证券代码:603369 证券简称:今世缘 公告编号:2022-012
江苏今世缘酒业股份有限公司
委托理财公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责
任。
重要内容提示:
●委托理财受托方:中国建设银行股份有限公司、江苏银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司。
●委托理财金额:8.3 亿元
●委托理财产品名称:建设银行结构性存款、中国银行结构性存款、中国工商银行结构性存款、苏银理财恒源周开放 1 号产品。
●委托理财期限:2.5 亿元的建设银行结构性存款和 1 亿元的中国银行结构
性存款购买的期限为 6 个月;2 亿元的中国银行结构性存款和 2.3 亿元的工商银
行结构性存款购买的期限为 3 个月;0.5 亿元的苏银理财恒源周开放 1 号产品无
固定到期日(每工作日开放)。
●履行的审议程序:公司股东大会审议通过了《关于授权以闲置自有资金购买保本型理财产品的议案》,同意高管团队在授权额度范围内使用自有闲置资金购买保本型理财产品;公司董事会审议通过了《关于授权使用自有闲置资金购买一月内可收回的短期理财产品的议案》和《关于增加江苏今世缘投资管理有限公司注册资本的议案》,同意高管团队在授权额度范围内和全资子公司在其《章程》规定内使用自有资金滚动投资。
一、委托理财概况
(一)委托理财目的:提高公司存量资金使用效率与效益,降低财务成本。
(二)资金来源:自有闲置资金
(三)委托理财产品的基本情况
金额 预计年化 预计 产品期 结构 参考年 预计 是否构成
受托方名称 产品类型 产品名称 (万 收益率 收益 限 收益类型 化安 化收益 收益 关联交易 资金投向
元) 金额 排 率
中国建设银行 银行理财 建设银行结构性 20,000 1.8%-3.9% - 6 个月 保本浮动 - - - 否 银行理财资金池
股份有限公司 产品 存款 收益型
中国建设银行 银行理财 建设银行结构性 5,000 1.8%-3.9% - 6 个月 保本浮动 - - - 否 银行理财资金池
股份有限公司 产品 存款 收益型
中国银行股份 银行理财 中国银行结构性 20,000 1.5%-3.9% - 3 个月 保本浮动 - - - 否 银行理财资金池
有限公司 产品 存款 收益型
中国银行股份 银行理财 中国银行结构性 10,000 1.5%-3.9% - 6 个月 保本浮动 - - - 否 银行理财资金池
有限公司 产品 存款 收益型
中国工商银行 银行理财 中国银行结构性 23,000 3.69% - 3 个月 保本浮动 - - - 否 银行理财资金池
股份有限公司 产品 存款 收益型
江苏银行股份 银行理财 苏银理财恒源周 5,000 - - 每工作 净值型 - - - 否 银行理财资金池
有限公司 产品 开放 1 号 日开放
注:公司于 2021 年 1 月 15 日披露的上信万达地产信托贷款集合资金信托计划 5000 万元,于2021 年 5 月26 日披露的上信南京龙谦债权投资
集合资金信托计划 8000 万元,于 2021 年 12 月 23 日披露的华夏短债债券 A 6000 万元、建设银行结构性存款 35000 万元、中国银行结构性存款
20000 万元,和于 2022 年1 月 15 日披露中国银行结构性存款 10000 万元、工商银行结构性存款 20000 亿元、北京银行结构性存款 10000 亿元已
全额收回,上述收回总金额为 114000 万元。
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司制定了《全面风险管理办法》《“三重一大”决策制度实施办法》《投资行为及考核管理办法》《现金理财业务管理制度》等相关制度文件,明确了投资项目发起、风控、审批、执行和投后管理流程。
公司理财额度经公司股东大会或董事会审议批准,对每一笔理财业务,管理层都在董事会批准并授权的额度内进行决策。投资部门对拟投资项目进行初筛,按照评估模型打分,评定为中低风险的按既定流程逐级审批。审批通过项目由相应部门具体执行,涉及资金划转的,按照公司《资金管理规定》执行。
上述委托理财项目均符合公司内部资金管理的要求。
二、委托理财具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1. 建设银行结构性存款
甲方:江苏今世缘酒业销售有限公司
乙方:中国建设银行股份有限公司
产品名称: 建设银行结构性存款
产品类型: 银行理财产品
购买金额: 人民币 20000 万元
产品期限: 6 个月
预期收益率(年): 3.9%
是否要求提供履约担保: 否
合同签署日期: 2022 年 3 月 22 日
2. 建设银行结构性存款
甲方:江苏今世缘酒业销售有限公司
乙方:中国建设银行股份有限公司
产品名称: 建设银行结构性存款
产品类型: 银行理财产品
购买金额: 人民币 5000 万元
产品期限: 6 个月
预期收益率(年): 3.9%
是否要求提供履约担保: 否
合同签署日期: 2022 年 4 月 7 日
3.中国银行结构性存款
甲方:江苏今世缘酒业股份有限公司
乙方:中国银行股份有限公司
产品名称: 中国银行结构性存款
产品类型: 银行理财产品
购买金额: 人民币 20000 万元
产品期限: 3 个月
预期收益率(年): 3.45%
是否要求提供履约担保: 否
合同签署日期: 2022 年 3 月 30 日
4.中国银行结构性存款
甲方:江苏今世缘酒业股份有限公司
乙方:中国银行股份有限公司
产品名称: 中国银行结构性存款
产品类型: 银行理财产品
购买金额: 人民币 10000 万元
产品期限: 6 个月
预期收益率(年): 3.45%
是否要求提供履约担保: 否
合同签署日期: 2022 年 4 月 7 日
5.中国工商银行结构性存款
甲方:江苏今世缘投资管理有限公司
乙方:中国工商银行股份有限公司
产品名称: 中国工商银行结构性存款
产品类型: 银行理财产品
购买金额: 人民币 23000 万元
产品期限: 3 个月
预期收益率(年): 3.69%
是否要求提供履约担保: 否
合同签署日期: 2022 年 4 月 8 日
6.苏银理财恒源周开放 1 号
甲方:江苏今世缘酒业股份有限公司
乙方:江苏银行股份有限公司
产品名称: 苏银理财恒源周开放 1 号
产品类型: 银行理财产品
购买金额: 人民币 5000 万元
产品期限: 每工作日开放
预期收益率(年): -
是否要求提供履约担保: 否
合同签署日期: 2022 年 1 月 6 日
(二)委托理财资金投向
详见委托理财产品的基本情况。
(三)风险控制分析
针对委托理财项目,依据风险管理目标,为防范市场、流动性、信用、人员操作、法律、内部控制等风险,公司制定了相应的风险管理制度及流程,严格选择办理理财产品的机构,着重考虑理财产品的收益和风险是否匹配,把资金安全放在第一位。同时,公司将及时关注委托理财资金的相关情况,确保理财资金可以按期收回。具体风险控制策略如下:
(1)公司根据《企业内部控制基本规范》《企业内部控制应用指引》及《上海证券交易所股票上市规则》《上市公司章程指引》,完善了购买理财产品相关的内部控制制度;
(2)公司委托理财项目优先选择行业龙头及国有大型管理人作为合作伙伴;并对底层资产进行多轮次独立评审,项目从接触到实施投资要经历初审、复审、尽调、立项、研究分析、投资建议、专业投委会审议、内部投委会审议等 8项流程;
(3)公司聘请十多名外部专业投委会委员为公司提供专业、独立的咨询与
顾问,作为公司投资业务的双重保障,提升委托理财的安全性;
(4)公司投资坚持严格的投前、投中、投后流程,投前由内外部人员进行审核与风控,投中由内部人员和外聘律师进行协议审核;投后由投资团队按周定期回顾委托理财产品情况,对投资金额、投资方向、已投项目动向进行梳理;
(5)公司相关业务部门将及时分析和跟踪委托理财产品投向、项目进展情况,一旦发现或判断有不利因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险,若出现产品发行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等重大不利因素时,公司将及时予以披露,以最大限度地保证资金的安全;
(6)公司审计监察部负责对委托理财资金使用与保管情况的审计与监督,定期对所有委托理财项目进行