证券代码：002966 证券简称：苏州银行 公告编号：2019-001
苏州银行股份有限公司
上市首日风险提示公告
本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏。
经深圳证券交易所《关于苏州银行股份有限公司人民币普通股股票上市的通知》（深证上〔2019〕442号）同意，苏州银行股份有限公司（以下简称“本行”）首次公开发行的人民币普通股股票在深圳证券交易所中小企业板上市，证券简称：“苏州银行”，证券代码：“002966”，本次公开发行的333,333,334股股票于2019年8月2日起上市交易。
本行郑重提请投资者注意：投资者应充分了解股票市场风险及本行披露的风险因素，切实提高风险意识，在新股上市初期切忌盲目跟风“炒新”，应当审慎决策、理性投资。
现将有关事项提示如下：
一、本行近期经营情况正常，内外部经营环境未发生重大变化，目前不存在未披露重大事项。
二、经查询，本行不存在应披露而未披露的重大事项，本行近期不存在重大对外投资、资产收购、出售计划或其他筹划阶段的重大事项。本行募集资金投向按本行首次公开发行股票（A 股）招股说明书披露的计划实施，未发生重大变化。
三、本次发行的发行价格为 7.86 元/股，对应的 2018 年摊薄后市盈率为 12.01
倍（每股收益按照经会计师事务所审计的扣除非经常性损益前后孰低的 2018 年度归属于母公司所有者的净利润除以本次发行后总股本计算），本次发行市盈率高于行业平均市盈率，存在未来本行估值水平向行业平均市盈率回归，股价下跌给新股投资者带来损失的风险。本行提请投资者关注投资风险，审慎研判发行定价的合理性，理性做出投资。
本行2016年12月31日、2017年12月31日、2018年12月31日的合并及母公司资
产负债表，2016年度、2017年度、2018年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公司股东权益变动表以及相关财务报表附注已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）进行了审计，并出具了标准无保留意见的《审计报告》（安永华明（2019）审字第61015205_B07号）。根据经审计财务报表，本行报告期内主要财务数据如下：
（一）主要会计数据和财务指标
1、合并资产负债表主要数据
单位：千元
项目 2018 年 2017 年 2016 年
12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
资产总计 311,085,780 284,117,848 260,418,111
负债总计 286,499,435 261,838,475 239,512,739
股东权益合计 24,586,345 22,279,373 20,905,372
发放贷款及垫款 137,227,992 115,963,510 100,974,246
吸收存款 192,675,175 168,736,610 158,638,733
2、合并利润表主要数据
单位：千元
项目 2018 年 2017 年 2016 年
12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
营业收入 7,737,198 6,898,642 7,007,278
利息净收入 6,591,474 5,938,108 5,898,120
营业利润 2,671,748 2,726,497 2,397,760
利润总额 2,713,590 2,719,151 2,468,272
净利润 2,314,438 2,150,188 1,987,433
归属于母公司股东的净利润 2,241,964 2,109,800 1,949,534
扣除非经常性损益后归属于母公 司股
东的净利润 2,181,823 2,041,413 1,907,575
3、合并现金流量表主要数据
单位：千元
项目 2018 年 2017 年 2016 年
12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
经营活动产生的现金流量净额 -8,547,925 6,948,504 -15,833,467
投资活动产生的现金流量净额 -1,174,199 8,206,408 -7,313,759
筹资活动产生的现金流量净额 12,089,289 -14,704,711 24,611,664
本年/期现金及现金等价物净增加/ 2,421,306 396,588 1,550,014
（减少）额
4、主要财务指标
2018 年 2017 年 2016 年
项目 扣除非 经常 扣除非经常损 扣除非 经常损
净利润 损益后 净利 净利润 益后净利润 净利润 益后净 利润
润
加权平均
净资产收 10.08% 9.81% 10.15% 9.82% 10.04% 9.82%
益率
基 本 每 股
收益（元） 0.75 0.73 0.70 0.68 0.65 0.64
稀 释 每 股
收益（元） 0.75 0.73 0.70 0.68 0.65 0.64
（二）主要监管指标
截至报告期各期末，按《商业银行风险监管核心指标（试行）》、《商业银行资本管理办法（试行）》等规定计算的本行相关比率情况如下：
单位：千元
指标 指标 指标 2018 年 2017 年 2016 年
类别 标准 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
核心一级资本净额 - 24,031,195 21,617,336 20,139,956
一级资本净额 - 24,113,923 21,680,201 20,166,450
二级资本净额 - 6,814,044 6,368,840 6,064,877
资本 资本净额 - 30,927,966 28,049,041 26,231,327
充足 加权风险资产合计 - 238,702,686 207,540,971 192,888,040
核心一级资本充足率 ≥7.5% 10.07% 10.42% 10.44%
一级资本充足率 ≥8.5% 10.10% 10.45% 10.46%
资本充足率 ≥10.5% 12.96% 13.51% 13.60%
流动 流动性比例 ≥25% 51.66% 57.90% 79.42%
性风 存贷款比例 ≤75% 73.35% 70.77% 65.47%
险 流动性缺口率 ≥-10% 0.44% -1.20% -7.91%
流动性覆盖率 ≥100% 129.27% 131.94% 115.87%
不良资产率 ≤4% 0.78% 0.46% 0.43%
不良贷款率 ≤5% 1.68% 1.43% 1.49%
单一客户贷款集中度 ≤10% 2.98% 3.21% 3.05%
信用 单一集团客户授信集中度 ≤15% 3.02% 4.59% 8.32%
风险 最大十家客户贷款集中度 ≤50% 15.80% 17.27% 18.08%
全部关联度 ≤50% 13.06% 10.36% 9.65%
