证券代码:603833 证券简称:欧派家居 公告编号:2021-067
欧派家居集团股份有限公司
关于使用自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:中国建设银行股份有限公司(以下简称“建设银行”)、渤海银
行股份有限公司(以下简称“渤海银行”)、上海浦东发展银行股份有限公司(以
下简称“浦发银行”)
本次委托理财金额:135,000 万元
委托理财产品名称:中国建设银行“乾元-惠众”(日申季赎)开放式净值型非保本
浮动收益型人民币理财产品、渤海银行【21060】号封闭式固定收益类净值型理财产
品、利多多公司稳利 21JG5519 期(9 月特供 B 款)人民币对公结构性存款
委托理财期限:建行银行理财产品期限均为无固定期限;渤海银行理财产品期限为
2021 年 9 月 29 日至 2022 年 3 月 28 日共 180 天;浦发银行理财产品期限为 2021 年
10 月 8 日至 2021 年 11 月 8 日共 1 个月整
履行的审议程序:第三届董事会第十二次会议审议通过了《关于确定公司及控股子公
司使用自有资金进行现金管理额度的议案》,同意公司及控股子公司 2021 年至 2022 年
使用自有闲置资金进行现金管理(含委托理财)总额度不超过人民币 450,000 万元,其
中使用外币总额度不超过按当期汇率折合人民币 30,000 万元。具体详见《欧派家居第三
届董事会第十二次决议公告》(公告编号:2021-014)、《欧派家居关于确定 2021 年至
2022 年公司及控股子公司使用自有资金进行现金管理额度的公告》(公告编号:2021-020)。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
为提高资金使用效率及资金收益率,降低财务成本,根据公司经营计划和资金使用情况,在保证资金流动性和安全性的基础上,公司拟使用暂时闲置的自有资金进行现金管理。
(二)资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
1、建设银行委托理财产品基本情况
受托方 产品类型 产品名称 金额 预计年化收 预计收益金额
名称 (万元) 益率 (万元)
中国建设银行
“乾元-惠众”
建设银行 银行理财产品 (日申季赎)开
放式净值型非保 75,000 - -
本浮动收益型人
民币理财产品
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化收 预计收益(如 是否构成关联
益率 有) 交易
无固定期 非保本浮动收益 否
限 型 -- -- --
注:公司持有此理财产品期限不超过 12 个月
2、渤海银行委托理财产品基本情况
受托方 产品类型 产品名称 金额 预计 年 化收 预计收 益金额
名称 (万元) 益率 (万元)
渤海银行
渤海银行 银行理财产品 【21060】号封闭 20,000 4.20% 414.25
式固定收益类净
值型理财产品
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化收 预计收益(如 是否构 成关联
益率 有) 交易
180天 封闭式非保本浮 否
动收益型 -- -- --
3、浦发银行委托理财产品基本情况
受托方 产品类型 产品名称 金额 预计年 化收 预计收 益金额
名称 (万元) 益率 (万元)
银行理财 利多多公司稳利21JG5519期 1.40%或 46.67或120.00
浦发银行 产品 (9月特供B款)人民币对公 40,000 3.6%或3.8% 或126.67
结构性存款
产品期限 收益类型 结构化 安排 参 考年化收 预计收益 是否构 成关联
益率 (如有) 交易
1个月整 保本浮动 否
收益型 -- -- --
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制:
公司本着维护股东和公司利益的原则,将采取如下风险控制措施:
1、公司开展现金管理业务严格按照董事会决议审批内容进行。
2、公司严格遵守审慎投资原则,选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全,经营效益好、资金运作能力强的金融机构所发行的产品。
3、公司将严格按照《公司章程》及公司内部管理制度的有关规定,履行决策、实施、检查和监督工作,确保公司资金的安全,严格履行信息披露义务。
4、在业务开展前,公司财务中心需对金融机构及其发行产品进行事前预审,确认金融机构的执业资质,对所有入围产品优中选优,并报公司总经理审核同意后实施。
5、公司财务中心以时间单位跟踪每一笔业务的进展情况,如出现可能影响公司资金安全的风险因素,将及时向总经理报告并采取相应的控制措施;同时定期向总经理汇报现金管理业务情况,并报送董事会备案。
6、公司审计监察部负责对资金的使用进行审计监督。
7、公司独立董事、监事会有权对公司上述现金管理业务的情况进行监督和检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1、建设银行委托理财合同主要条款
产品名称 中国建设银行“乾元-惠众”(日申季赎)开放式净值型非保本浮动收
益型人民币理财产品
购买主体 欧派家居集团股份有限公司、广州欧派集成家居有限公司、清远欧派
集成家居有限公司
产品代码 GD072021QYJS03Y01
客户收益 =M0×(Pi(Pi(Pi-P0)P0)P0)
M0:客户持有份额
Pi:客户赎回时产品单位净值
产品收益计算方式 P0:客户购买时产品单位净值
赎回金额按客户实际赎回份额和兑付确认日前一个自然日产品单位净
值计算,赎回金额按四舍五入原则,保留至小数点后 2 位。
赎回金额=赎回份额×赎回确认日前一个自然日产品单位净值
本产品无固定期限(中国建设银行有权提前终止产品)。产品存续期
内按季度开放赎回,赎回开放期的指定时段,客户可提出赎回申请。
本金及收益的派发 每个季度首月(即 1 月、4 月、7 月、10 月)的前 5 个产品工作日
为产品赎回开放期,客户可在赎回开放期的 03:00-18:00 提出赎回申
请。赎回申请将于赎回开放期结束后的下一个产品工作日进行确认,
并将赎回资金兑付至客户指定账户。
2、渤海银行委托理财合同主要条款
产品名称 渤海银行【21060】号封闭式固定收益类净值型理财产品
购买主体 天津欧派集成家居有限公司
产品代码: 21060
(1)理财收益=理财本金*实际收益率(年)*实际理财天数/365(金额
精确到小数点后 2 位)
(2)实际理财天数,即理财期限按照如下情况计算:
A.如本理财产品未提前终止,则实际理财天数为自本理财产品成立日
产品收益计算方式 (含)至到期日(不含)期间的天数。
B.如本理财产品提前终止,则实际理财天数为自本理财产品成立日
(含)至提前终止日(不含)期间的天数
C.如本理财产品延期支付,则实际理财天数为自本理财产品成立日至
实际到期日(不含)期间的天数
本金及收益的派发 本理财产品实际到期日后 3 个工作日内一次性支付理财本金及理财
收益
3、浦发银行委托理财合同主要条款
产品名称 利多多公司稳利 21JG5519 期(9 月特供 B 款)人民币对公结构性存
款
购买主体 广州欧派集成家居有限公司
产品代码: