证券代码：603866 证券简称：桃李面包 公告编号：2020-024
转债代码：113544 转债简称：桃李转债
转股代码：191544 转股简称：桃李转股
桃李面包股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中国光大银行股份有限公司大连分行
本次委托理财金额：人民币 4,000 万元
委托理财产品名称：2020 年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品296
委托理财期限：48 天
履行的审议程序：桃李面包股份有限公司分别于 2019 年 3 月 18 日、2019
年 4 月 11 日召开了第四届董事会第二十八次会议和 2018 年年度股东大会，审议
通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用不超过人民币 5 亿元的闲置自有资金购买低风险、安全性高的理财产品进行委托理财，本次委托理财期限自董事会审议通过之日起一年内有效，理财产品期限不得超过
12 个月。详情请阅公司于 2019 年 3 月 20 日发布的《桃李面包关于使用闲置自
有资金购买理财产品的公告》（公告编号：2019-026）。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
通过适度现金管理，可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益。
（二）资金来源
公司购买理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方名称 产品类型 产品名称 金额（万元） 预计年化收益 预计收益金
率 额（万元）
2020 年挂钩
中国光大银 汇率对公结
行股份有限 银行理财产 构性存款定 4,000 3.60% 19.20
公司大连分 品
行 制第三期产
品 296
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化收益 预计收益（如 是否构成关
率 有） 联交易
48 天 保本浮动收 - - - 否
益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本次购买的理财产品为保本浮动收益型银行结构性存款产品，属于安全性高、低风险的银行理财产品，本次委托理财符合公司内部资金管理的要求。
公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构。公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
产品名称：2020 年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品 296
产品类型：保本浮动收益型
产品期限：48 天
预期年化收益率：3.60%
产品认购日期：2020 年 3 月 20 日
产品成立日：2020 年 3 月 20 日
产品到期日：2020 年 5 月 8 日
认购金额：人民币 4,000 万元
是否要求履约担保：否
（二）委托理财的资金投向
本次委托理财的投向为 2020 年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品
296。
（三）风险控制分析
1、公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全
保障能力强的发行机构。
2、公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现
存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
3、公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要
时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
注册资 是否为本
成立 法定代
名称 本 （万 主营业务 次交易专
时间 表人
元） 设
中国光大银行 1992 李晓鹏 4,667, 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理 否
股份有限公司 年 06 909.50 国内外结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理
月 18 发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；
日 从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；提供信用证
服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供
保管箱服务；经中国人民银行和国家外汇管理局批
准的其他业务。（企业依法自主选择经营项目，开
展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批
准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产
业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
（二）受托方主要财务指标。（单位：百万元）
项目 2018 年 12 月 31 日
总资产 4,357,332
净资产 322,473
项目 2018 年 1-12 月
营业收入 110,244
净利润 33,721
（三）本次委托理财受托方为中国光大银行股份有限公司，是上海证券交 易所上市公司（证券代码：601818），与公司、公司控股股东及实际控制人之 间不存在关联关系。
（四）公司董事会尽职调查情况
本公司之前同受托方保持着理财合作业务关系，未发生未能兑现或者本金、利息出现损失的情形，公司查阅了受托方相关工商信息及财务资料，未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期财务数据情况：
单位：元
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日
资产总额 3,910,544,260.20 5,058,116,801.13
负债总额 489,117,970.74 1,451,579,107.34
净资产 3,421,426,289.46 3,606,537,693.79
2018 年度 2019 年 1-9 月
经营活动现金流量净额 803,219,893.95 596,379,640.48
截止 2019 年 9 月 30 日，公司资产负债率为 28.70%，本次购买理财产品的
金额为人民币 4,000 万元，占公司最近一期期末总资产比例为 0.79%，占公司最近一期期末净资产比例为 1.11%，占公司最近一期期末货币资金及理财产品金额合计数的比例为 2.12%。公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司在确保日常运营和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行理财，不会影响公司日常资金正常周转需要，不会影响公司主营业务的正常开展。通过对暂时闲置的自有资金进行适度的现金管理，有利于提高自有资金使用效率，且能
获得一定的投资收益，符合全体股东的利益。上述理财不会对公司未来主营业务、
财务状况、经营成果造成较大影响。
本次购买的理财产品计入资产负债表中“其他流动资产”，利息收益计入利
润表中“投资收益”。
五、风险提示
尽管公司本次购买的结构性存款属于保本浮动收益型的低风险型产品，但金
融市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市场风险、信用风险、政策风
险、流动性风险、不可抗力风险等风险影响。
六、决策程序的履行及独立董事意见
（一）决策程序的履行
桃李面包股份有限公司分别于 2019 年 3 月 18 日、2019 年 4 月 11 日召开了
第四届董事会第二十八次会议和 2018 年年度股东大会，审议通过了《关于使用
闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用不超过人民币 5 亿元的闲置
自有资金购买低风险、安全性高的理财产品进行委托理财，本次委托理财期限自
董事会审议通过之日起一年内有效，理财产品期限不得超过 12 个月。详情请阅
公司于 2019 年 3 月 20 日发布的《桃李面包关于使用闲置自有资金购买理财产品
的公告》（公告编号：2019-026）。
（二）独立董事意见
公司在确保日常运营和资金安全的前提下，运用自有资金进行短期保本理财
产品投资，有利于提高资金使用效率，不会影响公司日常资金正常周转需要，不
影响公司主营业务的正常开展，且本次委托理财
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