证券代码：603986 证券简称：兆易创新 公告编号：2020-099
北京兆易创新科技股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行现金管理的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方 兴业银行
委托理财金额
（人民币万元） 10,000
委托理财投资产品 兴业银行挂钩上海金基准价结构性存款
委托理财期限 2020.10.10-2020.12.31
2020 年 3 月 25 日，公司召开第三届董事会第十二次会议及第三届监
事会第十次会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理
的议案》，同意公司及控股子公司拟使用最高额度不超过 17 亿元闲
置自有资金进行现金管理，选择适当的时机，阶段性购买安全性高、
履行的审议程序 流动性好的银行理财产品和结构性存款。以上资金额度自 2020 年 4
月 20 日召开的 2019 年年度股东大会审议通过之日起一年内有效，
可以滚动使用，并授权公司管理层在有效期和额度范围内行使决策
权。公司独立董事对此事项发表了同意的意见。
一、委托理财概述
（一）委托理财的目的
本着股东利益最大化原则，为提高闲置自有资金的使用效率，进一步提高资金收益，北京兆易创新科技股份有限公司（以下简称“公司”、“兆易创新”）使用10,000万元人民币暂时闲置自有资金购买兴业银行北京经济技术开发区支行的结构性存款。
（二）资金来源
公司本次委托理财的资金来源为暂时闲置自有资金，本次委托理财不构成关联交易。
序号 委托方 受托方 理财产品 理财金额 理财期限 收益率
类型 （元人民币） （年率%）
1 兆易创新 兴业银行 结构性存款 100,000,000 2020.10.10- 1.5 或 2.9 或
2020.12.31 2.979
合计 —— 100,000,000 —— ——
注：（1）兴业银行挂钩上海金基准价结构性存款属于保本浮动收益型，浮动收益根
据观察日上海黄金交易所之上海金基准价的波动变化情况确定。
1、兴业银行挂钩上海金基准价结构性存款
受托方 产品类型 产品名称 金额 预期年化收 预期收益金额
名称 （万元） 益率（%） （万元）
兴业银行
北京经济 结构性存 兴业银行挂钩上海 1.5 或 2.9 或 33.70 或 65.15
技术开发 款 金基准价结构性存 10,000 2.979 或 66.93
区支行 款
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化 预计收益 是否构成
收益率 关联交易
82 天 保本浮动 无 不适用 不适用 否
收益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、在确保不影响公司正常生产经营的基础上，根据公司闲置自有资金情况，
针对理财产品或结构性存款的安全性、期限和收益情况选择合适的理财产品。
2、建立台账对理财产品进行管理，及时分析和跟踪理财产品的进展情况，
如评估发现可能存在影响公司资金安全的情况，将及时采取措施，控制投资风险。
3、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可
以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、产品名称：兴业银行挂钩上海金基准价结构性存款
2、产品币种：人民币
3、产品性质：保本浮动收益型
4、认购起点金额：1000万元，超出认购起点金额的部分以100万元整数倍递增
5、产品期限：82天
6、起息日：2020年10月10日
7、到期日：2020年12月31日，实际产品期限受制于银行提前终止条款
8、兑付日：到期日当日，遇非北京工作日则顺延至其后第一个北京工作日；如期间存款产品提前终止，兑付日为提前终止日当日。本金与收益在产品兑付日由银行一次性进行支付
9、观察标的：上海黄金交易所之上海金■上午/□下午基准价。 （上海金基准价是指，市场参与者在上海黄金交易所平台上，按照以价询量、数量撮合的集中交易方式，在达到市场量价相对平衡后，最终形成的人民币基准价，具体信息详见www.sge.com.cn。上海金上午/下午基准价由上海黄金交易所发布并显示于彭博页面“SHGFGOAM INDEX”/“SHGFGOPM INDEX”。如果在定价日的彭博系统页面未显示该基准价或者交易所未形成基准价，则由银行凭善意原则和市场惯例确定所适用的基准价。）
10、观察日：2020年12月28日
11、参考价格：起息日之下一观察标的工作日之上海黄金交易所之上海金上午基准价
12、产品收益：产品收益=固定收益+浮动收益
固定收益=本金金额×[1.5%]×观察期存续天数/365
浮动收益：若观察日价格大于等于参考价格，则浮动收益=本金金额×[1.479%]×观察期存续天数/365； 若观察日价格小于参考价格且大于等于(参考价格*55%)，则浮动收益=本金金额×[1.4%]×观察期存续天数/365；若观察日价格小于(参考价格*55%)，则浮动收益为零。
13、观察期存续天数：如本存款产品未提前终止，观察期存续天数为起息日（含）至到期日（不含）的天数；如本存款产品提前终止，观察期存续天数为起息日（含）至提前终止日（不含）的天数。
14、管理费：本存款产品收益的计算中已包含（计入）银行的运营管理成本（如账户监管、资金运作管理、交易手续费等）。公司无需支付或承担本产品下的其他费用或收费。
15、理财金额：人民币10,000万元
（二）委托理财的资金投向
详见前述该理财产品主要条款。
（三）风险控制分析
为控制投资风险，公司使用闲置自有资金委托理财品种为低风险、短期理财产品。公司进行委托理财，选择资信状况、财务状况良好、盈利能力强的金融机构作为受托方，并与受托方明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方的权利义务及法律责任等。
公司建立台账对结构性存款产品及理财产品进行管理，及时分析和跟踪理财产品的进展情况，如评估发现可能存在影响公司资金安全的情况，将及时采取措施，控制投资风险。
公司本次运用闲置自有资金进行委托理财，是在做好日常资金调配、保证正常生产经营所需资金不受影响的基础上实施，风险可控。
三、委托理财受托方的情况
公司委托理财受托方为兴业银行北京经济技术开发区支行。受托方与公司、公司控股股东及实际控制人之间无关联关系，公司认为交易对方具备履约能力。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年一期财务数据
单位：人民币元
项目 2019年12月31日 2020年6月30日
资产总额 6,173,524,466.50 10,948,543,999.27
负债总额 947,479,167.64 848,190,605.92
归属于上市公司股东的净资产 5,225,477,100.07 10,100,353,393.35
项目 2019年度 2020年1-6月
经营活动产生的现金流量净额 967,347,203.67 77,330,036.70
本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司资金使用效率。
（二）截止 2020 年 6 月 30 日，公司货币资金为 32.3 亿元，本次闲置自有
资金委托理财支付的金额共计 1 亿元，占最近一期报告期末货币资金的 3.1%，对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。
（三）根据《企业会计准则第 22 号—金融工具确认和计量》之规定，公司委托理财本金计入资产负债表中交易性金融资产，利息收益计入利润表中投资收益。
五、风险提示
本次购买的结构性存款为保本浮动收益型产品，属于低风险理财产品。受金融市场宏观政策的影响，购买理财产品可能存在市场风险、流动性风险、信用风险及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动，理财收益可能具有不确定性。
六、公司内部履行的审批程序
2020年3月25日，公司召开第三届董事会第十二次会议及第三届监事会第十次会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司及全资子公司使用最高额度不超过17亿元闲置自有资金进行现金管理，选择适当的时机，阶段性购买安全性高、流动性好的银行理财产品和结构性存款。以上资金额度自2020年4月20日召开的2019年年度股东大会审议通过之日起一年内有效，可以滚动使用，并授权公司管理层在有效期和额度范围内行使决策权。公司独立董事对此事项发表了同意的意见。详见2020年3月27日、2020年4月21日刊载于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网站
（http://www.sse.com.cn）的相关公告。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：人民币万元
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