上海古鳌电子科技股份有限公司
2019 年年度报告
2020-048
2020 年 04 月
第一节重要提示、目录和释义
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司负责人陈崇军、主管会计工作负责人姜小丹及会计机构负责人(会计主管人员)赵迎宾声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。
1、新产品开发风险
随着银行业信息化及科技化进程的推进，银行系统对相关产品功能需求和技术参数提升等方面的要求不断提高；且不同银行系统由于管理制度、操作习惯等差异对于产品的具体需求往往存在一定差异，这在一定程度上增加了新产品开发难度。银行智慧银行整体解决方案及相关应用产品涉及多学科、多领域的技术应用。如果公司未来不能准确地把握行业技术的发展趋势或前瞻性地预测客户需求，在产品开发方向的决策上发生失误，或不能及时将新技术运用于产品开发和升级，将可能使公司丧失技术优势和市场地位。
2、新产品市场开拓风险
公司积极关注“互联网+金融”发展动向，聚焦需求，积极研究和开发适应银行业发展需求的新产品。银行风险管理整体解决方案及相关应用产品直接关系到银行业客户的资产安全和系统的可靠性，银行业客户采购时对于新产品的应用推广一般需要经过严格的考核；且在正式进入采购环节之前，银行客户会重
新梳理、制定业务流程相关管理办法以及进行员工培训，新产品上线的准备周期也较长；此外，各银行客户在采购管理体制方面也存在一定差异，导致上述推广测试周期和上线准备周期的可预测性难度较高。因此，公司新产品面临市场开拓推广过程较长、未来产生收益预期不确定性较高的风险。
3、市场竞争加剧导致毛利率下降的风险
银行智慧银行系统作为一个发展较快的新兴市场，随着新竞争者的进入，公司将面临国内外较强竞争对手的竞争。如果公司不能及时推出新产品和对原有产品进行升级换代以提高市场的进入门槛、不能扩大和维持现有的市场份额和市场影响力，公司将面临因市场竞争加剧导致毛利率下降的风险。
4、人才需求风险
面临行业发展的大好机会，公司亦迎来良好的发展机遇，因此公司对技术人才和管理人才的需求较大。但金融自助设备行业市场竞争非常激烈，如果公司发展过程中的管理和技术等方面的人才需求不能快速补充，或核心人才流失，公司将面临人才匮乏的风险。对此，公司除了在研发方面注意加大投入和保持行业领先外，还建立了一系列吸引人才的制度的管理办法，确保技术人员的稳定，降低因技术人员流失而给企业带来的风险。公司还应加大投入，经济营造良好的工作环境和科研环境，尽可能地改善技术人员的福利待遇，吸引更多科技人员和高素质人才来公司施展才华。
公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以 112640000 为基数，向
全体股东每 10 股派发现金红利 0.45 元（含税），送红股 0 股（含税），以资本公
积金向全体股东每 10 股转增 8 股。
目录
第一节重要提示、目录和释义...... 2
第二节公司简介和主要财务指标......6
第三节公司业务概要...... 9
第四节经营情况讨论与分析...... 18
第五节重要事项 ...... 35
第六节股份变动及股东情况...... 50
第七节优先股相关情况...... 57
第八节可转换公司债券相关情况......58
第九节董事、监事、高级管理人员和员工情况...... 59
第十节公司治理 ...... 65
第十一节公司债券相关情况...... 70
第十二节财务报告...... 71
第十三节备查文件目录...... 206
释义
释义项 指 释义内容
本公司、公司、古鳌科技 指 上海古鳌电子科技股份有限公司
昆山古鳌 指 昆山古鳌电子机械有限公司，公司全资子公司
海数电子 指 温州海数电子有限公司，公司全资子公司
北京古鳌 指 北京古鳌金融服务外包有限公司，公司控股子公司
控股股东、实际控制人 指 陈崇军
工商银行 指 中国工商银行股份有限公司
农业银行 指 中国农业银行股份有限公司
中国银行 指 中国银行股份有限公司
建设银行 指 中国建设银行股份有限公司
交通银行 指 交通银行股份有限公司
中国邮政储蓄银行 指 中国邮政储蓄银行股份有限公司
中国邮政集团 指 中国邮政集团公司
招商银行 指 招商银行股份有限公司
中国证监会 指 中国证券监督管理委员会
中国银监会 指 中国银行业监督管理委员会
交易所 指 深圳证券交易所
央行、人民银行 指 中国人民银行
《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》
《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》
《公司章程》 指 《上海古鳌电子科技股份有限公司章程》
保荐机构、国海证券 指 国海证券股份有限公司
国浩律所 指 国浩律师（上海）事务所
申报会计师、立信会计师事务所、审计机构 指 立信会计师事务所（特殊普通合伙）
报告期 指 2019 年度
第二节公司简介和主要财务指标
一、公司信息
股票简称 古鳌科技 股票代码 300551
公司的中文名称 上海古鳌电子科技股份有限公司
公司的中文简称 古鳌科技
公司的外文名称（如有） ShanghaiGuao Electronic Technology Co., Ltd.
公司的法定代表人 陈崇军
注册地址 上海市普陀区同普路 1225 弄 6 号
注册地址的邮政编码 200333
办公地址 上海市普陀区同普路 1225 弄 6 号
办公地址的邮政编码 200333
公司国际互联网网址 www.gooao.cn
电子信箱 ir@gooao.cn
二、联系人和联系方式
董事会秘书 证券事务代表
姓名 姜小丹 刘鹏
联系地址 上海市普陀区同普路 1225 弄 6 号 上海市普陀区同普路 1225 弄 6 号
电话 021-22252595 021-22252595
传真 021-22252662 021-22252662
电子信箱 ir@gooa o.cn ir@gooao.cn
三、信息披露及备置地点
公司选定的信息披露媒体的名称 《上海证券报》《证券日报》《证券时报》《中国证券报》
登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 http://www.cninfo.com.cn/
公司年度报告备置地点 公司董事会办公室
四、其他有关资料
公司聘请的会计师事务所
会计师事务所名称 立信会计师事务所（特殊普通合伙）
会计师事务所办公地址 上海市南京东路 61 号
签字会计师姓名 肖菲、韩晨君
公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构
√ 适用 □ 不适用
保荐机构名称 保荐机构办公地址 保荐代表人姓名 持续督导期间
国海证券股份有限公司 广西壮族自治区桂林市辅星 唐彬、林举 2017 年-2019 年
路 13 号
公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问
□ 适用 √ 不适用
五、主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
2019 年 2018 年 本年比上年增减 2017 年
营业收入（元） 466,253,495.68 262,752,759.60 77.45% 238,645,181.52
归属于上市公司股东的净利润
（元） 44,964,517.34 12,654,336.42 255. 33% 14,914,713.67
归属于上市公司股东的扣除非经
常性损益的净利润（元） 31,813,404.45 9,827,011.69 223. 73% 2,428,910.25
经营活动产生的现金流量净额
（元）
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