证券代码：603866 证券简称：桃李面包 公告编号：2020-127
桃李面包股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行委托理财产品到期赎回
并继续购买的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中国银行股份有限公司
本次委托理财金额：人民币 10,000 万元
委托理财产品名称：中银平稳理财计划-智荟系列 207088 期
委托理财期限：178 天
履行的审议程序：桃李面包股份有限公司分别于 2020 年 4 月 13 日、2020
年 5 月 6 日召开了第五届董事会第十三次会议和 2019 年年度股东大会，审议通
过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》，同意公司使用不超过人民币 10 亿元的闲置自有资金购买低风险、安全性高的理财产品进行委托理财。详
情请阅公司于 2020 年 4 月 15 日发布的《桃李面包关于使用闲置自有资金进行委
托理财的公告》（公告编号：2020-036）
一、公司使用闲置自有资金购买理财产品到期赎回的情况
桃李面包股份有限公司（以下简称“公司”）于 2020 年 4 月 23 日与中国光
大银行股份有限公司大连分行 （以下简称“光大银行大连分行”）签订协议，公司使用闲置自有资金人民币10,000万元购买了2020年挂钩汇率对公结构性存款定制第四期产品 529。具体情况详见公司刊登在上海证券交易所网站
（www.sse.com.cn）上的《桃李面包关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告》（公告编号：2020-052）。
公司已于 2020 年 10 月 23 日赎回上述理财产品，2020 年挂钩汇率对公结构
性存款定制第四期产品 529 实际年化收益率为 3.65%，投资理财存续天数 180 天，
获得理财收益人民币 1,825,000.00 元。
具体情况如下：
序 产品名称 资金来源 金额（万元） 理财期限 实际年化实际收益（元）参见公告
号 收益率
2020 年挂钩汇率 2020年04月23日至
1 对公结构性存款定 自有资金 10,000 2020 年 10 月 23 日 3.65% 1,825,000.00 2020-052
制第四期产品 529
二、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
通过适度现金管理，可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益。
（二）资金来源
公司购买理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方名称 产品类型 产品名称 金额（万元） 预计年化收益 预计收益金
率 额（万元）
中银平稳理
中国银行股 银行理财产 财计划-智
份有限公司 品 荟系列 10,000 3.40% 165.81
207088 期
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化收益 预计收益（如 是否构成关
率 有） 联交易
178 天 非保本浮动 - - - 否
收益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本次投资理财履行了内部审议的程序，所购买的理财产品属于低风险银
行理财产品。符合公司董事会决议要求，本次投资理财符合公司内部资金管理的
要求。
公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障
能力强的发行机构。公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情
况，如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制
投资风险。公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必
要时可以聘请专业机构进行审计。
三、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
产品名称：中银平稳理财计划-智荟系列 207088 期
收益类型：非保本浮动收益型
产品期限：178 天
预期年化收益率：3.40%
产品认购日期：2020 年 10 月 23 日
产品成立日：2020 年 10 月 26 日
产品到期日：2021 年 4 月 22 日
认购金额：人民币 10,000 万元
是否要求履约担保：否
（二）委托理财的资金投向
本次委托理财的投向为中银平稳理财计划-智荟系列 207088 期。
（三）风险控制分析
1、公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全
保障能力强的发行机构。
2、公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现
存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
3、公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要
时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
四、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
名称 成立 法定 注册资 主营业务 是否为本
时间 代 本 （万 次交易专
表人 元） 设
中国银行股份 1983 刘连 29,438 吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理 否
有限公司 年 10 舸 ,779.1 结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代
月 31 24100 理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆
日 借；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保
管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑
换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴
现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理
发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票
以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；
外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；
资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；
国际贵金属买卖；海外分支机构经营当地法律许可的
一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发
行或参与代理发行当地货币；经中国银行业监督管理
委员会等监管部门批准的其他业务；保险兼业代理
（有效期至 2021 年 8 月 21 日）。（企业依法自主选
择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，
经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得
从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
（二）受托方主要财务指标。（单位：百万元）
项目 2019 年 12 月 31 日
总资产 22,769,744
净资产 1,976,696
2019 年 1-12 月 2019 年 1-12 月
营业收入 549,182
（三）本次委托理财受托方为中国银行股份有限公司，是上海证券交易所 上市公司（证券代码：601988），与公司、公司控股股东及实际控制人之间不 存在关联关系。
（四）公司董事会尽职调查情况
本公司之前同受托方保持着理财合作业务关系，未发生未能兑现或者本金、利息出现损失的情形，公司查阅了受托方相关工商信息及财务资料，未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。
五、对公司的影响
公司最近一年又一期财务数据情况：
单位：元
项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日
资产总额 5,186,043,398.64 5,439,247,125.87
负债总额 1,44
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