证券代码：603297 证券简称：永新光学 公告编号：2021-076
宁波永新光学股份有限公司
关于使用部分闲置募集资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、
上海浦东发展银行股份有限公司
本次委托理财金额：共计 11,000.00 万元人民币
委托理财产品名称：挂钩型结构性存款（机构客户）、单位结构性存款、
对公结构性存款
委托理财期限：89 天、90 天、91 天
履行的审议程序：第七届董事会第十次会议、第七届监事会第九次会议
一、公司近期使用部分闲置募集资金进行现金管理到期赎回的情况
序 产品名 产品 金额 期限 现金管 现金管 年化 实际收益
号 发行机构 称 类型 （万元） （天） 理 理 收益率 情况（元）
起始日 终止日 （%）
宁波银行 单位结 保本 本金收回，获
1 股份有限 构性存 浮动 4,000.00 89 2021.07 2021.10 3.45%或 得收益
公司 款 收益 .23 .21 1% 340,273.97 元
211105
挂钩型
中国银行 结构性 保本 2021.07 2021.10 3.54%或 本金收回，获
2 股份有限 存款 浮动 8,500.00 90 .26 .26 1.3% 得收益
公司 （机构 收益 758,432.88 元
客户）
合计 - - 12,500.00 - - - - 1,098,706.85
二、委托理财的概况
（一）委托理财目的
公司使用部分闲置的募集资金进行现金管理，有利于提高资金使用效率，获
得一定的投资效益，为公司及股东获取更多的投资回报。
（二）资金来源
公司闲置募集资金。
（三）委托理财产品的基本情况
1、挂钩型结构性存款（机构客户）
受托方名称 产品类型 产品名称 金额 预计年化 预计收益金额
（万元） 收益率（%） （万元）
挂钩型结构 1.3%或
中国银行股份有限公司 银行理财产品 性存款（机构 3,000.00 3.41% 9.51 或 24.94
客户）
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化收 预计收益 是否构成
益率 关联交易
2021.10.29-2022.01.26 保本浮动收益 - - - 否
2、单位结构性存款
受托方名称 产品类型 产品名称 金额 预计年化 预计收益金额
（万元） 收益率（%） （万元）
中国建设银行股份有限 银行理财产品 单位结构性 5,000.00 1.5%或 18.49 或 45.62
公司 存款 3.7%
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化收 预计收益 是否构成
益率 关联交易
2021.10.28-2022.01.26 保本浮动收益 - - - 否
3、对公结构性存款
受托方名称 产品类型 产品名称 金额 预计年化 预计收益金额
（万元） 收益率（%） （万元）
上海浦发银行股份有限 对公结构性 1.4%或 10.47 或 23.93
公司 银行理财产品 存款 3,000.00 3.2%或 或 25.43
3.4%
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化收 预计收益 是否构成
益率 关联交易
2021.10.27-2022.01.27 保本浮动收益 - - - 否
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司董事会授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件，包括（但不限于）选择合格专业现金管理机构、现金管理品种，明确现金管理金额、期间，签署合同及协议等。
2、公司财务负责人负责组织实施，公司财务部具体操作，及时分析和跟踪现金管理产品投向、项目进展情况，一旦发现或判断有不利因素，必须及时采取相应的保全措施，控制投资风险。公司财务部必须建立台账对现金管理产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作。
3、公司内部审计部负责审查募集资金现金管理业务的审批情况、实际操作情况、资金使用情况及盈亏情况等，督促财务部及时进行账务处理，并对账务处理情况进行核实。在每个季度末对所有现金管理产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理的预计各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告。
4、公司独立董事、监事会、公司聘请的保荐机构有权对现金管理情况进行监督和检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
5、公司严格按照《上市公司监管指引第2号—上市公司募集资金管理和使用的监管要求》《上海证券交易所上市公司募集资金管理制度》以及公司《募集资金管理制度》等有关规定办理相关现金管理业务。
三、委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款及资金投向
1、挂钩型结构性存款（机构客户）
产品名称 挂钩型结构性存款（机构客户）
受托人 中国银行股份有限公司
起息起止时间 2021.10.29-2022.01.26
预期收益率（%） 1.3%或3.41%
管理费用及业绩报酬 无
收益分配 收益支付日或产品认购本金返还日后的2个工作日内。
资金投向 本产品募集资金由中国银行统一运作，按照基础存款与衍生
交易相分离的原则进行业务管理。募集的本金部分纳入中国
银行内部资金统一运作管理，纳入存款准备金和存款保险费
的缴纳范围。产品内嵌衍生品部分投资于汇率、利率、商品、
指数等衍生产品市场，产品最终表现与衍生产品挂钩。投资
期内，中国银行按收益法对本结构性存款内嵌期权价格进行
估值。
担保情况或其他增信措施 无
2、单位结构性存款
产品名称 单位结构性存款
受托人 中国建设银行股份有限公司
起息起止时间 2021.10.28-2022.01.26
预期收益率（%） 1.5%或3.7%
管理费用及业绩报酬 无
收益分配 产品到期日当天返还本金及收益
资金投向 本金部分纳入中国建设银行内部资金统一管理，收益部分投
资于金融衍生产品，产品收益与金融衍生品表现挂钩。
担保情况或其他增信措施 无
3、对公结构性存款
产品名称 对公结构性存款
受托方 上海浦东发展银行股份有限公司
起息起止时间 2021.10.27-2022.01.27
预期收益率（%） 1.4%或3.2%或3.4%
管理费用及业绩报酬 无
收益分配 本金在产品到期日返还，收益在到期后2个工作日内划转至
投资者指定账户。
资金投向 结构性存款按照存款管理，按照监管规定纳入存款准备金和
存款保险保费的缴纳范围，产品内嵌衍生品部分与汇率、利
率、贵金属、大宗商品、指数等标的挂钩。
担保情况或其他增信措施 无
（二）风险控制分析
公司将密切跟踪和分析每笔理财产品的进展情况，关注宏观经济形势和市场变化，对可能存在影响公司资金安全的风险因素，及时采取相应措施，控制投资风险，确保资金安全，实现收益最大化。
（三）公司董事会尽职调查情况
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