证券代码: 603788 证券简称:宁波高发 公告编号:2022-037
宁波高发汽车控制系统股份有限公司
关于使用闲置自有资金委托理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:宁波鄞州农村商业银行股份有限公司、中信银行股份
有限公司宁波高新支行、上海浦东发展银行宁波鄞州支行、中国工商银
行宁波下应支行、招商银行股份有限公司宁波分行、银河金汇证券资产
管理有限公司
本次委托理财金额:共计人民币 23,490 万元
委托理财产品名称:鄞州银行“富利宝”定期开放式净值型(D21090 期)
人民币理财产品、鄞州银行“富利宝”定期开放式净值型(D21112 期)
人民币理财产品、鄞州银行“富利宝”定期开放式净值型(D21110 期)
人民币理财产品、鄞州银行“富利宝”定期开放式净值型(D21053 期)
人民币理财产品、鄞州银行“富利宝”定期开放式净值型(D21093 期)
人民币理财产品、鄞州银行“富利宝”定期开放式净值型(D21114 期)
人民币理财产品、共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 11473 期、共赢
智信汇率挂钩人民币结构性存款 12813 期、利多多公司稳利 22JG3866
期(3 个月早鸟款)人民币对公结构性存款、利多多公司稳利 22JG3929
期(3 个月网点专属 B 款)人民币对公结构性存款、挂钩汇率区间累计
型法人人民币结构性存款产品-专户型 2022 年第 429 期 M 款、招商银行
聚益生金系列公司(45 天)A 款理财计划(产品代码:98045)、银河
水星 7 号集合资产管理计划
委托理财期限:短期
履行的审议程序:公司第四届董事会第十六次会议审议通过了《关于使
用闲置自有资金进行结构性存款或购买理财产品的议案》,公司独立董
事发表了同意的独立意见。意见内容详见 2022 年 4 月 19 日上海证券交
易所网站(www.sse.com.cn)。该议案业经公司 2021 年度股东大会审议
批准。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财的目的
为提高资金使用效率,合理利用资金,创造更大的经济效益,公司拟对最高额度不超过人民币40,000万元的闲置自有资金用于进行结构性存款及购买银行、证券公司或信托公司等金融机构理财产品。在保证公司正常经营所需流动资金的情况下滚动使用。
(二)资金来源
本次资金来源为公司暂时闲置的自有资金,部分为前期理财到期后资金。
(三)委托理财产品的基本情况
预计收益 结构 参考 预计 是否
受托方名称 产品 产品名称 金额 预计年化收益 金额(万 产品 收益 化安 年化 收益 构成
类型 (万元) 率 元) 期限 类型 排 收益 (如 关联
率 有) 交易
宁波鄞州农村商业 人民币 鄞州银行“富利宝”定期开放式净 273 浮动 否
银行股份有限公司 理财 值型(D21090 期)人民币理财产品 2,000 3.95% 天 收益
宁波鄞州农村商业 人民币 鄞州银行“富利宝”定期开放式净 91天 浮动 否
银行股份有限公司 理财 值型(D21112 期)人民币理财产品 1,000 3.3% 收益
宁波鄞州农村商业 人民币 鄞州银行“富利宝”定期开放式净 273 浮动 否
银行股份有限公司 理财 值型(D21110 期)人民币理财产品 1,000 3.85% 天 收益
宁波鄞州农村商业 人民币 鄞州银行“富利宝”定期开放式净 182 浮动 否
银行股份有限公司 理财 值型(D21053 期)人民币理财产品 2,000 3.65% 天 收益
宁波鄞州农村商业 人民币 鄞州银行“富利宝”定期开放式净 91天 浮动 否
银行股份有限公司 理财 值型(D21093 期)人民币理财产品 1,500 3.05% 收益
宁波鄞州农村商业 人民币 鄞州银行“富利宝”定期开放式净 182 浮动 否
银行股份有限公司 理财 值型(D21114 期)人民币理财产品 3,000 3.45% 天 收益
中信银行股份有限 结构性 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存 1,000 1.60%-2.70% 91天 浮动 否
公司宁波高新支行 存款 款 11473 期 -3.10% 收益
中信银行股份有限 结构性 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存 1,000 1.30%-2.65% 92天 浮动 否
公司宁波高新支行 存款 款 12813 期 -3.05% 收益
上海浦东发展银行 结构性 利多多公司稳利 22JG3866 期(3 个 1.30%-2.85% 90天 浮动 否
宁波鄞州支行 存款 月早鸟款)人民币对公结构性存款 2,000 -3.05% 收益
上海浦东发展银行 结构性 利多多公司稳利22JG3929期(3个月网点 1.30%-2.70% 90天 浮动 否
宁波鄞州支行 存款 专属B款)人民币对公结构性存款 3,000 -2.90% 收益
中国工商银行宁波 结构性 挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性 93天 浮动 否
下应支行 存款 存款产品-专户型2022年第429期M款 2,000 1.20%-3.30% 收益
招商银行股份有限 人民币 招商银行聚益生金系列公司(45天) 45天 浮动 否
公司宁波分行 理财 A 款理财计划(产品代码:98045) 1,990 3.15% 收益
银河金汇证券资产 人民币 银河水星 7 号集合资产管理计划 364 浮动 否
管理有限公司 理财 2,000 5.00% 天 收益
公司购买的标的产品大多为期限不超过 12 个月的中低风险理财产品,总体风险可控。但基于金融市场受宏观经济等因素影响,不排除该项投资受到市场波动的影响。公司按照决策、执行、监督职能相分离的原则建立健全理财产品购买的审批和执行程序,确保理财产品购买事宜的有效开展和规范运行。
公司财务部将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施以控制投资风险并及时按相关规定进行披露;公司内部审计部门对资金使用情况进行日常监督;独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。公司董事会办公室负责及时履行相应的信息披露程序。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1&2&3&4&5&6、宁波鄞州农村商业银行股份有限公司
(1)产品名称:鄞州银行“富利宝”定期开放式净值型(D21090期)人民币理财产品、鄞州银行“富利宝”定期开放式净值型(D21112期)人民币理财产品、鄞州银行“富利宝”定期开放式净值型(D21110 期)人民币理财产品、鄞州银行“富利宝”定期开放式净值型(D21053期)人民币理财产品、鄞州银行“富利宝”定期开放式净值型(D21093期)人民币理财产品、鄞州银行“富利宝”定期开放式净值型(D21114 期)人民币理财产品
(2)理财币种:人民币
(3)产品类型:非保本浮动收益型
(4)产品运作模式:定期开放式净值型
(5)产品风险评级:中等风险(本评级为鄞州银行内部评级,仅供参考)
(6)投资周期:本理财产品成立后,按投资周期开放申购、赎回和支付理财收益,每一个投资周期为该投资周期起始日至该投资周期终止日的理财期间。
正常情况下,本理财产品一个投资周期分别为 273、91、273、182、91、182 天,实际投资周期可能会因节假日调整大于(或小于)计划投资周期天数,投资