601860 沪市 紫金银行

    江苏紫金农村商业银行股份有限公司
 独立董事关于与部分关联方关联交易事项的
              事前认可声明

  根据《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》等有关规定，我们作为江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）独立董事，已于第三届董事会第二十三次会议召开前认真审阅了公司《关于与部分关联方关联交易事项的议案》及有关资料，并就我们关注的问题与公司董事会、高级管理层进行了深入探讨。基于独立客观的立场，我们发表如下事前声明：

    1.公司拟在符合关联交易相关规定的前提下，对苏银金融租赁股份有限公司增加授信 40000 万元，均为低风险业务，担保方式为全额保证金或单位定期存款或单位结构性存款。本次交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务，交易公允，符合公司和全体股东的利益，且不会对公司独立性构成影响。其定价原则与独立第三方基本一致，即以不优于对非关联方同类交易的条件开展，不存在损害公司及中小股东利益的情形。

    2.公司拟在符合关联交易相关规定的前提下，对紫金财产保险股份有限公司增加其他业务合作，金额不超过 2000 万元，主要是向其购买金融机构贷款信用保险。本次交易属于银行正常经
营范围内发生的常规业务，交易公允，符合公司和全体股东的利益，且不会对公司独立性构成影响。其定价原则与独立第三方基本一致，即以不优于对非关联方同类交易的条件开展，不存在损害公司及中小股东利益的情形。

    3.公司拟在符合关联交易相关规定的前提下，对南京市紫金科技小额贷款有限公司新增授信 4900 万元。本次交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务，交易公允，符合公司和全体股东的利益，且不会对公司独立性构成影响。其定价原则与独立第三方基本一致，即以不优于对非关联方同类交易的条件开展，不存在损害公司及中小股东利益的情形。

    4.公司拟在符合关联交易相关规定的前提下，与南京紫金资产管理有限公司开展不良资产转让业务，计划业务金额不超过5000 万元。本次交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务，交易公允，符合公司和全体股东的利益，且不会对公司独立性构成影响。其定价原则与独立第三方基本一致，即以不优于对非关联方同类交易的条件开展，不存在损害公司及中小股东利益的情形。

  5.对于本次关联交易事项，我们表示认可，并一致同意将上述议案提交第三届董事会第二十三次会议审议，关联董事应按规定予以回避。