证券代码：601163 证券简称： 三角轮胎 公告编号：2020-020
三角轮胎股份有限公司
关于使用自有资金进行现金管理的实施进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：青岛银行股份有限公司（简称青岛银行）
委托理财金额：累计赎回 11 亿元人民币（累计购买 6.148 亿元人民币）
委托理财产品名称：结构性存款
委托理财期限：各产品均不超过 12 个月
履行的审议程序：2019 年 4 月 25 日公司第五届董事会第十五次会议、
第五届监事会第十次会议分别审议通过《关于公司 2019 年度现金管理额
度的议案》，公司独立董事发表了独立意见，2019 年 6 月 6 日公司 2018
年年度股东大会审议批准《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》。
一、理财产品赎回情况
序 银行 理财金 实际平 实际获得
号 名称 产品名称 额(万元) 理财起止日期 均年化 收益(元)
收益率
1 交通 交通银行蕴通财富定期 16,000 2019-11-12 至 3.80% 3,015,013.70
银行 型结构性存款 181 天 2020-5-11
2 交通 交通银行蕴通财富定期 20,000 2019-8-22 至 3.80% 5,621,917.81
银行 型结构性存款 270 天 2020-5-19
3 浦发 上海浦东发展银行利多 15,000 2019-11-27 至 3.80% 2,818,333.33
银行 多公司 JG1003 期人民 2020-5-25
币对公结构性存款（180
天）
4 交通 交通银行蕴通财富定期 8,000 2019-9-5 至 3.80% 2,248,767.12
银行 型结构性存款 270 天 2020-6-2
5 交通 交通银行蕴通财富定期 23,000 2019-12-9 至 3.80% 4,214,356.16
银行 型结构性存款 176 天 2020-6-2
6 中国 “中银保本理财-人民 18,000 2019-12-5 至 3.75% 3,384,246.58
银行 币按期开放”理财产品 2020-6-5
7 交通 交通银行蕴通财富定期 10,000 2019-9-11 至 3.80% 2,810,958.90
银行 型结构性存款 270 天 2020-6-8
二、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
提高暂时闲置自有资金的使用效率和收益
（二）资金来源
暂时闲置的自有流动资金
（三）委托理财产品的基本情况
序 受托 产品 产品 金额 预期年 预计收 收益 是否构
号 方名 类型 名称 (万元) 化收益 益金额 产品期限 类型 成关联
称 率 （万元） 交易
1 青岛 银行 结构性 20,000 1.1%~ 215.78~ 2020-4-29 至 保本浮 否○注
银行 理财 存款 3.94% 772.89 2021-4-22 动收益
产品 型
2 青岛 银行 结构性 5,000 1.1%~ 27.73~ 2020-5-26 至 保本浮 否
银行 理财 存款 3.68% 92.76 2020-11-26 动收益
产品 型
3 青岛 银行 结构性 8,000 1.1%~ 88~299.2 2020-6-1 至 保本浮 否
银行 理财 存款 3.74% 2021-6-1 动收益
产品 型
4 青岛 银行 结构性 28,480 1.1%~ 309.85~ 2020-6-4 至 保本浮 否
银行 理财 存款 3.74% 1053.48 2021-5-31 动收益
产品 型
注：本公司独立董事房巧玲女士同时担任青岛银行独立董事，除此之外，本公司与青岛
银行不存在其他构成关联人的情形。因此按照《上海证券交易所上市公司关联交易实施
指引》第五十七条的规定，本公司与青岛银行的结算、存款业务及上述委托理财等交易
属于豁免按照关联交易方式进行审议和披露的情形。
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司在资金管理上，要求在确保不影响公司正常运营与项目建设并保证资金
的流动性和安全性的基础上，合理使用自有闲置资金进行委托理财，通过适度理
财，提高资金使用效率，并获得一定的投资收益，为公司股东谋取更多的投资回
报。
本次购买理财资金为公司暂时闲置自有资金，购买理财前已充分考虑理财持
有期内公司运营资金需求，评估了理财产品的风险和公司自身的风险承受能力，
根据自身的风险评估情况认购相应风险等级或更低风险等级的理财产品，以确保资金链运营安全，符合公司内部资金管理要求；本次购买理财额度控制在股东大会批复和授权限额之内，购买审批流程符合公司内部审批和管理制度规定。
三、本次委托理财的具体情况
公司购买上述银行理财产品使用的资金为自有资金，不需要提供履约担保，支付方式为货币资金；公司按照合同约定的预期年化收益率取得理财收益并收回本金，青岛银行不再单独向公司收取理财业务管理费用；理财基本情况见“二、（三）委托理财产品的基本情况”。
（一）委托理财合同主要条款
1、青岛银行结构性存款
（1）合同签署日期
2020 年 4 月 29 日
（2）流动性安排
①流动性风险
存款期限内，投资本结构性存款的客户不能提前终止或赎回，在产品存续期内如果投资者有流动性需求，客户不能够使用结构性存款的资金，也因此丧失了投资其它更高收益的结构性存款或资本市场产品的机会。
②提前终止/赎回
银行本着为客户锁定收益或减少损失的原则，银行有权但无义务视市场情况提前终止本结构性存款。银行行使或不行使提前终止权均不必然保证提高产品收益或减少损失，在银行基于善意并勤勉尽责的情况下不承担任何责任。
③提前支取
如客户进行提前支取，则全部或部分结构性存款本金所涉及的结构性存款自动提前终止，客户承担提前终止费用，由银行计算并扣除提前终止费用后金额予以返还。本款约定与结构性存款协议关于违约的赔偿、违约金条款可以同时适用。
（3）清算交收原则
收益支付方式：存续期满，本金与收益一次性支付。到期日（含当日）或提前终止日（含当日）至分配日之间不计付存款利息及产品收益。
分配日：到期日（或提前终止日）后的三个工作日内支付结构性存款本金及
收益，本结构性存款采用到期支付产品收益支付方式。
本金保障：如客户未发生提前支取等违约情形，则银行于约定的分配日支付100%的结构性存款本金；如客户发生提前支取等违约情形，将由银行按本产品说明书中“提前支取”条款的约定执行。
（4）产品收益计算
挂钩标的：美元 3 个月 LIBOR 利率（USD 3M LIBOR）
挂钩标的观察日/期间：2020 年 4 月 29 日至 2021 年 4 月 22 日
产品收益计算期限：358 天（按照算头不算尾的方式确定产品收益计算期限，如结构性存款提前终止的应进行相应调整）
存款收益计算方式：存款收益＝存款本金×R×实际存续天数÷365，365 天/年。R 为实际的年化收益率。
在不发生风险揭示书所述之风险且客户未发生提前支取等违约情形的前提下，客户产品收益：本产品存续期间，每日观察挂钩标的；产品收益=3.94%×
M/N+4.9399999999999995%×P/N，其中 M 为 USD 3M LIBOR 落在-5%-5%区间（大
于等于-5%并且小于等于 5%）的工作日天数，P 为 USD 3M LIBOR 落在 5%-10%
区间（大于 5%并且小于 10%）的工作日天数；N 为成立日至到期日或提前终止日之间（算头不算尾）的实际工作日天数。
USD 3M LIBOR 按当个伦敦工作日水平确定。对于非伦敦工作日，USD 3M
LIBOR 按其上一个伦敦工作日执行的水平确定。到期日或提前终止日前第 5 个
伦敦工作日的 USD 3M LIBOR 水平作为到期日或提前终止日前剩余天数的 USD
3M LIBOR 水平。
（5）投资范围
本结构性存款销售所汇集资金作为名义本金，并以该名义本金的资金成本与交易对手叙作投资收益和 USD 3M LIBOR 挂钩的金融衍生品交易。银行根据市场情况，调整上述投资范围、投资品种或投资比例，应当提前进行信息披露后方可调整；客户不接受的，可以申请提前赎回结构性存款。
2、青岛银行结构性存款
（1）合同签署日期
2020 年 5 月 26 日
（2）流动性安排
①流动性风险
存款期限内，投资本结构性存款的客户不能提前终止或赎回，在产品存续期内如果投资者有流动性需求，客户不能够使用结构性存款的资金，也因此丧失了投资其它更高收益的结构性存款或资本市场产品的机会。
②提前终止/赎回
银行本着为客户锁定收益或减少损失的原则，银行有权但无义务视市场情况提前终止本结构性存款。银行行使或不行使提前终止权均不必然保证提高产品收益或减少损失，在银行基于善意并勤勉尽责的情况下不承担任何责任
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