证券代码： A 600689 证券简称： 上海三毛 编号：临 2022-037
B 900922 三毛 B 股
上海三毛企业（集团）股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买短期理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：交通银行股份有限公司（以下简称“交通
银行”）杨浦支行；中国民生银行股份有限公司（以下简称“民
生银行”）市南支行；宁波银行股份有限公司（以下简称“宁
波银行”）黄浦支行。
本次委托理财金额：自上一进展公告日（2022 年 7 月 16 日）
起至本公告日（2022 年 9 月 7 日）止，公司购买理财产品金
额累计为 9000 万元；赎回理财产品金额累计 9000 万元。截
至本公告日，公司尚未使用的理财产品额度为 3000 万元。
委托理财产品名称：交通银行蕴通财富定期型结构性存款 21
天（挂钩汇率看跌）；民生银行聚赢利率-挂钩中债 10 年期国
债到期收益率结构性存款；交通银行蕴通财富定期型结构性
存款 126 天（汇率挂钩看跌）；宁波银行单位结构性存款
221860。
委托理财期限：不超过 12 个月
履行的审议程序：本事项经公司第十届董事会第十一次会议
审议通过，无需提交股东大会审议。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，降低财务成本，经公司董事会授权，公司将在不影响正常经营的情况下，利用自有资金进行低风险银行短期理财产品投资，增加公司收益。
（二）资金来源
公司用于低风险短期理财产品投资的资金为公司自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品类型 产品名称 金额 产品期限 收益 结构化 （预计）年化 （预计）收益 是否构成
名称 （万元） 类型 安排 收益率 金额（万元） 关联交易
交通银行 蕴通财富定期型结 2022年7月21日至 保本浮动
杨浦支行 银行理财产品 构性存款21天（汇 1000 2022年8月11日 收益型 / 1.35%-2.50% 0.78-1.44 否
率挂钩看跌）
聚赢利率-挂钩中
民生银行 银行理财产品 债10期国债到期收 2000 2022年8月5日至 保本浮动 / 1.00%-3.20% 2.38-4.93 否
市南支行 益率结构性存款 2022年9月5日 收益型
（SDGA220152V）
交通银行 蕴通财富定期型结 2022年8月25日至 保本浮动 1.35%/2.50%
杨浦支行 银行理财产品 构性存款126天（汇 2000 2022年12月29日 收益型 / /2.70% 9.32-18.64 否
率挂钩看跌）
宁波银行 银行理财产品 单位结构性存款 4000 2022年9月6日至 保本浮动 / 1.00%-3.20% 11.62-37.17 否
黄浦支行 221860 2022年12月21日 型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司年度使用闲置自有资金进行委托理财投资的额度、投资品种及授权期限等事项均经公司董事会审议批准。公司管理层在董事会授权范围内行使该项投资决策权并签署相关合同文件，由公司财务负责人负责组织实施。公司财务管理部会同投资发展部的相关人员及时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
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2、公司风险管理部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监督，每季末对所有银行理财产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理预计各项投资可能发生的收益和损失，并定期向审计委员会报告。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司财务管理部必须建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全完整的会计账目，做好资金使用的账务核算及授权额度的管理工作。
5、公司投资参与人员负有保密义务，不应将有关信息向任何第三方透露，公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品，否则将承担相应责任。
6、实行岗位分离操作：受理业务的申请人、审核人、审批人、资金管理人相互独立，由风险管理部负责全程监督。
7、公司将依据上海证券交易所的相关规定，在定期报告中披露报告期内低风险银行短期理财产品投资以及相应的损益情况。
二、本次委托理财的具体情况
根据董事会决议事项，自上一进展公告日（2022 年 7 月 16 日）
起至本公告日（2022 年 9 月 7 日）止，公司与交通银行、民生银行、
宁波银行签署购买银行短期理财产品的相关协议。
（一）委托理财合同主要条款
1、交通银行杨浦支行委托理财合同主要条款
产品名称 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 21 天（汇率挂钩看跌）
产品代码 2699224113
产品性质 保本浮动收益型
认购金额 1000 万元
产品成立日 2022 年 7 月 21 日
产品到期日 2022 年 8 月 11 月
产品期限 21 天
挂钩标的 EUR/USD 汇率中间价（以彭博 BFIX 页面公布的数据为准）
浮动收益率范围 1.35%（低档收益率）-2.50%（高档收益率）（年化，下同）
汇率观察日 2022 年 8 月 8 日
本产品二元看跌结构。
产品结构参数 行权价：汇率初始价加 0.0557
高档收益率：2.50%
低档收益率：1.35%
（1）若汇率观察日汇率定盘价低于或等于行权价，则整个存
续期客户获得的实际年化收益率为高档收益率；
（2）若汇率观察日汇率定盘价高于行权价，则整个存续期客
收益率（年化） 户获得的实际年化收益率为低档收益率。
投资者所能获得的收益以银行按照本产品协议约定计算并实
际支付为准，该等收益不超过按本产品协议约定的产品年化收
益率计算的收益。
计算收益基础天数 365
本金×实际年化收益率×实际期限（从产品成立日到产品到期
收益计算方式 日的实际天数，不包括产品到期日当天）/365，
精确到小数点后 2 位，小数点后第 3 位四舍五入。
2、民生银行市南支行委托理财合同主要条款
产品名称 聚赢利率-挂钩中债 10 年期国债到期收益率结构性存款
（SDGA220152V）
认购金额 2000 万元
产品收益类型 保本保证收益型
挂钩标的 中债 10 年期国债到期收益率
成立日 2022 年 8 月 5 日
到期日 2022 年 9 月 5 日
期初观察日 2022 年 8 月 5 日
期末观察日 2022 年 9 月 1 日
产品收益计算期限 31 天
收益计算基础 Act/365
本金及收益 本金保障：如客户未发生违约支取等违约情形，则银行于约
定的分配日支付 100%的结构性存款本金；如客户发生违约支
取等违约情形，将由银行按本产品说明书中“违约支取”条
款的约定执行。
在不发生风险揭示书所述之风险且客户未发生违约支取等违
约情形的前提下，客户产品收益如下确定：
年化收益率=1.40%+1.50%×n/N，其中 N 为观察期内挂钩标的
交易日总天数，n 为观察期内挂钩标的的定盘价在[期初观察
日定盘价-0.090%，期初观察日定盘价+0.090%]区间内的交易
日天数。 上述定 盘 价指观察 日当日 中 国债券信 息网
（http://www.chinabond.com.cn/）公布的中债国债收益率
曲线（到期），待偿期（10.0Y）的收益率。交易日为中华人
民共和国境内商业银行和上海、深圳证券交易所均对外正常
营业的营业日。
本产品仅保证本金及结构性存款合同约定的最低收益，不保
证超出结构性存款合同约定的最低收益之外的额外收益，对
于无法获得超出最低收益之外的额外收益的风险，由客户自
行承担。
3、交通银行杨浦支行委托理财合同主要条款
产品名称 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 126 天（汇率挂钩看跌）
产品代码 2699224710
产品性质 保本浮动收益型
认购金额 2000 万元
产品成立日 2022 年 8 月 25 日
产品到期日 2022 年 12 月 29 月
产品期限 126 天
挂钩标的 EUR/USD 汇率中间价（以彭博 BFIX 页面公布的数据为准）
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