资产管理计划合同编号：
资产委托人编号：
资产管理人按照恪尽职守、诚实信用、谨慎
勤勉的原则管理、运用、处分资产管理计划
项下委托财产，但不保证计划一定盈利，也
不保证最低收益及本金不受损失。资产委托
人投资本计划存在投资风险。资产管理人按
照本合同约定进行投资造成的损失，由资产
委托人自行承担。
国寿安保—浦发海利共赢1号资产管理计划
资产管理合同
资产管理人：国寿安保基金管理有限公司
资产托管人：上海浦东发展银行上海分行
二〇一六年七月
风险承诺函
本人/本机构声明委托财产为本人/本机构拥有合法所有权或处分权的资产，未非法汇集
他人资金进行投资，如本人/本机构认购的资产属合法汇集他人资金进行投资的，本人/本机
构应确保所汇集资金的投资者属于中国证监会认可的合格投资者，保证委托财产的来源及用
途符合国家有关规定，保证有完全及合法的授权委托资产管理人和资产托管人进行委托财产
的投资管理和托管业务，保证没有任何其他限制性条件妨碍资产管理人和资产托管人对该委
托财产行使相关权利且该权利不会为任何其他第三方所质疑。保证符合中国证券监督管理委
员会要求的符合下列之一合格投资者要求，其中：
1、净资产不低于1000万元的单位；
2、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年平均收入不低于50万元的个人；
3、《私募投资基金监督管理暂行办法》第十三条规定的视为合格投资者的其他情形。
金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托
计划、保险产品、期货权益等。
本人/本机构声明本人/本机构已就签署及履行资管合同及其他资管计划文件获得了一
切必要的批准或授权。已充分理解本合同全文，了解相关权利、义务及所投资资产管理计划
的风险收益特征，愿意承担相应的投资风险，本委托事项符合本人/本机构业务决策程序的
要求；本人/本机构承诺向资产管理人提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制和风险承
受能力等基本情况真实、完整、准确、合法，不存在任何重大遗漏或误导，前述信息资料如
发生任何实质性变更，本人/本机构应当及时书面告知资产管理人或销售机构。
本人/本机构承认，资产管理人、资产托管人未对委托财产的收益状况作出任何承诺或
担保，资产管理合同约定的预期收益/基准收益仅是投资目标而不是资产管理人的保证。本
合同提及的优先级基准收益率仅为根据本计划的分级比例以及计划份额净值的未来表现而
测算的参考收益率，资产管理人并不承诺保证优先级能够按照该收益率取得优先收益，也不
保证优先级本金不受损失。劣后级在可能获取放大的计划财产增值收益预期的同时，也将承
担计划财产投资的全部亏损，极端情况下，劣后级可能遭受全部的投资损失。
委托人对资管计划管理人依据本资管合同的约定行使管理权而引发的本金及收益亏损
或未达到预期水准的投资风险表示理解，并承诺不因资管计划管理人依据本合同的约定行使
管理权所致的投资损失追究资管计划管理人任何责任。
本人/本机构完全知晓并认可在资管计划持股期间，资管计划所持股份放弃股东表决权
和投票权的行使。
本合同已经中国证监会备案，但中国证监会的备案并不表明其对资产管理计划的价值和
收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于资产管理计划没有风险。
请手写如下：
本人/本机构已认真阅读上述《风险承诺函》，并充分了解及理解该函所述内容。
资产委托人（自然人签字或机构盖章）：
法定代表人或授权代理人（签字或盖章）：
年月 日
风险提示函
尊敬的投资者：
感谢您对国寿安保—浦发海利共赢1号资产管理计划（“本计划”）的关注。由于本计划
的投资范围中包括股票，进行股票交易风险较大，可能发生较大数额的损失，您在购买本计
划前应仔细阅读以下内容，了解本计划投资于股票产品的相关风险。另外，本产品采用结构
化设计，有特别的风险向您提示。
一、投资者应当了解股票基础知识、相关法律法规、上海证券交易所、深圳证券交易
所业务规则，充分了解股票交易风险。
二、投资者应当了解我国股票市场尚属新兴加转轨的市场，市场波动较为频繁。因此，
投资者的投资可能会面临较大的市场风险。
三、投资者应当认真阅读《国寿安保—浦发海利共赢1号资产管理计划资产管理合同》、
《国寿安保—浦发海利共赢1号资产管理计划投资说明书》等法律文件，了解本产品的风险
收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本产品是否和投
资者的风险承受能力相适应。
四、本产品的《国寿安保—浦发海利共赢1号资产管理计划资产管理合同》已经中国证
监会备案，但中国证监会接受该合同的备案并不表明其对资产管理计划的价值和收益作出实
质性判断或保证，也不表明投资于资产管理计划没有风险。
五、资产管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用投资资产，但不保证本
产品一定盈利，也不保证最低收益。资产管理人管理的基金的业绩不构成对本产品业绩表现
的保证。
六、本计划为结构化产品，特别向您提示以下风险：
1、优先级份额特别风险提示：本计划优先级的约定收益并非保证收益，在极端情况下，
如果本计划在存续期内发生大幅度的投资亏损，优先级份额可能不能获得收益甚至可能面临
本金受损的风险。
2、劣后级份额特别风险提示：本合同终止并清算后，清算后净资产在满足优先级份额
的本金、约定收益分配后，剩余清算后净资产全部分配给劣后级份额，因此，劣后级份额在
可能获取放大的计划财产增值收益预期的同时，也将承担计划财产投资的全部亏损，极端情
况下，劣后级可能遭受全部的投资损失。
本人/本机构已经充分理解本资产管理计划的结构化风险收益特征并愿意承担相关的
风险。
资产委托人（自然人签字或机构盖章）：
法定代表人或授权代理人（签字或盖章）：
年月日
目录
第一章前言......1
第二章释义......1
第三章声明与承诺......4
第四章资产管理计划的基本情况......4
第五章资产管理计划份额的初始销售......7
第六章资产管理计划的备案......8
第七章资产管理计划的参与和退出......9
第八章当事人及权利义务......9
第九章资产管理计划份额的登记......14
第十章资产管理计划的投资......15
第十一章投资经理的指定与变更......18
第十二章资产管理计划的财产......18
第十三章划款指令的发送、确认和执行......20
第十四章交易及清算交收安排......22
第十五章越权交易及投资监督......23
第十六章资产管理计划财产的估值和会计核算......24
第十七章资产管理计划的费用与税收......27
第十八章资产管理计划的收益分配......29
第十九章报告义务......30
第二十章风险揭示......31
第二十一章资产管理合同的变更、终止与财产清算......34
第二十二章违约责任......36
第二十三章法律适用和争议的处理......37
第二十四章资产管理合同的效力......38
第二十五章其他事项......38
附件1：国寿安保—浦发海利1号资产管理计划相关账户信息......42
附件2：清算划款指令签发人授权书（格式）......43
附件3：清算划款指令书（格式）......44
附件4：委托资产证券交易费率参数表（样本）......45
附件5：资金追加说明函（样本）......46
第一章前言
（一）订立本合同的目的、依据和原则
1、订立本资产管理合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、
《中华人民共和国证券法》(以下简称“《证券法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》
（以下简称“《基金法》”）、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》(以下简
称“《试点办法》”)、《基金管理公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则》（以
下简称“《格式准则》”）和其他有关法律法规。
2、订立本资产管理合同（以下或简称“本合同”）的目的是为了明确资产委托人、资
产管理人和资产托管人在特定资产管理业务过程中的权利、义务及职责，确保资产管理计划
财产的安全，保护当事人各方的合法权益。
3、订立本资产管理合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护本合同各方当事人的
合法权益。
（二）资产委托人自签订本合同即成为本合同的当事人。在本合同存续期间，资产委托人自全部退出资产管理计划之日起，该资产委托人不再是资产管理计划的投资人和本合同的当
事人。本合同已经中国证监会备案，但中国证监会接受本合同的备案并不表明其对资产管理
计划的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于资产管理计划没有风险。
第二章释义
在本合同中，除上下文另有规定外，下列用语应当具有如下含义：
资产委托人、委托人：指签订本合同，委托投资单个资产管理计划初始金额不低于壹佰
（100）万元（不含认购费用）人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、
法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。
资产管理人、管理人：指国寿安保基金管理有限公司。
资产托管人：指上海浦东发展银行上海分行。
注册登记机构：指资产管理人或其委托的经中国证监会认定可办理基金一对多份额登记
业务的其他机构。
本合同、资产管理合同：指资产委托人、资产管理人和资产托管人签署的本《国寿安保
—浦发海利共赢1号资产管理计划资产管理合同》及其附件，以及对该合同及附件做出的任
何有效变更。
资产管理计划、计划、本计划：指依据本合同所募集的“国寿安保—浦发海利共赢1号
1
资产管理计划”。
投资说明书：指《国寿安保—浦发海利共赢1号资产管理计划投资说明书》。
