021 年 4 月 07 日
产品到期日：2021 年 5 月 07 日
认购金额：人民币 12,000 万元
是否要求履约担保：否
（二）委托理财的资金投向
本次委托理财的投向为招商银行点金系列看涨三层区间 30 天结构性存款
（产品代码：NSY00060）。
（三）风险控制分析
1、公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全
保障能力强的发行机构。
2、公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现
存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
3、公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要
时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
法定 注册资 是否为本
成立
名称 代 本 （万 主营业务 次交易专
时间
表人 元） 设
招商银行股份 1987 缪建 2,521, 一般经营项目是：吸收公众存款；发放短期、中期和 否
有限公司 年 3 民 984.56 长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；
月 31 01 代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；
日 同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及
代理保险业务；提供保管箱服务。外汇存款；外汇贷
款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；结汇、售汇；
同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；
外汇担保；发行和代理发行股票以外的外币有价证
券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营
和代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸
金融业务。经中国人民银行批准的其他业务。
（二）受托方主要财务指标。（单位：百万元）
项目 2020 年 12 月 31 日
总资产 8,361,448
净资产 730,354
2020 年 1-12 月 2020 年 1-12 月
营业收入 290,482
净利润 97,959
（三）本次委托理财受托方为招商银行股份有限公司，是上海证券交易所 上市公司（证券代码：600036），与公司、公司控股股东及实际控制人之间不 存在关联关系。
（四）公司董事会尽职调查情况
本公司之前同受托方保持着理财合作业务关系，未发生未能兑现或者本金、利息出现损失的情形，公司查阅了受托方相关工商信息及财务资料，未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期财务数据情况：
单位：元
项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
资产总额 5,186,043,398.64 5,685,107,101.21
负债总额 1,442,893,100.04 852,319,205.79
净资产 3,743,150,298.60 4,832,787,895.42
2019 年度 2020 年度
经营活动现金流量净额 887,834,094.10 1,101,366,061.62
截至 2020 年 12 月 31 日，公司资产负债率为 14.99%，本次购买理财产品的
金额为人民币 12,000 万元，占公司最近一期期末总资产比例为 2.11%，占公司
最近一期期末净资产比例为 2.48%，占公司最近一期期末货币资金的比例为
16.79%。公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司在确保日常运营和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行理财，不会影响公司日常资金正常周转需要，不会影响公司主营业务的正常开展。通过对暂时闲置的自有资金进行适度的现金管理，有利于提高自有资金使用效率，且能获得一定的投资收益，符合全体股东的利益。上述理财不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果造成较大影响。
公司自 2019 年起执行新金融工具准则，本次购买的理财产品计入资产负债表中“其他流动资产/交易性金融资产”，利息收益计入利润表中“投资收益/公允价值变动收益”。
五、风险提示
尽管公司本次购买的是安全性高、流动性好、低风险的理财产品，但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市场风险、信用风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险影响。
六、决策程序的履行及独立董事意见
（一）决策程序的履行
桃李面包股份有限公司分别于 2020 年 4 月 13 日、2020 年 5 月 6 日召开了
第五届董事会第十三次会议和 2019 年年度股东大会，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》，同意公司使用不超过人民币 10 亿元的闲置自有资金购买低风险、安全性高的理财产品进行委托理财。详情请阅公司于 2020年 4 月 15 日发布的《桃李面包关于使用闲置自有资金进行委托理财的公告》（公告编号：2020-036）。
（二）独立董事意见
公司在确保日常运营和资金安全的前提下，运用自有资金进行理财产品投资，有利于提高资金使用效率，不会影响公司日常资金正常周转需要，不影响公司主营业务的正常开展，且本次委托理财不构成关联交易，没有
查看PDF原文
