证券代码：603121 证券简称：华培动力 公告编号：2020-049
上海华培动力科技（集团）股份有限公司
关于使用部分闲置自有资金进行现金管理
到期赎回并继续进行现金管理的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中信银行股份有限公司（以下简称“中信银行”）、上海农村商业银行股份有限公司（以下简称“上海农商银行”）
本次委托理财金额：购买中信银行共赢智信利率结构 35122 期人民币结
构性存款产品 5,000 万元，上海农商银行结构性存款产品 7,000 万元，本次委托理财金额合计 12,000 万元
委托理财期限:分别是 90 天、89 天
履行的审议程序：上海华培动力科技（集团）股份有限公司（以下简称
“公司”）于 2020 年 1 月 21 日召开了第二届董事会第二次会议、第二届监事
会第二次会议，分别审议通过了《关于公司使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意在不影响公司正常经营的前提下，公司计划使用不超过人民币 25,000 万元的部分闲置自有资金进行现金管理，使用期限自董事会审议通过之日起 12 个月内有效，在决议有效期内公司可根据理财产品期限在可用资金额度内滚动使用。公司董事会授权董事长行使该项投资决策权及签署相关法律文件，并由财务部门具体实施。独立董事对该事项发表了同意的独立意见。
一、 上期委托理财产品到期赎回的情况
（1）2020 年 3 月 16 日，公司合计购买了 7,000.00 万元中国银行股份有
限公司挂钩型结构性存款产品。公司已于 2020 年 6 月 18 日赎回全部本金
7,000.00 万元和收益，实际收益相比预期收益不存在差异。具体情况如下:
实际
受托 产品 金额 产品
起息日 到期日 收益
方 名称 （万元） 类型
（万元）
中国 挂钩型结构性存 保本保最
3,500.00 2020-3-18 2020-6-18 11.47
银行 款 CSDV202001818 低收益型
中国 挂钩型结构性存 保本保最
3,500.00 2020-3-18 2020-6-18 53.81
银行 款 CSDV202001819 低收益型
二、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高公司资金使用效率，在不影响公司正常经营的前提下，对闲置自有
资金进行现金管理，有利于增加资金效益，更好的实现公司资金的保值增值，
保障公司股东的利益。
（二）资金来源
部分闲置自有资金
（三）委托理财产品的基本情况
产品 1 中信银行共赢智信利率结构 35122 期人民币结构性存款产品基本情
况：
预计收益
受托方 产品 产品 金额 预计年化
金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率
（万元）
共赢智信利率结
中信 保本浮动收
构35122期人民币 5,000.00 见备注1 /
银行 益、封闭式
结构性存款产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
保本浮动收
90天 / / / 否
益、封闭式
备注 1：如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点，联系标的“美元 3 个
月 LIBOR 利率”小于或等于 4.00%且大于或等于-3.00%，产品年化预期收益率
为 3.15%；如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点，联系标的“美元 3 个月
LIBOR 利率”大于 4.00%，产品年化预期收益率为 3.55%；如果在联系标的观察
日伦敦时间上午 11 点，联系标的“美元 3 个月 LIBOR 利率”小于-3.00%，产品
年化预期收益率为 1.48%。
产品 2 上海农商银行结构性存款产品基本情况：
预计收益
受托方 产品 产品 金额 预计年化
金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率
（万元）
上海农 保本浮动收
结构性存款产品 7,000.00 见备注2 /
商银行 益
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
保本浮动收
89天 / / / 否
益
备注 2：如果观察日 USD 3M-Libor 表现值在观察区间（0,8%）内，则客户
收益给付约定期权收益为 3.30%（年化）；如果观察日 USD 3M-Libor 表现值在观察区间（0,8%）外，则客户收益给付约定期权收益为 0.35%（年化）。
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、遵守审慎投资原则，严格筛选发行主体，选择信誉好、资金安全保障能力强的金融机构；
2、公司财务部将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发
现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制风险；
3、理财资金使用与保管情况由内部审计部门进行日常监督，不定期对资金使用情况进行审计、核实；
4、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
三、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
（1）2020 年 6 月 18 日，公司于中信银行签订了《中信银行对公人民币结
构性存款产品说明书》，主要条款如下：
1、产品编码：C206U01S0
2、产品名称：共赢智信利率结构 35122 期人民币结构性存款产品
3、扣款日：2020 年 06 月 19 日
4、收益起计日：2020 年 06 月 19 日
5、到期日：2020 年 09 月 17 日
6、收益计算天数：90 天
7、产品类型：保本浮动收益、封闭式
8、产品预期年化收益率确定方式：如果在联系标的观察日伦敦时间上午
11 点，联系标的“美元 3 个月 LIBOR 利率”小于或等于 4.00%且大于或等于-
3.00%，产品年化预期收益率为 3.15%；如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11
点，联系标的“美元 3 个月 LIBOR 利率”大于 4.00%，产品年化预期收益率为
3.55%；如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点，联系标的“美元 3 个月LIBOR 利率”小于-3.00%，产品年化预期收益率为 1.48%。
9、观察日：2020 年 9 月 15 日
10、联系标的：伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR
11、支付方式：如产品正常到期，本金及收益于产品到期日后 0 个工作日内根据实际情况一次性支付，如中国法定节假日或公休日则顺延至下一工作日
12、是否要求提供履约担保：否
13、费用：本产品无认购费、销售手续费、托管费
（2）2020 年 6 月 19 日，公司于上海农商银行签订了《上海农商银行对公
人民币结构性存款协议书》，主要条款如下：
1、产品编号：STL182152
2、产品名称：上海农村商业银行股份有限公司结构性存款产品
3、扣款日：2020 年 06 月 19 日
4、收益起计日：2020 年 06 月 19 日
5、到期日：2020 年 09 月 16 日
6、收益计算天数：89 天
7、产品类型：保本浮动收益
8、产品预期年化收益率确定方式：如果观察日 USD 3M-Libor 表现值在观
察区间（0,8%）内，则客户收益给付约定期权收益为 3.30%（年化）；如果观察日 USD 3M-Libor 表现值在观察区间（0,8%）外，则客户收益给付约定期权收益为 0.35%（年化）
9、观察日：2020 年 6 月 24 日
10、挂钩标的：USD 3M-Libor 的表现值（美元 3 个月期同业拆借利率）
11、支付方式：实际到期日在客户持有单位定期存款证实书申请兑付时，将存款本金和实际收益划入客户指定的结算账户
12、是否要求提供履约担保：否
13、费用：管理费暂定为 0
（二） 委托理财的资金投向
1、中信银行共赢利率结构 30966 期人民币结构性存款产品投资对象：通过结构性利率掉期等方式进行投资运作。
2、上海农村商业银行股份有限公司结构性存款产品投资对象：以企业的存款作为本金，挂钩利率、汇率、股票指数、商品价格等金融市场指标，通过结构性利率掉期等方式进行投资运作。
（三）风险控制分析
公司购买的上述理财产品为信誉良好的金融机构管理的理财产品，理财期限较短，风险等级较低，符合公司资金管理需求。委托理财期间公司财务部门将建立台账并与受托金融机构保持密切联系，及时跟踪理财资金的运作情
查看PDF原文
