证券代码：600714 证券简称：金瑞矿业 编号：临2020-001号
青海金瑞矿业发展股份有限公司
关于使用自有闲置资金进行现金管理的实施进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●现金管理受托方：上海浦东发展银行股份有限公司（简称浦发银行）、交通银行股份有限公司（简称交通银行）。
●本次现金管理金额：合计人民币33,400万元。
●本次投资产品名称：浦发银行利多多公司19JG3747期人民币对公结构性存款、交通银行蕴通财富定期型结构性存款178天、交通银行蕴通财富定期型结构性存款362天。
●投资期限：单个投资产品期限不超过12个月。
●履行的审议程序：公司董事会八届六次会议、监事会八届六次会议及2019年第二次临时股东大会审议通过了《关于公司及全资子公司、孙公司以自有闲置资金进行现金管理的议案》。
青海金瑞矿业发展股份有限公司（以下简称“公司”）董事会八届六次会议、监事会八届六次会议，以及2019年第二次临时股东大会审议通过了《关于公司及全资子公司、孙公司以自有闲置资金进行现金管理的议案》，在不影响正常经营及风险可控的前提下，公司及全资子公司庆龙锶盐、孙公司庆龙新材料可合计使用不超过人民币5亿元的闲置自有资金开展现金管理业务。投资品种为低风险类短期理财产品（理财产品发行机构仅限于银行及证券公司）、银行结构性存款与大额存单。自2019年12月23日起一年有效。上述额度及期限内的资金可以滚动使用。
公司经营层严格按照董事会的授权及公司内部管理制度和审批流程的要求，在额度范围内使用部分闲置自有资金开展了现金管理业务，现将具体实施进展情况公
告如下：
一、现金管理产品到期赎回情况
单位:万元
序 购买主体 受托方 产品名称 金额 产品期限 实际年化 赎回 实际
号 收益率 本金 收益
1 庆龙新材料 民生银行 挂钩利率 1,000 2019/6/14- 3.80% 1,000 18.95
结构性存款 2019/12/13
2 浦发银行 利多多对公 10,000 2019/07/02- 4.05% 10,000 201.38
结构性存款 2019/12/31
3 金瑞矿业 交通银行 领汇财富 10,000 2019/07/03- 4.05% 10,000 200.84
结构性存款 2019/12/31
4 浦发银行 利多多对公 14,000 2019/09/26- 3.85% 14,000 140.74
结构性存款 2019/12/30
二、本次现金管理概况
（一）现金管理目的
提高闲置自有资金的使用效率，增加公司现金收益。
（二）资金来源
公司闲置自有流动资金。
（三）现金管理产品基本情况
单位:万元
预期 是否
序 受托方 产品 产品 金额 产品 年化 预计收 收益 构成
号 类型 名称 期限 收益 益金额 类型 关联
率 交易
利多多公司
1 浦发 19JG3747期 银行理 10,000 2019/12/31- 3.70%- 368.97 保本浮 否
银行 人民币对公 财产品 2020/12/30 3.80% 动收益
结构性存款
交通 蕴通财富定 银行理 2020/01/03- 3.90%- 保本浮
2 银行 期型结构性 财产品 5,400 2020/06/29 4.00% 102.70 动收益 否
存款178天
交通 蕴通财富定 银行理 2020/01/03- 3.90%- 保本浮
3 银行 期型结构性 财产品 18,000 2020/12/30 4.00% 696.23 动收益 否
存款362天
（四）公司对现金管理相关风险的内部控制
公司在资金管理上，是在确保日常运营资金需要，并在保证资金安全的前提下，合理使用部分自有闲置资金进行现金管理。通过适度现金管理，提高资金使用效率，获得相应的投资收益，为公司及股东谋取更多的投资回报。
公司本次进行现金管理的资金为暂时闲置的自有资金。在现金管理业务具体实施过程中，董事会、股东大会按职责权限对现金管理额度及相关事项予以批准授权；
公司经营层根据股东大会批准授权，按照内部管理制度及审批流程，对额度范围内的产品投资进行决策并签署相关合同文件；具体业务实施部门在购买相关产品前，充分考虑产品持有期内公司运营资金需求，评估现金管理产品的风险和公司自身的风险承受能力，根据自身的风险评估情况认购相应风险等级或更低风险等级的投资产品；内部审计部门按照公司内控管理制度的规定，对购买产品的内部审批流程、风险情况等进行监督审查，确保资金链运营安全，符合公司内部资金管理要求。
三、本次现金管理的具体情况
（一）现金管理合同主要条款
1、浦发银行
(1)合同签署日期
2019 年 12 月 31 日。
（2）提前终止权
客户无权提前终止（赎回）本产品；浦发银行有权按照实际投资情况，提前终止本产品，在提前终止日前 2 个工作日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告，无须另行通知客户。
（3）产品预期收益
产品挂钩指标：伦敦银行间美元一个月拆借利率（USD 1M LIBOR），当日伦敦时间上午 11：00 公布。
产品观察日：到期日前第二个伦敦工作日。
产品预期收益率（年）：如果在产品观察期的产品挂钩指标始终低于或等于5%，则产品预期收益率为3.70%/年；如果在产品观察期的产品挂钩指标曾高于5%，则产品预期收益率为3.80%/年。
（4）产品收益
本产品为保本浮动收益型产品，浦发银行确保客户本金 100%安全，到期一次性返还产品存款本金并按约定返回相应产品收益。
预期收益＝产品本金×到期收益率×计息天数÷360。
其中，计息天数＝起息日至到期日期间，整年数×360＋整月数×30＋零头天数，算头不算尾。
收益支付日：2020 年 12 月 30 日。
（5）投资对象
主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等，以及挂钩利率的期权产品。
（6）违约责任
本合同任何一方违约，应承担违约责任，赔偿守约方因此造成的实际经济损失。
2、交通银行
(1)合同签署日期
序号 产品名称 合同签署日期
1 交通银行蕴通财富定期型结构性存款178天 2020 年 1 月 2 日
2 交通银行蕴通财富定期型结构性存款362天 2020 年 1 月 2 日
（2）资金划转和收益计付
客户在产品发行期的产品受理时间发起购买申请后，认购资金将当即被冻结，并将于产品成立时由银行直接扣划本产品协议项下约定的认购本产品的本金，且于产品成立日扣划成功的，开始计算收益。资金冻结期间将按照银行公布的人民币活期存款利率计算活期存款利息，此利息不计入购买产品的本金。
（3）本金及收益
如本产品成立且银行成功扣划客户认购本金的，则银行向该客户提供本金完全保障，并根据本产品协议的相关约定，按照挂钩标的的价格表现，向客户支付应得收益。收益率浮动范围：3.90%—4.00%（年化）。
产品收益根据汇率观察日EUR/USD汇率定盘价与产品成立日EUR/USD汇率初始价二者的比较情况确定。 若汇率观察日汇率定盘价高于产品成立日汇率初始价1200BP（交通银行蕴通财富定期型结构性存款178天）/ 2200BP（交通银行蕴通财富定期型结构性存款362天），则整个存续期客户获得的实际年化收益率为高档收益率，否则获得低档收益率。
挂钩标的：EUR/USD汇率中间价（以路透TKFE界面公布数据为准）。
汇率观察日： 2020年6月22日（交通银行蕴通财富定期型结构性存款178天）/2020年12月25日（交通银行蕴通财富定期型结构性存款362天），如遇节假日，则取上一个工作日挂钩标的数值。汇率观察工作日历：东京及北京的共同工作日，东京或北京的非工作日均不作为汇率观察日。
汇率初始价：为产品成立日当天东京时间上午9:00，在路透TKFE界面公布的EUR/USD汇率中间价。
汇率定盘价：为观察日当天东京时间下午15:00，在路透TKFE界面公布的EUR/USD汇率中间价。
收益计算方式：本金×实际年化收益率×实际期限（从产品成立日到产品到期日的实际天数,不包括产品到期日当天）/365。
（4）产品到账日
产品到期日当日。
（5）浮动收益率范围
交通银行蕴通财富定期型结构性存款178天：3.90%( 低档收益率)-4.00%( 高档收益率)（年化）。
交通银行蕴通财富定期型结构性存款362天：3.90%( 低档收益率)-4.00%( 高档收益率)（年化）。
（6）最差可能情况
客户投资本产品可以获得银行提供的本金完全保证，若汇率观察日EUR/USD（欧元/美元，下同）汇率定盘价不高于收益起算日 (产品成立且成功扣划客户认购资金的，以产品成立日作为收益起算日) EUR/USD汇率初始价1200BP（交通银行蕴通财富定期型结构性存款178天）/ 220
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