证券代码：601163 证券简称： 三角轮胎 公告编号：2020-005
三角轮胎股份有限公司
关于使用自有资金进行现金管理的实施进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：上海浦东发展银行股份有限公司（简称浦发银行）、中
信银行股份有限公司（简称中信银行）
委托理财金额：累计赎回 10.8 亿元人民币（累计购买 3.25 亿元人民币）
委托理财产品名称：上海浦东发展银行利多多公司稳利固定持有期
JG6005 期人民币对公结构性存款(180 天)、共赢智信利率结构 33557 期
人民币结构性存款产品、上海浦东发展银行利多多公司稳利固定持有期
JG6005 期人民币对公结构性存款(180 天)
委托理财期限：各产品均不超过 12 个月
履行的审议程序：2019 年 4 月 25 日公司第五届董事会第十五次会议、
第五届监事会第十次会议分别审议通过《关于公司 2019 年度现金管理额
度的议案》，公司独立董事发表了独立意见，2019 年 6 月 6 日公司 2018
年年度股东大会审议批准《关于公司 2019 年度现金管理额度的议案》。
一、理财产品赎回情况
序 银行 理财金 实际平 实际获得
号 名称 产品名称 额(万元) 理财起止日期 均年化 收益(元)
收益率
1 交通 交通银行蕴通财富结构 22,500 2019-7-2 至 4.00% 6,731,506.85
银行 性存款 273 天 2020-4-1
2 交通 交通银行蕴通财富定期 16,000 2019-10-11 至 3.85% 3,037,808.22
银行 型结构性存款 180 天 2020-4-8
3 交通 交通银行蕴通财富定期 45,000 2019-10-17 至 3.85% 8,496,369.86
银行 型结构性存款 179 天 2020-4-13
4 民生 挂钩利率结构性存款 14,500 2019-10-17 至 3.47% 2,523,732.95
银行 SDGA191246 2020-4-17
5 浦发 上海浦东发展银行利多 10,000 2019-10-21 至 3.85% 1,892,916.67
银行 多公司 19JG2927 期人 2020-4-17
民币对公结构性存款
二、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
提高暂时闲置自有资金的使用效率和收益
（二）资金来源
暂时闲置的自有流动资金
（三）委托理财产品的基本情况
受托 预期年 预计收 是否
序 方名 产品 产品名称 金额 化收益 益金额 产品期限 收益 构成
号 称 类型 (万元) 率 （万元） 类型 关联
交易
1 浦发 银行 上海浦东发 10,000 3.75%/ 184.382020-4-8 至 保本 否
银行 理财 展银行利多 1.40% （按 2020-10-5 浮动
产品 多公司稳利 3.75%测 收益
固定持有期 算） 型
JG6005 期
人民币对公
结构性存款
(180 天)
2 中信 银行 共赢智信利 12,500 3.75%/ 235.02 2020-4-13 保本 否
银行 理财 率结构 4.15%/ （按 至 浮动
产品 33557 期人 1.50% 3.75%测 2020-10-13 收益、
民币结构性 算） 封闭
存款产品 式
3 浦发 银行 上海浦东发 10,000 3.75%/ 184.38 2020-4-20 保本 否
银行 理财 展银行利多 1.40% （按 至 浮动
产品 多公司稳利 3.75%测 2020-10-17 收益
固定持有期 算） 型
JG6005 期
人民币对公
结构性存款
(180 天)
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司在资金管理上，要求在确保不影响公司正常运营与项目建设并保证资金
的流动性和安全性的基础上，合理使用自有闲置资金进行委托理财，通过适度理
财，提高资金使用效率，并获得一定的投资收益，为公司股东谋取更多的投资回报。
本次购买理财资金为公司暂时闲置自有资金，购买理财前已充分考虑理财持有期内公司运营资金需求，评估了理财产品的风险和公司自身的风险承受能力，根据自身的风险评估情况认购相应风险等级或更低风险等级的理财产品，以确保资金链运营安全，符合公司内部资金管理要求；本次购买理财额度控制在股东大会批复和授权限额之内，购买审批流程符合公司内部审批和管理制度规定。
三、本次委托理财的具体情况
公司购买上述银行理财产品使用的资金均为自有资金，不需要提供履约担保，支付方式均为货币资金，资金投向均为银行理财资金池、债权类资产；公司按照合同约定的预期年化收益率取得理财收益并收回本金，上述银行不再单独向公司收取理财业务管理费用；理财基本情况见“二、本次委托理财概况（三）委托理财产品的基本情况”。
（一）委托理财合同主要条款
1、浦发银行
（1）合同签署日期
序号 产品名称 合同签署日期
1 上海浦东发展银行利多多公司稳利固定持有 2020 年 4 月 7 日
期 JG6005 期人民币对公结构性存款(180 天)
2 上海浦东发展银行利多多公司稳利固定持有 2020 年 4 月 17 日
期 JG6005 期人民币对公结构性存款(180 天)
（2）提前终止权
客户无权提前终止（赎回）本产品；浦发银行有权按照实际投资情况，提前终止本产品，在提前终止日前 2 个工作日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告，无须另行通知客户。
（3）清算交收原则
产品成立日：2020 年 1 月 17 日
开放日及开放时间：自产品成立日（不含当日，产品成立日不能开放购买）起的每个工作日为开放日。开放日的 9:00 至 17:00 为开放时间，但浦发银行有权根据情况调整开放日或者开放日的开放时间。
申购及申购确认日：客户可于开放日的开放时间内提交申购申请，T 日申购，T+1日浦发银行扣款并确认，T+1日若浦发银行扣款成功并确认即为申购确认日。（T 日、T+1 日均为工作日）
认购/申购确认日（产品收益起算日）：指根据产品说明书的规定，客户所提交认购/申购申请的生效日。认购/申购确认日也即产品收益起算日，但产品说明书另有约定除外。
投资期限：180 天
投资到期日：认购/申购确认日（不含当日）后第 180 天（如本产品被浦发银行宣布提前终止，该提前终止日被视为投资到期日）
投资兑付日：投资到期日当日兑付投资本金及收益。如遇节假日则顺延至下一工作日，同时投资期限也相应延长。
（4）产品预期收益率（年）
①如果在产品观察期的产品挂钩指标低于或等于 5%，则产品预期收益率为3.75%/年；
②如果在产品观察期的产品挂钩指标高于 5％，则产品预期收益率为 1.40%/年。
产品挂钩指标：伦敦银行间美元一个月拆借利率（USD 1M LIBOR），当日伦敦时间上午 11:00 公布。
产品观察日：投资到期日前第二个伦敦工作日。
（5）产品收益
本产品为保本浮动收益型产品，浦发银行确保客户本金 100%安全及最低收益率，到期一次性返还产品存款本金并按约定返回相应产品收益。
预期收益＝产品本金×到期收益率×计息天数÷360；其中，计息天数＝起息日至到期日期间，整年数×360＋整月数×30＋零头天数，算头不算尾。
（6）违约责任
本合同任何一方违约，应承担违约责任，赔偿守约方因此造成的实际经济损失。
（7）投资对象
主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等，以及挂钩利率的期权产品。
2、中信银行
（1）合同签署日期
2020 年 4 月 10 日
（2）流动性安排
①流动性风险/赎回风险：本产品类型为保本浮动收益、封闭式产品，投资者无提前终止本产品的权力，在本产品存续期间内，投资者不得提前支取/赎回，可能导致投资者在需要资金时无法随时变现。
②产品的提前终止：如遇国家法律法规或监管政策出现重大调整，或本产品所投资产的交易对手发生信用风险，或中信银行认为需要提前终止本产品的其他情形时，中信银行有权部分或全部提前终止本产品；如果中信银行部分或全部提前提前终止本产品，中信银行将在提前终止日后 2 个工作日内予以公告，并在提前终止
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