600865 沪市 百大集团

 股票代码：600865    股票简称：百大集团    编号：临 2022-088
                百大集团股份有限公司

                    委托理财公告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
   委托理财受托方：中航信托股份有限公司；杭州银行股份有限公司；中国银行股
  份有限公司；交通银行股份有限公司
   委托理财金额：人民币 25,726 万元
   委托理财投资类型：银行理财产品；信托产品

    经百大集团股份有限公司（以下简称“公司”）2021 年度股东大会审议通过，同
意公司（含子公司）使用不超过 15 亿元人民币的闲置自有资金进行委托理财，主要投向银行、基金公司、证券公司、期货公司、信托公司、资产管理公司等机构发行的理财产品、基金产品、集合资产管理计划、结构性存款、大额存单、货币基金等中低风险理财产品（上述机构发行的单独投向房地产的融资类理财产品除外），投资期限自股东大会决议通过之日起 12 个月内有效。详见公司在指定媒体上披露的 2022-037、2022-050 号临时公告。根据上海证券交易所的有关规定，现将委托理财情况公告如下：一、委托理财概况
1、委托理财目的

    在确保公司日常运营和资金安全的前提下，利用闲置自有资金择机进行委托理财业务，有利于提高闲置资金利用效率和收益，进一步提高公司整体收益。
2、资金来源

    公司购买委托理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
3、购买理财产品的基本情况

    2022 年 6 月 24 日至 2022 年 8 月 24 日期间，公司使用闲置自有资金进行委托
理财的金额已经达到公司最近一期经审计净资产的 10%，累计发生额为人民币 25,726

        万元。现将自有资金理财的详细情况披露如下：

                                                          预计                  结  参考  预计  是否
  受托方      产品        产品        金额    预计年  收益  产品  收益  构  年化  收益  构成
    名称      类型        名称      （万元）    化    金额  期限  类型  化  收益  （如  关联
                                                收益率  （万                  安  率  有）  交易
                                                          元）                  排

                      中航信托天启

中航信托股份  信托产  22A088号基建项  10,000    6.6%            2年  固定收  无                否
  有限公司      品    目集合资金信托                                    益

                          计划

杭州银行股份  银行理  杭银理财幸福                              无固  浮动收

  有限公司    财产品  99 新钱包理 财  4,290    1.94%          定期    益    无                否
                          计划                                  限

                      杭州银行“幸                              无固

杭州银行股份  银行理  福99”臻钱包    7,400    2.05%          定期  浮动收  无                否
  有限公司    财产品  开放式银行理                              限    益

                          财计划

中国银行股份  银行理  中国银行挂钩型  4,000  1.70%或        185天  浮动收  无                否
  有限公司    财产品    结构性存款              3.30%                    益

交通银行股份  银行理  交银理财稳享                              无固  浮动收

  有限公司    财产品  现金添利（法 人    36    2.17%          定期    益    无                否
                          版）                                  限

        二、本次委托理财的具体情况

        1、委托理财合同主要条款及委托理财的资金投向

            公司（含子公司）与中航信托股份有限公司签订合同购买的信托计划，风险等级

        为中低风险，资金投向主要为杭州富春湾宝富建设管理有限公司（以下简称“宝富建

        设”）的杭州富春湾新城春南片项目的开发建设，其一年又一期财务主要财务数据如

        下：2021 年资产总额 2,014.18 万元，净资产 2,000 万元，2021 年实现营业收入 0.00

        元，净利润 0.28 万元（以上数据未经审计）；2022 年 6 月 30 日资产总额 32,817.11

        万元，净资产 32,855.74 万元（以上数据未经审计）。该信托项目主要由宝富建设负

        责项目开发，上海宝冶集团有限公司保证宝富建设资金充足，标的项目正常开发建设

        并如期竣工验收，如标的项目开发、建造和运营过程中出现资金缺口，由包括上海宝

        冶集团有限公司在内的项目公司其他股东方或其指定方补足，主要资金使用方宝富建

        设无不良信贷记录，在“中国执行信息公开网”上无被执行记录。

            公司（含子公司）与杭州银行股份有限公司签订合同购买的理财产品，为银行理

        财类产品，风险等级为低风险，理财产品资金主要投资于符合监管要求的固定收益类

资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场金融工具等高流动性资产、债券基金、质押式及买断式回购，其他符合监管要求的债权类资产。合同中暂不收取认购/申购/赎回费用，其他相关费用从理财收益扣除。

    公司（含子公司）与中国银行股份有限公司签订合同购买的结构性存款，为银行存款类产品，风险等级为低风险，主要挂钩标的为欧元兑美元即期汇率，基准值为彭博“BFIX”版面公布欧元兑美元汇率中间价，合同中不存在履约担保和收取业务管理费的情形。

    公司（含子公司）与交通银行股份有限公司签订合同购买的理财产品，为银行理财类产品，风险等级为低风险，直接或通过资产管理产品投资债权类资产，包括但不限于银行存款、同业存款、债券回购等货币市场工具；同业存单、国债、政策性金融债、地方政府债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、企业债、公司债、非公开定向债务融资工具、资产支持证券、次级债（包括二级资本债）等银行间市场、证券交易所市场及经国务院同意设立的其他交易市场的债券、票据及债务融资工具；境内外发行的货币型公募证券投资基金等，合同中暂不收取认购/申购/赎回费用，其他相关费用从理财收益扣除。
2、风险控制分析
（1）公司已制定《委托理财管理制度》，明确了委托理财业务的审批权限、审批流程、监督与风险控制。公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，与知名度较好的金融机构进行合作，谨慎决策，及时分析和跟踪理财产品投向，一旦发现或判断有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
（2）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。一旦发现或判断有不利因素的情况，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
三、委托理财受托方的情况

    本次委托理财的交易对方中航信托股份有限公司、杭州银行股份有限公司、中国银行股份有限公司和交通银行股份有限公司与本公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。其中中航信托股份有限公司、杭州银行股份有限公司、中国银行股份有限公司和交通银行股份有限公司均为上市金融机构。


    四、对公司的影响

        公司最近一年又一期主要财务指标

                                                                          单位：万元

                      项目                2022 年 6 月 30 日        2021 年 12 月 31 日

        资产总额                            261,954.39              262,356.40

        负债总额                            30,382.49              35,282.96

        归属于上市公司股东净资产            231,522.60              227,049.15

        经营活动产生的现金流量净额            714.31                8,813.55

        公司购买的委托理财产品资金为自有流动资金，不影响公司主营业务正常开展以

    及日常运营资金的使用需要，可以提高公司资金利用效率，获得一定收益。

        公司主营业务属于百货零售行业，收入均为现金收入，持有的银行活期化理财可

    以随时赎回,目前公司无大额经营性支出，以上理财投资不会对公司财务状况和现金

    流量产生重大影响。

        公司购买的银行理财产品和信托产品依据《企业会计准则第 22 号--金融工具确

    认和计量》分类为“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”和“以摊余

    成本计量的金融资产”，列示于“交易性金融资产”和“其他非流动资产”。

    五、风险提示

        受宏观经济影响，不排除上述委托理财受到政策风险、市场风险、流动性风险，

    以及不可抗力等风险因素影响预期收益。

    六、截至本公告日，公司最近十二个月委托理财的情况

                                                                            单位：万元

序              产品名称              实际投入金额  实际收回金额  实际收益  尚未收回本金
号

 1  爱 建 共赢- 奥园佛 山二号项 目集合 资金      5,220.00      5,220.00      313.07          0.00
    信托计划

 2  爱建共赢--万科中 梁徐州集合资金信托      7,000.00      7,000.00      662.12          0.00
    计划

 3  爱建共赢--中南泰州