证券代码：603757 证券简称：大元泵业 公告编号：2020-006
浙江大元泵业股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●委托理财受托方：民生银行杭州分行、杭州银行合肥科技支行
●本次委托理财金额：民生银行 3,000 万元、杭州银行 3,000 万元，合计
6,000 万元
●委托理财产品名称：民生银行结构性存款、杭州银行“添利宝”结构性存款
●委托理财期限：民生银行理财自 2020 年 3 月 5 日至 2020 年 9 月 3 日；杭
州银行理财自 2020 年 3 月 5 日至 2020 年 6 月 5 日；
●履行的审议程序：浙江大元泵业股份有限公司（以下简称“公司”）于 2019年 10 月 25 日召开的第二届董事会第八次会议审议通过了《关于继续使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司及子公司使用最高额度不超过人民币50,000 万元的暂时闲置自有资金进行现金管理，投资安全性较高、流动性较好的理财产品或进行结构性存款，在上述额度范围内可滚动使用，自本次董事会审议通过之日起一年内有效，其中，单个结构性存款、理财产品的投资期限不得超过 12 个月（实际购买日期在本决议有效期内即可）。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
在不影响公司正常生产经营的前提下，此次使用部分闲置自有资金进行现金管理，是为了进一步提高闲置自有资金的使用效率，为公司和股东获得更高的回报。
（二）资金来源
公司本次委托理财的资金全部来源于公司自有流动资金。
（三）委托理财产品的基本情况
1、民生银行结构性存款
预计收益
受托方 产品 产品 金额 预计年化
金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率
（万元）
民生银行结构性
民生银行 银行理财 1.50%～ 22.44～
存款产品（挂钩 3,000
杭州分行 产品 4.38% 65.52
中证500）
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
保证
182天 不涉及 不适用 不适用 否
收益型
2、杭州银行结构性存款
预计收益
受托方 产品 产品 金额 预计年化
金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率
（万元）
杭州银行 杭州银行“添利 较低收益率
银行理财 11.64～
合肥科技 宝”结构性存款产 3,000 1.54%；较高
产品 29.11
支行 品（TLB20201058） 收益率3.85%
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
保本浮动
92天 不涉及 不适用 不适用 否
收益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本次计划购买的理财产品属于低风险、流动性较强的投资品种，本次委托理财经评估符合公司内部资金管理的要求。
在本次购买的理财产品存续期间，公司财务部门将与委托理财受托方保持密切联系，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监督，确保资金的安全性。
公司董事会审计委员会、内审部、独立董事、监事会有权对资金管理使用情况进行监督与检查。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
●民生银行结构性存款
1、产品名称：民生银行结构性存款产品
2、产品收益类型：保证收益型
3、起息日：2020 年 3 月 5 日
4、到期日：2020 年 9 月 3 日
5、理财金额：人民币 3,000 万元
6、挂钩标的：中证 500（WIND 代码：000905.SH）
7、委托理财产品投资范围：本金部分按照存款管理，并以该存款收益部分与交易对手叙作和中证 500（WIND 代码：000905.SH） 挂钩的金融衍生品交易。
8、分配日：到期日（或提前终止日）后的两个工作日内支付结构性存款本金及收益。
9、到期日前提前支取：如公司违约进行提前支取，则全部结构性存款本金所涉及的结构性存款产品自动提前终止，全部结构性存款本金不计付任何产品收益、利息或其他收益/补偿，并且，公司的违约金为全部结构性存款本金的 2.5 %。
10、收益率计算：产品存续期间每日观察挂钩标的：当 F＜50%*I，产品年化收益率=1.5%；当 50%*I≤F≤106%*I，产品年化收益率=3.00%+0.23*最大值{F/I-100%，0}；当 F＞106%*I，产品年化收益率=4.38%；其中 F 为挂钩标的期末观察日收盘价格，I 为挂钩标的期初观察日收盘价格。
●杭州银行“添利宝”结构性存款产品
1、产品名称：杭州银行“添利宝”结构性存款产品（TLB20201058）
2、产品收益类型：保本浮动收益型
3、起息日：2020 年 3 月 5 日
4、到期日：2020 年 6 月 5 日
5、理财金额：人民币 3,000 万元
6、本结构性存款产品的收益与上海黄金交易所 AU9999 在观察日的价格挂钩，客户实际收益取决于上海黄金交易所 AU9999 在观察日上海黄金交易公布的收盘价格表现。
7、委托理财产品投资范围：本金部分投资于银行间或交易所流通的投资级以上的固定收益工具、存款等，包括但不限于债券、回购、拆借、存款、现金、同业借款等。
8、到期兑付：本产品到期后，公司向杭州银行主动支取结构性存款本金及收益。
（二）委托理财的资金投向
资金投向详见前述委托理财合同的主要条款。
（三）风险控制分析
公司本次购买的理财产品属于低风险投资品种，但主要受货币政策、财政政
策、产业政策等宏观政策及相关法律法规政策发生变化的影响，不排除该项投资受到市场波动的影响。对此，公司采取的风险控制措施如下：
1、公司已通过内控流程对本次投资理财产品行为进行规范和控制，特别是针对投资产品准入范围进行了严格审批，确保符合公司内控管理要求。
2、公司财务部门将及时分析和跟踪投资产品的进展和运作情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
3、公司董事会审计委员会、内审部、独立董事、监事会有权对资金管理使用情况进行监督与检查。
4、公司将依据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方均为国内已上市商业银行，与公司、公司控股股东及实际控制人之间无关联关系。
四、对公司的影响
公司使用暂时闲置自有资金委托理财，是在做好日常资金调配、保证正常生产经营所需资金不受影响的基础上进行的，有利于提高闲置资金使用效率和收益，进一步提高公司整体收益，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等产生重大影响。
公司最近一年又一期的主要财务指标如下：
单位：万元
2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日
资产总额 127,566.64 139,340.45
负债总额 26,818.40 30,252.16
所有者权益 100,748.23 109,088.30
2018 年度 2019 年 1-9 月
经营活动产生的现金流量净额 13,891.40 20,832.42
截至 2019 年 9 月 30 日，公司货币资金为 26,839.49 万元，货币资金及理财
产品金额合计数为 63,339.49 万元；本次委托理财金额合计数为 6,000 万元，占最近一期期末货币资金的 22.36%，占最近一期期末公司货币资金及理财产品金额合计数的 9.47%。
截至 2019 年 9 月 30 日，公司资产负债率为 21.71%，公司不存在有大额负
债的同时购买大额理财产品的情形。
本次购买的理财产品计入资产负债表中“货币资金”，将产生的利息收益计入利润表中“财务费用-利息收入”。
五、风险提示
公司购买的上述理财产品为保证收益、保本浮动收益的理财产品，但仍不排除因市场波动、宏观金融政策变化等原因引起的影响收益的情况。
六、决策程序的履行
公司于 2019 年 10 月 25 日召开的第二届董事会第八次会议、第二届监事会
第八次会议审议通过了《关于继续使用闲置自有资金进行现金管理的议案》， 同意公司及子公司使用最高额度不超过人民币 50
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