上海浦东发展银行股份有限公司2023 年年度股东大会会议资料
二〇二四年六月二十八日
目 录
公司 2023 年年度股东大会议程...... 1审议事项：
议案一：公司 2023 年度董事会工作报告...... 2
议案二：公司 2023 年度监事会工作报告...... 6
议案三：公司 2023 年度财务决算和 2024 年度财务预算报告...... 9
议案四：公司 2023 年度利润分配的预案...... 13
议案五：公司 2024 年度续聘会计师事务所的议案...... 14
议案六：公司关于选举独立董事的议案...... 15
议案七：公司关于高级管理人员薪酬的议案...... 16
议案八：公司关于延长金融债券发行相关授权有效期的议案...... 19专项报告：
报告一：公司关于 2023 年度大股东评估情况的报告...... 21
报告二：公司 2023 年度独立董事述职报告...... 24报告三：公司监事会关于 2023 年度董事、监事、高级管理层履职评价情况的报
告...... 51
报告四：公司 2023 年度关联交易情况的报告...... 58
上海浦东发展银行股份有限公司
2023 年年度股东大会议程
会议时间：2024 年 6 月 28 日（星期五）9 点 30 分
会议地点：上海市莲花路 1688 号
主 持 人：张为忠 董事长
一、主持人宣布会议开始
二、审议议案及审阅报告
（一） 审议公司 2023 年度董事会工作报告
（二） 审议公司 2023 年度监事会工作报告
（三） 审议公司 2023 年度财务决算和 2024 年度财务预算报告
（四） 审议公司 2023 年度利润分配的预案
（五） 审议公司 2024 年度续聘会计师事务所的议案
（六） 审议公司关于选举独立董事的议案
（七） 审议公司关于高级管理人员薪酬的议案
（八） 审议公司关于延长金融债券发行相关授权有效期的议案
（九） 审阅公司关于 2023 年度大股东评估情况的报告
（十） 审阅公司 2023 年度独立董事述职报告
（十一）审阅公司监事会关于 2023 年度董事、监事、高级管理层履职评价情况的报告
（十二）审阅公司 2023 年度关联交易情况的报告
三、股东发言提问
四、终止会议登记，同时对上述议案进行投票表决
五、公司高级管理层集中回答股东提问
六、宣布现场会议表决结果
七、律师宣读现场会议见证意见
议案一：
上海浦东发展银行股份有限公司
2023 年度董事会工作报告
各位股东：
2023 年是全面贯彻党的二十大的开局之年，是公司“十四五”战略规划深化实施之年，也是公司而立之年再出发、踔厉奋发启新程的关键一年。面对复杂严峻的内外部形势，董事会深入贯彻落实党中央、国务院和上海市委市政府决策部署和各项监管要求，积极服务国家战略，持续完善公司治理，不断强化风险管控，加快转变发展方式，巩固经营基础，增强服务实体经济能力。根据《公司法》和《公司章程》规定，现就董事会 2023 年度工作报告如下。
一、2023年主要经营成果
2023年，公司持续深化业务结构调整，加快转型发展步伐，不断夯实客户基础，提高服务实体经济质效。前三季度由于资产重定价、市场利率持续走低、资本市场波动以及公司信贷增长动能不足、业务结构调整等内外部因素叠加，公司经营业绩面临前所未有的承压。进入四季度以来，公司全员动员、全体参战、全力以赴推进“百日攻坚”，推动资产投放重回良好增势，净利润降幅较前三季度收窄，经营发展整体呈现企稳向好态势。
截至2023年末，集团总资产突破9万亿元，较上年末增幅3.48%；营业收入1734亿元，实现归属于母公司股东的净利润367亿元；不良连续四年“双降”，其中不良率1.48%，同比下降0.04个百分点，拨备覆盖率173.51%，同比上升14.47个百分点。2023年，公司位列《银行家》全球1000强第18位、《福布斯》全球企业2000强第115位、《财富》500强第260位；国际三大评级机构评级结果均为投资级以上一级，国际评级机构MSCI（明晟）ESG评级保持A。
二、2023年董事会主要工作
（一）深化党建引领，健全公司治理体系
2023年，公司坚持以党建引领高质量发展，确保重要决策部署落实到位，系统推进战略落地和转型发展，切实践行金融工作的政治性和人民性。坚守金融为民的初心，不断加大对普惠金融、民生消费的支持；坚持服务国家战略，持续加
大对长三角一体化、京津冀协同、粤港澳大湾区等国家战略的支持；全面助力上海“五个中心”建设，积极参与金融要素市场发展、持续推动自贸业务创新、增强科技金融服务能级、支持实体经济转型升级、强化航运金融生态圈建设。
2023年，根据监管要求，公司及时修订《独立董事工作制度》，健全独立董事履职保障机制，完善履职方式、强化履职培训，促进履职质效提升，赋能公司高质量发展。创新施行职工董事制度，推进职工代表民主管理更好地融入公司法人治理，积极发挥职工董事的作用，维护员工合法权益，公司治理结构进一步优化。
（二）董事会决策高效，董事履职尽责
2023年，公司各治理主体各司其职、各负其责、协调运转、有效维护各利益相关者的合法权益。董事会依法召集召开股东大会2次，审议通过议案10项，审阅报告4项；董事会召开会议18次，审议通过议案91项，审阅报告39项，董事亲自出席会议率99%。董事会下属专门委员会召开会议40次，审议通过议案95项，审阅报告40项；召开独立董事专门会议4次，审议通过议案5项，审阅报告1项。
2023年，公司董事围绕“定战略、作决策、防风险”，勤勉履职，贯彻落实高质量发展要求，确保董事会决策的独立性、专业性和前瞻性。聚焦重点领域，积极参加董事专题会议、业务专题会、部门座谈、重点分行及子公司调研、产投协同会议等，及时掌握公司经营情况，为董事会科学决策提供依据。公司建立健全董事会意见建议全流程闭环管理机制，全年向部门发送137份决议通知书，强化董事会决策引领，推动董事会决议的有效执行；发送15份督办事项通知书，加强董事会对重点领域的意见传导，进一步提升公司治理有效性。
（三）强化战略驱动，明晰“数智化”战略转型
2023年，公司董事会深入推动“十四五”规划重点战略任务落地实施。重点并持续关注数字科技发展、数据价值创造能力、科技与业务融合赋能，以及信息安全治理等情况。组织开展战略执行情况评估，全面总结战略部署、创新规划进展以及执行中存在的不足和难点，提出进一步优化战略的举措。通过对标世界一流企业，推动重点领域的关键变革。
公司董事会把“定战略”作为首要职责，坚持问题导向，深入洞察发展环境，准确把握发展趋势，按照“金融强国”目标和“五篇大文章”、上海“五个中心”建设要求，主动顺应数字化、智能化发展浪潮，明晰方向，全面推进“数智化战
略”，聚焦“五大赛道”，集聚新动能，服务新质生产力，推动经营发展再提升，强化集团协同力度，稳步推进国际化经营。
（四）强化全面资本管理，持续优化激励约束机制
2023年，董事会恪守系统重要性银行职责，加强资本管理规划的科学性和稳定性。明确年度资本管理目标，制定《2023-2027年资本管理规划》；完善资本补充渠道，成功发行300亿元绿色金融债券；推动建立健全资本应急的防范与预警机制，提高应对风险的柔韧性；加强附属机构资本管理，提升集团一体化资本管理水平；加强主动资产负债管理，优化经营绩效考核管理体系，促进业务轻资本转型，增强内部资本积累能力。
董事会持续完善激励约束机制，明确了高级管理人员约束性事项相关细则、新任高级管理人员薪酬适用标准。强化统筹谋划，持续加强干部梯队建设和能力建设。配合“百日攻坚”，开展资源配置，加强全过程考核与激励，推进全行机构建设，开展组织架构改革研究，并于2024年一季度提交董事会审议通过。
（五）完善风险管理体系，提升合规经营质效
2023年，董事会坚持把防范和化解重大金融风险作为重要工作，持续强化全面风险管理。制定《金融资产风险分类管理办法》、修订《预期信用损失法实施管理办法》，进一步提高风险管理的前瞻性、精准性；深入推进风险文化建设，优化经营考核办法，强化问责追究管理，加强专业人才队伍建设；强力推进风险处置化解，综合运用多种市场化处置方式，合力加强现金清收，进一步提高差异化处置成效，持续加大重点区域、重点领域、重点项目的风险防范化解力度，保障资产质量持续改善。
董事会引领公司全面推进法治建设，夯实内控管理基础。公司2023年案件、监管处罚等情况延续了近3年的递降趋势，内外部合规形势整体平稳。以业务产品树为核心完善规章制度体系，推动制度要求嵌入流程、流程嵌入系统；提升合规数字化管理能力，建立健全预警监测系统。深入开展案件防控管理，加强违规案例警示教育，加大问责力度，强化整改实效。深入推进审计整改和成果运用，强化审计“数字化、规范化、集团化”管理，提升审计工作质效。
（六）提升信息披露质量，深化投资者关系管理
2023年，公司严格履行信息披露义务，践行以投资者为本的理念，保持信息披露的透明度和规范性，真实、准确、完整地披露公司治理和经营管理信息，年
内披露定期报告4次，临时公告79次；连续第18年披露年度业绩快报，并连续2年披露半年度业绩快报，切实保障投资者知情权。积极推动定期报告信息披露管理系统建设，提升定期报告编制的便捷性、规范性、准确性和及时性。
公司切实承担提升自身投资价值的主体责任，加强投资者关系管理。年内召开三场业绩说明会，聚焦经营业绩亮点，加强价值传递，不断维护和提升市场影响力；积极组织、参与投资者接待、路演活动和分析师交流，与近200人次的机构投资者深入沟通，密切关注各类投资者的诉求和潜在投资者的关切，创新投关现场调研方式，增进投资者对我行发展理念和经营举措的体验、感受，切实做好中小股东沟通和投资者保护工作，全年与中小股东有效电话沟通超200余次，网络回答留言超100条。
（七）积极履行社会责任，保护利益相关方权益
2023年，董事会加强ESG治理，积极践行对经济、社会、环境三重责任，将社会责任作为浦发银行文化、品牌以及核心竞争优势的有机组成部分。董事会在绿色金融、普惠金融、社会责任、消费者权益保护、数字科技、风险管理方面开展研究，审议ESG相关议案并提出建议，促进自身和利益相关方共同可持续发展。
公司持续提升“浦发绿创”品牌影响力，形成多层次的绿色金融发展规划；深入践行普惠金融服务理念，依托数字化先行优势，不断增强数字普惠服务能级；持续提升普惠小微、乡村振兴的金融服务覆盖面、可得性和便利度，28家浦发村镇银行扎实推进客户经营，支持乡村经济发展，解决“三农”、小微客户融资困难，为提供优质农村金融服务做出了积极贡献。完善消费者权益保护管理架构，建立全周期、多层次的数据安全保障体系保护客户隐私，开展全方位、多角度、广覆盖的金融知识普及活动，全力保障消费者权益；深入推进企业文化建设，聚焦引领力、强化穿透力、优化激励力、提升凝聚力、扩大辐射力，以企业文化“五力”建设引领高质量发展。
2024年，是贯彻落实党的二十大精神的关键之年，也是浦发银行深入实施“十四五”规划和“数智化”战略转型的攻坚之年。新浦发，再出发，我们将坚定信心、鼓足干劲，奋力拼搏，持续推动公司经营企稳向好，为金融强国建设贡献浦发力量。
现提请各位股东审议。
议案二：
上海浦东发展银行股份有限公司
2023 年度监事会工作报告
各位股东：
2023 年在上海市委市政府、市国资委的领导下，根
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