证券代码:603214 证券简称:爱婴室 公告编号:2021-080
上海爱婴室商务服务股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:兴业银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、
财通证券股份有限公司
本次委托理财金额:共计人民币16,728万元
委托理财产品名称:兴业银行添利快线净值型理财产品, 兴业银行添利小
微净值型理财产品,兴银理财金雪球稳利系列理财产品,民生银行天天增利
对公款理财产品,财通证券双周赢资产管理计划
委托理财期限:短期
履行的审议程序:上海爱婴室商务服务股份有限公司(以下简称“公司”)
分别于2021年04月01日召开第四届董事会第六次会议、第四届监事会第六次
会议,2021年4月26日召开2020年年度股东大会,审议通过了《关于使用闲
置自有资金购买理财产品的议案》,同意公司使用最高不超过100,000万元
闲置自有资金主要用于购买合法金融机构发行的风险可控、流动性好的理财
产品。在上述额度内资金可以循环使用,期限自2020年年度股东大会审议通
过之日起至2021年年度股东大会召开之日止。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财的目的
为提高公司资金使用效率,合理利用闲置自有资金,增加资金收益,在确保资金安全性、流动性且不影响公司正常经营的基础上,公司及下属子公司使用闲置自有资金进行委托理财,用于购买银行及其他金融机构的理财产品。
(二)资金来源
本次资金来源为公司暂时闲置的自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
自上一公告日至本公告日,公司使用闲置自有资金购买理财产品的情况
预计
受托方名 产品类 金额 预计年 收益 收益 是否构成
称 型 产品名称 (万 化收益 金额 产品期限 类型 关联交易
元) 率 (万
元)
兴银理财金
兴业银行 银行理 雪球稳利 300 2.5-3.7% 0.74 2021/11/15 浮动 否
财产品 【1】号 到期 收益
9C212003
银行理 添利快线净 浮动
兴业银行 财产品 值型理财 9,598 2.5-3.1% / 无固定期限 收益 否
97318011
银行理 小微添利净 浮动
兴业银行 财产品 值型理财 530 2.5-3.1% / 无固定期限 收益 否
9B319011
银行理 天天增利对 浮动
民生银行 财产品 公款理财产 4,800 2.7-3.2% / 无固定期限 收益 否
品
财通证券 券商理 双周赢资产 1,500 3.2-4% / 无固定期限 浮动 否
财产品 管理计划 收益
合计 16,728
(四)公司对委托理财相关风险采取的内部控制措施
公司委托理财资金主要用于投资合法金融机构发行的风险可控、流动性好的
理财产品。不用于其他证券投资,不购买股票及其衍生品、无担保债券为主要投
资标的的产品。
公司董事会授权公司管理层安排相关人员对理财产品进行预估和预测,购买
后及时分析和监控理财产品的投向和项目进展情况,如评估发现存在可能影响公
司资金安全的风险因素,将及时采取相应的措施,控制投资风险。
公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘
请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
【1】兴业银行添利快线净值型理财产品、兴业银行添利小微净值型理财产品
(1)理财产品详细购买清单
序号 合同签署日期 产品起息日 产品到期日 理财本金(万元)
1 2021 年 10 月 12 日 2021 年 10 月 12 日 无固定期限 200
2 2021 年 10 月 13 日 2021 年 10 月 13 日 无固定期限 3,700
3 2021 年 10 月 14 日 2021 年 10 月 14 日 无固定期限 450
4 2021 年 10 月 18 日 2021 年 10 月 18 日 无固定期限 1,998
5 2021 年 10 月 21 日 2021 年 10 月 21 日 无固定期限 150
6 2021 年 10 月 22 日 2021 年 10 月 22 日 无固定期限 1,100
7 2021 年 10 月 25 日 2021 年 10 月 25 日 无固定期限 1,000
8 2021 年 11 月 2 日 2021 年 11 月 2 日 无固定期限 1,000
9 2021 年 10 月 13 日 2021 年 10 月 13 日 无固定期限 300
10 2021 年 10 月 15 日 2021 年 10 月 15 日 无固定期限 230
(2)产品收益计算方式:每万份理财产品已实现收益=当日理财产品份额已实现收益÷当日理财产品份额×10000。
(3)支付方式:网上自主申购及赎回。
(4)理财业务管理费的收取约定:本产品不收取超额业绩报酬、认购费、申购费和赎回费用。
(5)流动性安排:不涉及
(6)清算交收原则:不涉及
(7)是否要求履约担保:否
(8)交易杠杆倍数:无。
(9)违约责任:a.由于本协议一方当事人的过错,造成本协议不能履行或不能完全履行的,由有过错的一方承担违约责任;如双方同时负有过错,则应由双方各自按照过错程度承担责任。b.双方同意,发生下列情况造成损失时,按以下约定承担责任:对由于国家有关法律、法规、规章、政策的变化,监管机构管理规则的修改、紧急措施的出台等原因而导致的相关风险及损失,双方当事人互
不承担责任;本协议书中涉及的相关终止日期或兑付日期如遇节假日,将顺延至 下一个工作日,由此产生的风险及损失双方当事人互不承担责任;如甲方违反本 协议所做的声明和保证,或本产品甲方所涉及的资金被有权机关全部或部分冻结 或者扣划,乙方有权提前终止本合同,且乙方不承担相应责任,如因此给乙方或 产品其他投资者造成损失的,甲方应承担违约责任。
(10)委托理财的资金投向:投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于 80%。
【2】兴银理财金雪球稳利1号
(1)理财产品详细购买清单
序号 产品名称 合同签署日期 产品起息日 产品到期日 理财本金
(万元)
兴银理财金
1 雪球稳利 2021 年 10 月 15 日 2021 年 10 月 16 日 2021 年 11 月 15 日 300
【1】号
(2)理财产品份额净值:
1.若产品投资资产运作出现损失的,产品份额净值下降,投资者分配所得可 能小于投资者初始投资本金。投资者分配所得以实际到账金额为准。
2.产品实际终止日之前的估值日公布的产品份额净值已扣除交易手续费、销 售服务费、产品托管费、投资管理费。
3.产品管理人依约定公布产品份额净值,产品管理人以赎回日产品份额净值 为基础进行收益分配和赎回兑付。
(3)支付方式:网上自主申购预约赎回。
(4)理财业务管理费的收取约定:本产品不收取超额业绩报酬、认购费、 申购费和赎回费用。
(5)流动性安排:不涉及
(6)清算交收原则:不涉及
(7)是否要求履约担保:否
(8)交易杠杆倍数:无
(9)产品风险:
1.信用风险:理财产品投资运作过程中,理财产品管理人将根据《产品说明 书》的约定投资于相关金融工具或资产,如果相关投资的债务人、交易对手等发
生违约,信用状况恶化等,投资者将面临投资损失的风险。
2.利率风险:理财产品存续期内,如果市场利率发生变化,并导致本产品所投资产的收益大幅下跌,则可能造成投资者遭受损失;如果物价指数上升,理财产品的净值收益水平低于通货膨胀率,造成投资者投资理财产品遭受损失的风险。
3.流动性风险:若本产品发生巨额赎回,投资者将面临不能及时赎回理财产品的风险。
4.法律与政策风险:国家监管政策、货币政策、财政税收政策、产业政策、宏观政策及相关法律、法规的调整与变化将会影响本产品的设立、投资及管理等的正常运行,甚至导致本产品发生损失。
5.延期支付风险:指因市场内部和外部的原因导致理财基础资产不能及时变现而造成理财产品不能按时兑付,理财期限将相应延长,从而导致本产品部分资金的延期支付。
6.早偿风险:如遇国家金融政策重大调整影响产品正常运作时、本产品的投资资产等不能成立或者提前终止、或者司法机关要求、或发生其他产品管理人认为需要提前终止本产品等情况,产品管理人有权部分或全部提前终止本产品,投资者将面临再投资机会风险。
7.信息传递风险:投资者需要通过约定的信息披露渠道了解产品相关信息公告。具体公告方式以理财产品合同所载明的公告方式为准。投资者应根据本产品说明书所载明的公告方式及时查询本理财产品的相关信息。★如果投资者未及时查询,或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得投资者无法及时了解产品信息,由此而产生的责任和风险由投资