股票代码:600272 股票简称:开开实业 编号:2020—008
900943 开开 B 股
上海开开实业股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买银行理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:上海银行股份有限公司静安分行;
本次委托理财金额:人民币5,000万元、4,000万元;
委托理财产品名称:结构性存款;
委托理财期限:91天,364天;
履行的审议程序:公司第九届董事会第五次会议审议通过了《关于
董事会授权购买低风险理财产品的议案》,授权公司总经理室在总金额不超过人民币1.5亿元(含)额度范围内使用闲置自有资金进行理财,有效期从2020年3月至2021年3月。本议案无需提交股东大会审议。
上海开开实业股份有限公司(以下简称“公司”)于2020年3月26日召开的第九届董事会第五次会议,审议通过了《关于董事会授权购买低风险理财产品的议案》,批准并授权公司总经理室在2020年3月至2021年3月期间,继续利用闲置资金总金额不超过人民币1.5亿元,购买经国家批准依法设立的且具有良好资质、较大规模和征信高的金融机构发行的低风险理财产品,其预期收益高于银行1年期存款基准利率。在上述额度内资金可以滚动使用。本议案无需提交股东大会审议。(详见2020年3月28日《上海证券报》、《香港商报》以及www.sse.com.cn公司公告)
一、本次委托理财概况:
(一)委托理财目的
在保证公司正常生产经营所需流动资金和有效控制风险的情况下,合
理利用部分暂时闲置的自有资金购买理财产品,有利于提高资金使用效率,更好地实现公司资产的保值及增值,保障公司股东的利益。
(二)资金来源
本次资金来源全部为公司闲置的自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
单位:万元 币种:人民币
受托方名称 上海银行股份有限公司静安分行 上海银行股份有限公司静安分行
产品类型 银行理财产品 银行理财产品
产品名称 “稳进”2号结构性存款产品 “稳进”2号结构性存款产品
金额 5,000 4,000
挂钩3M USD Libor (美元3个月伦敦银 挂钩3M USD Libor (美元3个月伦
预计年化收益率 行同业拆借利率),即每日收益率在 敦银行同业拆借利率),即每日收
【1%,3.60%】区间内。 益率在【1%,3.50%】区间内。
预计收益金额
产品期限 91天 364天
收益类型 保本浮动收益 保本浮动收益
结构化安排 -- --
参考年化收益率 -- --
预计收益(如有) -- --
是否构成关联交易 否 否
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司为控制拟购买低风险理财产品的投资风险,将严格筛选金融机构的资质,原则上将选择金融行业排名居前的大型金融机构,优先选择国有控股或在主板上市的大型金融机构。
1. 公司总经理室行使该投资决策权并签署相关合同,公司财务总监负责组织实施。公司财务部相关人员将及时跟踪低风险理财产品的进展情况,
如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应的措施,控制投资风险。
2、公司审计监察部负责对资金的使用与保管情况进行审计与监督。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将依据上海证券交易所的相关规定,及时披露具体投资情况及相应的损益情况。
二、本次委托理财的具体情况:
(一)委托理财合同主要条款
1、“稳进”2号结构性存款产品
产品名称 上海银行“稳进”2 号结构性存款产品
产品代码 SD22003M102B
产品名义投资期限 91 天
投资及收益币种 人民币
销售对象 上海银行对公客户
计划发行量 5000 万元
销售范围 全国销售
产品风险评级 极低风险产品
募集期 2020 年 4 月 1 日
起息日 2020 年 4 月 2 日
名义到期日 2020 年 7 月 2 日
收益到账日 到期日后 2 个工作日内
计息基础 实际投资期限(天数)/365
本结构性存款产品每日的收益与 3M USD Libor (美元 3 个月伦敦银行同业拆
借利率)每日的表现值挂钩,客户实际每日收益取决于 3M USD Libor 在观察
日的表现,即每日收益率在【1%,3.60%】区间内。
客户收益率
3.60% 3M USD Libor 在【-1.5%,3.25%】区间内
客户每日收益率= 1% 3M USD Libor >3.25%或<-1.5%
本结构性存款产品收取结构性存款管理费,详见第四部分“收益计算说明及
产品管理费用
测算”中相关说明。
认购起点金额 100 万元起,以 10 万元递增。
违约金比例 认购本金的 5%
上海银行可单方面全部提前终止本结构性存款产品。投资本结构性存款产品
期间变更条件 客户不得提前部分支取或全额赎回,投资人不得向上海银行股份有限公司及
其辖属分支机构以外的任何第三方质押该结构性存款本金及收益(如有)。
结构性存款财产在管理、运用、处分过程中产生的税费(包括但不限于增值
税及相应的附加税费等),由结构性存款财产承担;上海银行对该等税费无
垫付义务,若上海银行以其固有财产先行垫付的,上海银行对结构性存款财
产享有优先受偿权。前述税费(包括但不限于增值税及相应附加税费)的计
税款 算、提取及缴纳,由上海银行按照应税行为发生时有效的相关法律法规的规
定执行。客户投资结构性存款产品所获收益的应纳税款应由客户自行申报及
缴纳。上海银行将根据本结构性存款产品的性质,执行国家有关法律、法规、
规章、政策等对代扣代缴税费的相关规定。在没有明文规定的情况下,上海
银行将遵循市场惯例进行操作。
到期日至到账日之间客户资金不计收益,募集期内按照活期存款利息计息,
其他规定
募集期内的利息不计入认购本金份额。
2、“稳进”2号结构性存款产品
产品名称 上海银行“稳进”2 号结构性存款产品
产品代码 SD22001Y070SA
产品名义投资期限 364 天
投资及收益币种 人民币
销售对象 上海银行对公客户
计划发行量 4000 万元
销售范围 全国销售
产品风险评级 极低风险产品
募集期 2020 年 4 月 1 日
起息日 2020 年 4 月 2 日
名义到期日 2021 年 4 月 1 日
收益到账日 到期日后 2 个工作日内
计息基础 实际投资期限(天数)/365
本结构性存款产品每日的收益与 3M USD Libor (美元 3 个月伦敦银行同业拆
借利率)每日的表现值挂钩,客户实际每日收益取决于 3M USD Libor 在观察
日的表现,即每日收益率在【1%,3.50%】区间内。
客户收益率
3.50% 3M USD Libor 在【-1.5%,3.25%】区间内
客户每日收益率= 1% 3M USD Libor >3.25%或<-1.5%
本结构性存款产品收取结构性存款管理费,详见第四部分“收益计算说明及
产品管理费用
测算”中相关说明。
认购起点金额 100 万元起,以 10 万元递增。
违约金比例 认购本金