证券代码：603232 证券简称：格尔软件 公告编号：2021-002
格尔软件股份有限公司
关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）、中信
银行股份有限公司（以下简称“中信银行”）、上海农村商业银行股份有限
公司（以下简称“上海农商行”）。
本次委托理财金额：14,170 万元
委托理财产品名称：招商银行点金公司理财之步步生金 8699 号理财计划（以
下简称“步步生金”）、共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 02445 期（以
下简称“共赢智信结构性存款 02445 期”）、共赢智信汇率挂钩人民币结构
性存款 02534 期（以下简称“共赢智信结构性存款 02534 期”）、“鑫意”
理财福通日鑫 H14001 期人民币理财产品（以下简称“福通日鑫”）。
委托理财期限：共赢智信结构性存款 02445 期总计 90 天、共赢智信结构性
存款 02534 期总计 89 天，其他产品无固定期限。
履行的审议程序：格尔软件股份有限公司（以下简称“公司”）分别于 2020
年 9 月 11 日、2020 年 9 月 28 日召开了公司第七届董事会第十二次会议、第
七届监事会第九次会议及公司 2020 年第四次临时股东大会，审议通过了《关
于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用总额不超过
人民币 8 亿元（含 8 亿元）的闲置自有资金进行现金管理，同时在二年内（含
二年）该资金额度可滚动使用。自获得公司 2020 年第四次临时股东大会审
议通过之日起二年内有效。公司独立董事、监事会及保荐机构已分别对此发
表了同意的意见。具体详情详见公司分别于 2020 年 9 月 12 日、2020 年 9
月 29 日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《格尔软件股份有
限公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号：
2020-066）、《格尔软件股份有限公司 2020 年第四次临时股东大会决议公告》
（公告编号：2020-069）。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为进一步提高资金使用效率，合理利用闲置自有资金，在确保不影响公司正
常经营的前提下，公司使用总额不超过人民币 8 亿元（含 8 亿元）的闲置自有资
金进行现金管理，以更好实现公司资金的保值增值，保障公司及股东的利益。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司及控股子公司暂时闲置的自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
预计年 预计收 结构 是否
受托 产品 产品 金额 化 益金额 产品期 收益类型 化安 构成
方 类型 名称 (万元) 收益率 (万元) 限 排 关联
交易
招商 银行理 步步生金 2,000 2.60%- - 无固定 非保本浮 无 否
银行 财产品 3.10% 期限 动收益
招商 银行理 步步生金 8,500 2.60%- - 无固定 非保本浮 无 否
银行 财产品 3.10% 期限 动收益
中信 银行理 共赢智信结 1.48%/ 保本浮动
银行 财产品 构性存款 1,000 3.05%/ - 90天 收益 无 否
02445期 3.45%
中信 银行理 共赢智信结 1.48%/ 保本浮动
银行 财产品 构性存款 1,000 3.05%/ - 89天 收益 无 否
02534期 3.45%
上海 银行理 无固定 非保本浮
农商 财产品 福通日鑫 1,500 2.30% - 期限 动收益 无 否
行
上海 银行理 无固定 非保本浮
农商 财产品 福通日鑫 170 2.30% - 期限 动收益 无 否
行
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司使用部分闲置自有资金进行现金管理，投资购买的理财品种为安全性 高、流动性好、低风险、短期（不超过 1 年）的理财产品，包括但不限于结构性
存款、协定存款、通知存款、定期存款、大额存单、收益凭证等理财产品。同时，公司严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全、经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的产品。
公司根据内部控制制度，对投资理财产品行为进行规范和控制，严格审批投资产品准入范围，确保现金管理事宜的有效开展和规范运行。
公司董事会审计委员会、独立董事、监事会有权对理财资金使用情况进行监督与检查。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、步步生金
产品名称 招商银行点金公司理财之步步生金8699号理财计划
产品代码 8699
产品类型 银行理财产品
产品期限 无固定期限
本金（万元） 2,000
收益类型 非保本浮动收益型
产品起息日期 2020年12月23日
产品预期年化收益率 2.60%-3.10%
本理财计划投资于银行间和交易所市场信用级别较高、流动
性较好的金融资产和金融工具，包括但不限于债券、资产支持证
资金投向 券、资金拆借、逆回购、银行存款、券商收益凭证等资产，并可
投资信托计划、资产管理计划（含不良信贷资产受益权）等其他
金融资产。
2、步步生金
产品名称 招商银行点金公司理财之步步生金8699号理财计划
产品代码 8699
产品类型 银行理财产品
产品期限 无固定期限
本金（万元） 8,500
收益类型 非保本浮动收益型
产品起息日期 2021年1月5日
产品预期年化收益率 2.60%-3.10%
本理财计划投资于银行间和交易所市场信用级别较高、流动
性较好的金融资产和金融工具，包括但不限于债券、资产支持证
资金投向 券、资金拆借、逆回购、银行存款、券商收益凭证等资产，并可
投资信托计划、资产管理计划（含不良信贷资产受益权）等其他
金融资产。
3、共赢智信结构性存款 02445 期
产品名称 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 02445 期
产品代码 C20MT0116
产品类型 银行理财产品
产品期限 90 天
本金（万元） 1,000
收益类型 保本浮动收益型
产品起息日期 2020 年 12 月 29 日
产品到期日期 2021 年 3 月 29 日
产品观察日期 2021 年 3 月 24 日
定盘价格：新西兰元/美元即期汇率价格，即彭博页面”BFIX”
屏显示的东京时间下午 3:00 的 NZDUSD Currency 的值。
挂钩标的 期初价格：2020 年 12 月 30 日的定盘价格
期末价格：联系标的观察日的定盘价格
产品预期年化收益率确定方式如下：（根据每期产品情况实际确
定）
1、如果在联系标的观察日，联系标的“新西兰元/美元即期汇
率”期末价格相对于期初价格上涨且涨幅超过 3%，产品年化收
益率为预期最高收益率 3.45%；
产品预期年化收益率 2、如果在联系标的观察日，联系标的“新西兰元/美元即期汇
率”期末价格相对于期初价格上涨且涨幅小于等于 3%或持平或
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