证券代码：603866 证券简称：桃李面包 公告编号：2020-022
转债代码：113544 转债简称：桃李转债
桃李面包股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中国民生银行股份有限公司沈阳分行
本次委托理财金额：人民币 4,000 万元
委托理财产品名称：挂钩利率结构性存款（SDGA200622D）
委托理财期限：57 天
履行的审议程序：桃李面包股份有限公司分别于 2019 年 3 月 18 日、2019
年 4 月 11 日召开了第四届董事会第二十八次会议和 2018 年年度股东大会，审议
通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用不超过人
民币 5 亿元的闲置自有资金购买低风险、安全性高的理财产品进行委托理财，本
次委托理财期限自董事会审议通过之日起一年内有效，理财产品期限不得超过
12 个月。详情请阅公司于 2019 年 3 月 20 日发布的《桃李面包关于使用闲置自
有资金购买理财产品的公告》（公告编号：2019-026）。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
通过适度现金管理，可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益。
（二）资金来源
公司购买理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方名称 产品类型 产品名称 金额（万元） 预计年化收益率 预计收益金额
（万元）
中国民生银行 挂钩利率结构性
股份有限公司银行理财产品 存款 4,000 3.65% 22.8
沈阳分行 （SDGA200622D）
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化收益 预计收益（如有）是否构成关联
率 交易
57 天 保证收益型 - - - 否
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本次购买的理财产品为保证收益型银行结构性存款产品，属于安全性
高、低风险的银行理财产品，本次委托理财符合公司内部资金管理的要求。
公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障
能力强的发行机构。公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情
况，如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制
投资风险。公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必
要时可以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
产品名称：挂钩利率结构性存款（SDGA200622D）
产品类型：保证收益型
产品期限：57 天
预期年化收益率：3.65%
产品认购日期：2020 年 3 月 11 日
产品成立日：2020 年 3 月 11 日
产品到期日：2020 年 5 月 7 日
认购金额：人民币 4,000 万元
是否要求履约担保：否
（二）委托理财的资金投向
本次委托理财的投向为挂钩利率结构性存款（SDGA200622D）。
（三）风险控制分析
1、公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全
保障能力强的发行机构。
2、公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现
存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
3、公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要
时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
法定 注册资 是否为本
成立
名称 代 本 （万 主营业务 次交易专
时间
表人 元） 设
中国民生银行 1996 洪崎 2,836, 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国 否
股份有限公司 年 02 558.52 内外结算；办理票据承兑与贴现、发行金融债券；代
月 07 2700 理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、
日 金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从
事结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服
务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；经国务
院银行业监督管理机构批准的其它业务；保险兼业代
理业务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活
动；保险兼业代理业务以及依法须经批准的项目，经
相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从
事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
（二）受托方主要财务指标。（单位：百万元）
项目 2018 年 12 月 31 日
总资产 5,994,822
净资产 431,001
项目 2018 年 1-12 月
营业收入 156,769
净利润 50,330
（三）本次委托理财受托方为中国民生银行股份有限公司，是上海证券交 易所上市公司（证券代码：600016），与公司、公司控股股东及实际控制人之 间不存在关联关系。
（四）公司董事会尽职调查情况
本公司之前同受托方保持着理财合作业务关系，未发生未能兑现或者本金、利息出现损失的情形，公司查阅了受托方相关工商信息及财务资料，未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期财务数据情况：
单位：元
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日
资产总额 3,910,544,260.20 5,058,116,801.13
负债总额 489,117,970.74 1,451,579,107.34
净资产 3,421,426,289.46 3,606,537,693.79
2018 年度 2019 年 1-9 月
经营活动现金流量净额 803,219,893.95 596,379,640.48
截止 2019 年 9 月 30 日，公司资产负债率为 28.70%，本次购买理财产品的
金额为人民币 4,000 万元，占公司最近一期期末总资产比例为 0.79%，占公司最近一期期末净资产比例为 1.11%，占公司最近一期期末货币资金及理财产品金额合计数的比例为 2.12%。公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司在确保日常运营和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行理财，不会影响公司日常资金正常周转需要，不会影响公司主营业务的正常开展。通过对暂时闲置的自有资金进行适度的现金管理，有利于提高自有资金使用效率，且能获得一定的投资收益，符合全体股东的利益。上述理财不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果造成较大影响。
本次购买的理财产品计入资产负债表中“货币资金”，利息收益计入利润表中“投资收益”。
五、风险提示
尽管公司本次购买的结构性存款属于保证收益型的低风险型产品，但金融市
场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市场风险、信用风险、政策风险、
流动性风险、不可抗力风险等风险影响。
六、决策程序的履行及独立董事意见
（一）决策程序的履行
桃李面包股份有限公司分别于 2019 年 3 月 18 日、2019 年 4 月 11 日召开了
第四届董事会第二十八次会议和 2018 年年度股东大会，审议通过了《关于使用
闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用不超过人民币 5 亿元的闲置
自有资金购买低风险、安全性高的理财产品进行委托理财，本次委托理财期限自
董事会审议通过之日起一年内有效，理财产品期限不得超过 12 个月。详情请阅
公司于 2019 年 3 月 20 日发布的《桃李面包关于使用闲置自有资金购买理财产品
的公告》（公告编号：2019-026）。
（二）独立董事意见
公司在确保日常运营和资金安全的前提下，运用自有资金进行短期保本理财
产品投资，有利于提高资金使用效率，不会影响公司日常资金正常周转需要，不
影响公司主营业务的正常开展，且本次委托理财不构成关联交易，没有损害公司
及中小股东的利益。
七、本公告日前十二个月公司累计使用闲置自有资金
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