股票代码:600885 公司简称:宏发股份 公告编号:临 2020--043
宏发科技股份有限公司
关于使用自有资金购买理财产品
到期赎回并继续购买理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示:
委托理财受托方:中国农业银行股份有限公司厦门分行
本次委托理财金额:10000万元
委托理财产品名称:“汇利丰”2020年第5509期对公定制结构性存款
委托理财期限:2020年06月24日—2020 年09月18日
履行的审议程序:公司于2020年4月1日召开第九届董事会第六次会议和第九届监事会第六次会议审议通过了《关于 2020 年度使用闲置自有资金购买理财产品额度的议案》,为了合理利用闲置自有资金,增加公司收益,同意使用不超过
200,000万元的自有资金进行现金管理,用于购买银行、证券公司、保险公司或信托公司等金融机构的低风险等级理财产品,在上述额度内,资金可以滚动使用,公司独立董事对此发表了同意的独立意见。上述内容详见公司于2020年4月2日在上海证券交易所网站披露的《宏发科技股份有限公司关于2020年度使用闲置自有资金购买理财产品额度的公告》(编号:临2020-011号)
一、使用闲置自有资金购买理财产品到期赎回的情况
近期,公司赎回二笔到期理财产品,收回本金18488万元,并取得收益42.48万元,具体情况如下:
金额:万元
序号 受托方名称 收益类型 赎回金额 年化收益率 实际收益 产品期间
兴业银行股份有限公 保本浮动 2020年06月01日
1 18438 2.6-3.4% 39.95
司厦门分行 收益型 -2020年06月30日
中国农业银行股份有 保本浮动 2020年01月21日
2 50 2-3.1% 2.53
限公司厦门分行 收益型 - 2020年6月30日
合计 18488 42.48
二、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
提高资金使用效率,获得一定的投资收益,为公司股东谋取更多的投资回报。
(二)资金来源的一般情况
公司本次委托理财的资金全部来源于公司自有资金
(三)委托理财产品的基本情况
预计 预计收 收 是否构
金额
受托方 产品 产品 年化 益金额 产品 益 成
(万
名称 类型 名称 收益 (万 期限 类 关联交
元)
率 元) 型 易
“汇利丰” 保
中国农业 保本浮
2020年第 2020年06月 本
银行股份 动收益
5509期对公 10000 3.3% 78.83 24日-2020 收 否
有限公司 结构性
定制结构性 年09月18日 益
厦门分行 存款
存款 型
合计 10000
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司董事会授权公司管理层安排财务部相关人员对理财产品进行分析、评估
建议及执行跟踪,并建立了较为完善的授权和管控体系,能够审慎进行决策和审
批。投资期间,一旦负责人员判断或发现存在不利因素,公司将及时采取相应的
保全措施,最大限度控制投资风险,确保资金安全。
三、本次委托理财的具体情况
(一) 委托理财合同主要条款
名称:“汇利丰”2020 年第 5509 期对公定制结构性存款
起存
产品编号 产品名称 存款币 金额利率 起息日 到期日
种 (万
元)
“汇利丰”2020 年第
HF205509 5509 期对公定制结构 人民币 100003.3 2020年 06月 24日2020 年 09 月 18 日
性存款
产品号码:HF205509
投资币种:人民币
产品名称:“汇利丰”2020 年第 5509 期对公定制结构性存款
委托认购日:2020 年 6 月 19 日
收益起算日:2020 年 6 月 24 日
到期日:2020 年 09 月 18 日
期限:86 天
本金保证:本结构性存款产品由中国农业银行为投资人提供到期本金担保,100%保障投资者本金安全。
收益支付和认购本金返还:本结构性存款产品到期或提前终止时,一次性支付所有产品收益并全额返还产品认购本金,相应的到期日或提前终止日即为收益支付日和产品认购本金还日。
(二)委托理财的资金投向
主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等,以及挂钩利率的期权产品。
(三)风险控制分析
公司购买标的为期限不超过12个月的中低风险理财产品,风险可控。公司按照决策、执行、监督职能相分离的原则建立健全理财产品购买的审批和执行程序,有效开展和规范运行理财产品购买事宜,确保理财资金安全。拟采取的具体措施如下:
1、公司财务部门相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应的措施,控制理财风险。
2、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
3、公司财务部门必须建立台账对购买的理财产品进行管理,建立健全会计账目,做好资金使用的账务核算工作。
4、公司将依据上海证券交易所的相关规定,在定期报告中披露报告期内理财产品投资以及相应的损益情况。
此次购买的单位人民币结构性存款,属于保本收益型,中国农业银行股份有限公司厦门分行对该产品的本金及固定利息提供完全保障,该产品的风险属于低风险,符合公司内部的管理要求。
四、 委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方为中国农业银行股份有限公司厦门分行与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。
五、公司董事会的尽职调查情况
本公司长期同受托方保持着理财合作业务关系,未发生未兑现或者本金和利息损失的情况,上市公司也查阅了受托方2019年年年度报告及2019年度审计报告,未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。
六、对公司的影响
公司近一年财务数据情况:
财务指标 2019 年度(万元)
资产总额 1,019,733.88
净资产 659,079.70
营业收入 708,149.37
净利润 96,424.08
货币资金 139,199.73
本次理财所使用的资金为闲置自有资金,截至2019年12月31日,公司货币资金余额为139,199.73万元,本次购买理财产品的金额为10,000万元,占公司期末净资产的比例为1.52%,占公司期末资产总额的比例为0.98%,不影响公司日常营运资金需求。
本次购买的理财产品计入资产负债表中“其他流动资产” ,利息收益计入利润表中“投资收益” 。
七、风险提示
1、公司本次购买的上述理财产品为保本浮动收益型低风险产品, 但在结构性存款产品存续期内, 仍不排除因政策风险、 市场风险、 延迟兑付风险、 流动性风险、再投资风险、募集失败风险、信息传递风险、不可抗力及意外事件风险等原因引起的影响本金和收益的情况。
2、相关工作人员的操作和监控风险。
八、决策履行的程序
公司于2020年4月1日召开第九届董事会第六次会议和第九届监事会第六次会议审议通过了《关于 2020 年度使用闲置自有资金购买理财产品额度的议案》,
为了合理利用闲置自有资金,增加公司收益,同意使用不超过200,000万元的自有
资金进行现金管理,用于购买银行、证券公司、保险公司或信托公司等金融机构
的低风险等级理财产品,在上述额度内,资金可以滚动使用,公司独立董事对此
发表了同意的独立意见。
九、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额:万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
1 理财产品 42,629