上海浦东发展银行股份有限公司2022 年年度股东大会会议资料
二〇二三年六月二十八日
目 录
2022 年年度股东大会议程...... 1审议事项：
议案一：公司 2022 年度董事会工作报告 ...... 2
议案二：公司 2022 年度监事会工作报告 ...... 7
议案三：公司 2022 年度财务决算和 2023 年度财务预算报告 ...... 11
议案四：公司 2022 年度利润分配的预案 ...... 15
议案五：公司 2023 年度续聘会计师事务所的议案 ...... 16
议案六：公司关于选举独立董事的议案 ...... 17
议案七：公司关于 2021、2022 年度高级管理人员薪酬的议案 ...... 18
议案八：公司关于《2023-2027 年资本管理规划》的议案 ...... 20
议案九：公司关于资本债券发行规划及相关授权的议案 ...... 24专项报告：
报告一：公司关于 2022 年度大股东评估情况的报告 ...... 26
报告二：公司 2022 年度独立董事述职报告 ...... 29报告三：公司监事会关于 2022 年度董事、监事和高级管理层履职评价情况的报告 36
报告四：公司 2022 年度关联交易情况的报告 ...... 46
上海浦东发展银行股份有限公司
2022 年年度股东大会议程
会议时间：2023 年 6 月 28 日（星期三）9 点 30 分
会议地点：上海市莲花路 1688 号
主 持 人：郑杨 董事长
一、主持人宣布会议开始
二、审议议案及审阅报告
（一） 审议公司 2022 年度董事会工作报告
（二） 审议公司 2022 年度监事会工作报告
（三） 审议公司 2022 年度财务决算和 2023 年度财务预算报告
（四） 审议公司 2022 年度利润分配的预案
（五） 审议公司 2023 年度续聘会计师事务所的议案
（六） 审议公司关于选举独立董事的议案
（七） 审议公司关于 2021、2022 年度高级管理人员薪酬的议案
（八） 审议公司关于《2023-2027 年资本管理规划》的议案
（九） 审议公司关于资本债券发行规划及相关授权的议案
（十） 审阅公司关于 2022 年度大股东评估情况的报告
（十一）审阅公司 2022 年度独立董事述职报告
（十二）审阅公司监事会关于 2022 年度董事、监事和高级管理层履职评价情况的报告
（十三）审阅公司 2022 年度关联交易情况的报告
三、股东发言提问
四、终止会议登记，同时对上述议案进行投票表决
五、公司高级管理层集中回答股东提问
六、宣布现场会议表决结果
七、律师宣读现场会议见证意见
议案一：
上海浦东发展银行股份有限公司
2022 年度董事会工作报告
各位股东：
2022 年是党的二十大胜利召开之年，是“两个一百年”奋斗目标的历史交汇期。面对复杂严峻的内外部形势和艰巨繁重的国内稳增长任务，董事会深入贯彻落实党中央、国务院和上海市委市政府决策部署和各项监管要求，公司上下迎难而上、砥砺前行，付出了异常艰辛的努力，在艰难形势下实现了稳定发展。根据《公司法》和《公司章程》规定，现就董事会 2022 年度工作报告如下：
一、2022 年主要经营成果
2022年，公司紧紧围绕“坚守长期、夯实基础、整体推进、数字赋能”的经营主线，全力推动经济恢复重振，全力落实国家重大战略和上海重大任务，全力支持稳定经济社会发展大盘。公司资产规模稳步提升，风险防御能力持续增强，主要效益指标完成了董事会预算目标，为公司高质量发展奠定了基础。
截至 2022 年末，集团总资产 8.70 万亿元，较年初增幅 6.98%；营业收入
1,886.22 亿元，实现归属于母公司股东的净利润 511.71 亿元；不良连续十二个季度“双降”，其中不良率 1.52%，同比下降 0.09 个百分点，拨备覆盖率 159.04%，同比上升 15.08 个百分点。公司在《银行家》全球千强排名列第 18 位、《福布
斯》全球企业 2000 强排名列第 108 位、《财富》500 强第 226 位；国际三大机
构评级均为投资级以上一级。公司上榜《财富》杂志 2022 年中国 ESG 影响力榜
单，国际 ESG 评级机构 MSCI（明晟）ESG 评级提升至 A 级。
二、2022 年董事会主要工作
（一）坚持党的全面领导，完善治理体制机制建设
2022年，公司全面贯彻党的二十大精神，把加强党的全面领导与完善现代企业制度相结合，切实发挥党委把方向、管大局、保落实的领导作用。与时俱进地推进企业价值与社会价值的统一，持续提升公司治理能力和水平。公司治理运作中严格落实党委“前置程序”等相关工作制度，确保董事会所议事项符合党的路线方针政策、契合党和国家的战略部署。纵深推进全面从严治党从严治行，以党
的初心使命，坚持胸怀“国之大者”， 践行金融工作的政治性、人民性，提升金融服务的专业性，全面贯彻新发展理念。
2022 年，公司持续健全治理制度体系，完善决策运行机制。一是根据最新监管要求，修订了《公司章程》《股东大会议事规则》《董事会议事规则》，进一步强化党的领导与公司治理的融合、“三会”职权与规范运作、股东行为与关联交易管理、董事监事履职要求等。二是修订战略和风险委员会工作细则，完善了委员会在绿色金融、ESG（环境、社会及治理）、反洗钱、消费者保护等方面的职责权限，为董事会科学决策提供支撑。三是制定《董事会授权管理办法》，修订《行长工作细则》，完善董事会对高管层的授权管理。四是修订《投资者关系管理办法》《董事会秘书工作制度》，进一步提升公司治理有效性。
（二）公司治理规范运作，董事诚信勤勉履职
2022年，公司继续加强法人治理建设，坚持权责法定、权责透明、协调运转、有效制衡，努力探索有中国特色最优公司治理经验，推动制度优势更好转化为治理效能。“三会一层”职责明晰，各尽其职、独立运作，促进和保障公司的健康持续发展。董事会依法召集召开股东大会1次，审议议案11项，听取报告4项。年内召开董事会14次，共审议通过议案91项，审阅专项报告40项。董事会下属四个专门委员会认真履行职责，通过讨论、审议和论证工作，充分发挥专业研究和决策支持作用，召开会议38次，审议通过议案101项,审阅专项报告36项。独立董事继续发挥在公司年报审计中的作用，召开1次专门的独立董事会议，全年发表专项独立意见21次。
2022年，全体董事勤勉尽责，亲自出席会议率100%，认真审议各项议案，通过听取汇报、研读资料以及多方沟通交流等方式深入了解公司经营管理情况。利用专业特长和丰富经验，在公司治理、战略规划、风险管控、资本管理、金融科技、绿色金融、反洗钱、合规经营、内控审计、消费者权益保护、激励约束机制完善、企业社会责任等方面向董事会提供了大量建设性的意见和建议，切实履行了《公司章程》赋予的职责，有力保障了董事会的科学决策和高效运转，有效推动了公司各项业务持续稳健发展。
（三）强化顶层战略布局，坚持创新驱动与可持续发展
2022年，公司董事会加强对宏观政策、产业政策和监管政策的研究，继续保
持战略引领的前瞻性、科学性和连续性。公司锚定“轻型银行”“绿色银行”“全景银行”的转型发展目标，在稳固规模的前提下，深入推进客户、业务、收入、渠道等结构转型。坚持立足“长三角自己的银行，从长三角走向世界的银行”定位，继续加大对“一带一路”、长三角一体化、京津冀协同发展、大湾区建设等国家重大区域战略支持力度。大力支持实体经济，助力产业转型升级，将信贷资源优先配置到国民经济最需要的领域，科创贷款余额超3,900亿元，较年初增长28%；积极服务绿色发展，绿色信贷余额达4,271亿元，较年初增长37%，创新绿色金融产品，打造中国金融业的低碳银行；进一步推动自贸、跨境等业务创新，服务“双循环”互促共进，助力高水平对外开放。
2022年，董事会持续推进公司“十四五”战略规划执行，以创新驱动发展，编制了《创新管理工作指引》，完善了创新管理流程，优化创新资源配置，营造创新文化氛围，强化风险合规管理，加快推进创新驱动发展的重要部署落地实施。董事会战略委员会（普惠金融发展委员会）更名为战略与可持续发展委员会（普惠金融发展委员会），增加ESG相关职责，加强对公司战略发展的决策导向，深度践行可持续发展战略，积极履行社会责任，形成良好公司治理实践。
（四）加强资本管理，搭建长效激励约束机制
2022年，董事会恪守系统重要性银行职责，切实落实监管各项要求，建立健全恢复和处置计划管理机制，进一步夯实资本规划、风险管理、数据治理、压力测试、风险预警等相关基础性工作，防范化解重大风险，保障关键业务和服务不中断，保护金融消费者合法权益和社会公共利益。制定中长期资本管理规划，审议年度资本管理计划、资本管理评估报告、资本充足率报告，多方面、多角度监督公司资本管理成效，坚持轻资本发展的道路，深入推进经营转型和结构调整，拓展盈利新动能，不断增强资本自我积累能力，确保公司各项资本指标稳健运行，切实发挥资本对业务发展的指导和约束作用。年内，公司成功发行了三期共计900亿元金融债，为全行信贷投放和流动性安全提供有力保障。
2022年，董事会以价值提升、发展质量、战略引领为原则，不断完善考核激励和约束机制。审议通过了《高管（职业经理人）2021年度及相关任期履职考核》等议案，确保激励有力、约束有效，进一步激发公司经营管理团队创新活力和创造动力。以增强公司核心竞争力和保障广大员工的整体利益与长远利益为出发点，修订《岗位职级管理办法》，拓展优秀年轻干部的成长空间，保持组织和队伍的
活力，为高目标达成和高质量发展提供强大动能。
（五）夯实风险管理能力，强化合规内控体系
2022年，公司全面落实打好防范化解重大金融风险攻坚战要求。董事会围绕监管要求与风险管控目标，通过加大现金清收、加强板块联动、拓宽处置渠道、试点个贷转让等多元化的手段运用，全面加大不良清收处置力度，公司不良连续十二个季度“双降”。董事会继续以“前瞻精准、慎行知止”的风险观，坚持稳健经营，建立分层次的风险偏好制度和传导机制，制定有针对性的风险管理政策；着力提升风险内控领域的数字化水平，建设数字化风控体系。根据监管的最新要求，及时修订信用风险风控模型验证管理相关制度、开展减值计量模型优化和参数更新等工作，主动将风险管理前移，进一步转变风险经营理念，通过有效风险管理举措提升经营效益。
2022年，公司高度重视合规内控管理，以健全法治工作和合规管理体制机制为重点，全面推进法治建设，完善依法决策机制，持续推动制度嵌入系统，提升制度管控成效；加强创新产品的跟踪评估和后评价工作，对重点环节进行全流程梳理、评估，提出优化建议，确保业务合规发展；推进重点问题整改，夯实合规内控管理基础；加强股权及关联交易管理，定期开展主要股东、大股东评估工作，规范股东行使权利和承担义务；优化项目审计与持续监控“两轮互动”监督方式，提升审计价值创造能力。
（六）依法合规披露信息，优化投资者关系管理
2022年，公司切实履行信息披露义务，及时做好信息披露工作，落实各项监管要求和公司《信息披露事务管理办法》相关规定，不断提高信息披露质量。秉承对投资者高度负责的理念，真实、准确、完整披露公司治理和经营管理信息，保持信息披露的持续性和一致性，实现高效、透明、顺畅的信息传递。年内完成定期报告披露4次，临时公告68次，在上交所信息披露考核中连续获得“A”的最高评价。
2022年，公司以打造“资本市场优质蓝筹”为目标，完善投资者关系管理。公司创新会议方式，首
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