600865 沪市 百大集团

 股票代码：600865      股票简称：百大集团    编号：临 2024-041
                百大集团股份有限公司

                    委托理财公告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
   委托理财受托方：华能贵诚信托有限公司、华夏资本管理有限公司、中粮信托有
  限责任公司、杭银理财有限责任公司、浙商银行股份有限公司
   委托理财金额：24,313.35 万元
   委托理财投资类型：银行理财产品、券商理财产品、信托理财产品

  自 2024 年 7 月 2 日至 2024 年 8 月 19 日期间，百大集团股份有限公司（以下简
称“公司”）使用闲置自有资金进行委托理财的金额已经达到披露标准。根据上海证券交易所的有关规定，现将委托理财情况公告如下：
一、委托理财概况
1、委托理财目的

  在确保公司日常运营和资金安全的前提下，利用闲置自有资金择机进行委托理财业务，有利于提高闲置资金利用效率和收益，进一步提高公司整体收益。
2、资金来源

  公司购买委托理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
3、委托理财的授权情况

  2024 年 4 月 19 日，公司召开 2023 年度股东大会，同意公司（含子公司）使用不
超过 12 亿元人民币的闲置自有资金进行委托理财，主要投向银行、基金公司、证券公司、期货公司、信托公司、资产管理公司等机构发行的安全性高、流动性好的理财产品、基金产品、集合资产管理计划、结构性存款、大额存单、货币基金等。投资期限自股东大会决议通过之日起 12 个月内有效。详见公司在指定媒体上披露的2024-013、2024-026 号临时公告。

二、本次委托理财的具体情况
1、根据年度股东大会授权购买的委托理财情况
（1）明细情况

                                                                          预计                      参考 预计 是否
                        产品                          金额    预计年化  收益  产品  收益  结构 年化 收益 构成
    受托方名称        类型        产品名称      （万元）    收益率    金额  期限  类型  化  收益 （如 关联
                                                                          （万                安排  率  有） 交易
                                                                          元）

华能贵诚信托有限公司  信托理  华能信托 百诚增利    8,500      4.50%        不超过  浮动  无              否
                      财产品  财富管理信托第4期                                12个月  收益

华夏资本管理有限公司  券商理  华夏资本-信泰5号集    3,000  2.2%-5.2%        6个月  浮动  无              否
                      财产品  合资产管理计划                                            收益

中粮信托有限责任公司  信托理  中粮信托 泓富5号集    3,000      4.50%        12+40  浮动  无              否
                      财产品  合资金信托计划                                    个月  收益

杭银理财有限责任公司  银行理  杭银理财幸福 99 臻    6,550      1.94%        无固定  浮动  无              否
                      财产品  钱包理财                                          期限  收益

浙商银行股份有限公司  银行理  银行大额存单        3,263.35    3.1716%        180天  固定  无              否
                      财产品                                                            收益

（2）委托理财合同主要条款及委托理财的资金投向

  公司与华能贵诚信托有限公司（下称“受托人”）签订合同设立财富管理信托，信托资金主要投资于受托人管理的其他信托产品。其中，第 4 期信托资金投资于“华能信托·广诚聚鑫 1 号集合资金信托计划 ”。项下信托资金投资运用均有特定股票质押担保。

  公司与华夏资本管理有限公司签订合同购买的理财产品，产品主要投资于 1）固定收益类资产：现金、银行存款、利率债、信用债、债券正回购、协议正回购、协议逆回购、报价回购、债券逆回购、资产支持证券（仅限于资产支持证券优先级）、资产支持票据（仅限于资产支持票据优先级）、同业存单、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债、短期融资券、超短期融资券、货币基金、债券型公募基金、证券公司发行的收益凭证等固定收益类资产。2）商品及金融衍生品类：交易所上市交易的期货，利率互换，以及由具有相应业务资格的机构做交易对手的收益互换、场外期权。3）其他：信用联结票据、交易所的信用保护凭证、信用保护合约，银行间的信用风险缓释凭证、信用风险缓释合约、信用违约互换。其中固定收益类资产市值占资产管理计划总资产的比例不低于 80%。

  公司与中粮信托有限责任公司签订合同购买的信托产品，信托资金主要用于购买100%担保增信的普惠金融类资产。

  公司与杭银理财有限责任公司签订合同购买的理财产品，为银行理财类产品，风险等级为低风险，理财产品资金主要投资于符合监管要求的固定收益类资产：1）现金；2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券；4）以上述资产为投资标的的公募证券投资基金及其他资产管理产品；5）国家金融监督管理总局、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

  公司与浙商银行股份有限公司签订合同购买的大额存单，为可转让的银行存款类产品。
2、风险控制分析
（1）公司已制定《委托理财管理制度》，明确了委托理财业务的审批权限、审批流程、监督与风险控制。公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，与知名度较好的金融机构进行合作，谨慎决策，及时分析和跟踪理财产品投向，一旦
发现或判断有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
（2）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。一旦发现或判断有不利因素的情况，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
三、委托理财受托方的情况

  本次委托理财的交易对方华能贵诚信托有限公司、华夏资本管理有限公司、中粮信托有限责任公司、杭银理财有限责任公司和浙商银行股份有限公司与本公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。
四、对公司的影响

  公司最近一年又一期主要财务指标：

                                                            单位：万元

            项目              2023 年 12 月 31 日    2024 年 6 月 30 日

  资产总额                              253,554.04          245,634.01

  负债总额                              24,234.99            19,537.91

  归属于上市公司股东净资产              229,287.89          226,069.60

  经营活动产生的现金流量净额            11,375.32            1,168.33

  公司购买的委托理财产品资金为自有流动资金，不影响公司主营业务正常开展以及日常运营资金的使用需要，可以提高公司资金利用效率，获得一定收益。

  公司主营业务属于百货零售行业，收入均为现金收入，银行活期化理财可以灵活申赎。目前公司无大额经营性支出，以上理财投资不会对公司财务状况和现金流量产生重大影响。

  公司购买的理财产品和信托产品依据《企业会计准则第 22 号--金融工具确认和计量》分类为“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”，列示于“交易性金融资产”和“其他非流动金融资产”。
五、风险提示

  受宏观经济影响，不排除上述委托理财受到政策风险、市场风险、流动性风险，以及不可抗力等风险因素影响本金及预期收益。


    六、截至本公告日，公司最近十二个月委托理财的情况

                                                                    单位：万元

序          产品名称          实际投入金额  实际收回金额  实际收益  尚未收回本金
号

 1  中粮信托 丰收1号集合资金    6,000.00      3,000.00    151.77      3,000.00
    信托计划

 2  中粮信托-福临汇萃1号集合    5,000.00      5,000.00    762.08

    资金信托计划

 3  中航天启22A088号基建项目    10,000.00    10,000.00  1,340.17

    集合资金信托计划

 4  中融-岱远基建5号集合资金    5,000.00      5,000.00    329.53

    信托计划

 5  爱建长盈精英-陕建一号集    2,000.00      2,000.00    156.02

    合资金信托计划

 6  外贸信托-信恒 1 号 3M 集合    8,000.00      8,000.00      71.05

    资金信托计划

 7  中信信托·信智协同 6M40 期    2,000.00      2,000.00      40.40

    债券集合资金信托计划

 8  爱建-普睿鑫安 2 号第 2 期集    5,000.00      2,322.92      77.17      2,677.08
    合资金信托计划

 9  中粮信托-悦享康盈7号集合    5,000.00      1,000.00    260.03      4,000.00
    资金信托计划

10  陕国投·信诚 22 号高新控股    3,000.00                  125.65      3,000.00
    集合资金信托计划

11  陕国投·绿城北京大兴股权    5,000.00      5,000.00    126.10

    投资集合资金信托计划

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