证券代码:002958 证券简称:青农商行 公告编号:2019-001
青岛农村商业银行股份有限公司
上市首日风险提示公告
本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
经深圳证券交易所《关于青岛农村商业银行股份有限公司人民币普通股股票上市的通知》（深证上〔2019〕140号）同意，青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）首次公开发行的人民币普通股股票在深圳证券交易所中小企业板上市，证券简称：“青农商行”，证券代码：“002958”，本次公开发行的55,555.5556万股股票将于2019年3月26日起上市交易。
本行郑重提请投资者注意：投资者应充分了解股票市场风险及本行披露的风险因素，切实提高风险意识，在新股上市初期切忌盲目跟风“炒新”，应当审慎决策、理性投资。
现将有关事项提示如下：
一、本行近期经营情况正常，内外部经营环境未发生重大变化，目前不存在未披露重大事项。
二、经查询，本行不存在应披露而未披露的重大事项，本行近期不存在重大对外投资、资产收购、出售计划或其他筹划阶段的重大事项。本行募集资金投向按本行首次公开发行股票（A股）招股说明书披露的计划实施，未发生重大变化。
三、本次发行的发行价格为3.96元/股，对应的2017年摊薄后市盈率为10.74倍（每股收益按照经会计师事务所审计的扣除非经常性损益前后孰低的2017年度归属于母公司所有者的净利润除以本次发行后总股本计算），本次发行市盈率高于行业平均市盈率，存在未来本行估值水平向行业平均市盈率回归，股价下跌给新股投资者带来损失的风险。本行提请投资者关注投资风险，审慎研判发行定价的合理性，理性做
出投资。
四、本行2015年度、2016年度、2017年度及自2018年1月1日至2018年9月30日止九个月期间（即“报告期”）财务报表已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计并出具了毕马威华振审字第1803305号标准无保留意见的审计报告。根据经审计的财务报表，本行报告期内主要财务数据如下：
（一）合并资产负债表主要数据
单位：千元
资产负债表摘要 2018年9月30日 2017年12月31日 2016年12月31日 2015年12月31日
资产总计 278,936,005 251,054,239 207,543,279 165,079,910
负债合计 258,366,956 233,135,655 191,794,811 151,590,669
股东权益合计 20,569,049 17,918,584 15,748,468 13,489,241
发放贷款和垫款 123,503,356 106,756,866 95,784,510 90,141,506
吸收存款 188,702,609 173,935,299 151,019,504 129,219,136
（二）合并利润表主要数据
单位：千元
利润表摘要 2018年1-9月 2017年 2016年 2015年
营业收入 5,350,053 6,079,088 5,830,184 5,750,682
利息净收入 4,774,489 5,788,360 5,442,085 5,480,211
营业利润 2,610,804 2,763,202 2,467,807 2,426,954
利润总额 2,605,020 2,765,856 2,509,618 2,458,507
净利润 2,046,260 2,140,285 1,903,766 1,863,544
扣除非经常损益
前归属于本行普 2,034,544 2,136,450 1,926,556 1,863,544
通股股东的净利
润
扣除非经常损益
后归属于本行普 2,017,878 2,047,838 1,837,119 1,831,253
通股股东的净利
润
（三）合并现金流量表主要数据
单位：千元
现金流量表摘要 2018年1-9月 2017年 2016年 2015年
经营活动(使用)/产生的现金流量 (1,591,781) 2,123,285 19,414,249 13,310,824
净额
投资活动使用的现金流量净额 (9,367,672) (13,204,424) (36,509,644) (14,816,041)
筹资活动产生的现金流量净额 7,085,595 15,311,370 16,733,058 2,941,566
现金及现金等价物净（减少）/增 (3,845,110) 4,197,026 (349,398) 1,452,398
加额
（四）主要财务指标
项目 2018年1-9月 2017年 2016年 2015年
扣除非经 扣除非经 扣除非经 扣除非经 扣除非经 扣除非经 扣除非经 扣除非经
常性损益 常性损益 常性损益 常性损益 常性损益 常性损益 常性损益 常性损益
前 后 前 后 前 后 前 后
加权平均净
资产收益率 11.04 10.95 13.33 12.77 13.59 12.96 14.63 14.37
（%）
基本每股收 0.41 0.40 0.43 0.41 0.39 0.37 0.37 0.37
益（元）
稀释每股收 0.41 0.40 0.43 0.41 0.39 0.37 0.37 0.37
益（元）
归属于本行
股东的净利 2,034,544 2,017,878 2,136,450 2,047,838 1,926,556 1,837,119 1,863,544 1,831,253
润（千元）
（五）主要监管指标
截至报告期各期末，按《商业银行资本管理办法（试行）》、《中国银监会关于
2008年非现场监管报表指标体系有关事项的通知》（银监发〔2007〕84号）和《商
业银行风险监管核心指标（试行）》等规定计算的本行相关比率情况如下：
指
标 指标 指标 2018年 2017年 2016年 2015年
类 标准 9月30日 12月31日 12月31日 12月31日
别
核心一级资本充足率 ≥7.5% 10.62% 10.50% 10.67% 10.70%
一级资本充足率 ≥8.5% 10.63% 10.51% 10.67% 10.70%
资本充足率 ≥10.5% 12.60% 12.59% 12.89% 13.03%
资 核心一级资本净额（千 - 19,895,721 17,215,149 14,991,523 13,489,241
本 元）
充 一级资本净额（千元） - 19,914,712 17,228,564 14,997,292 13,489,241
足 二级资本净额（千元） - 3,695,828 3,409,602 3,114,224 2,929,133
总资本净额（千元） - 23,610,540 20,638,166 18,111,516 16,418,374
风险加权资产合计（千 - 187,323,032 163,988,947 140,543,632 126,040,851
元）
流 流动性比例 ≥25% 46.27% 50.90% 36.61% 43.73%
动 存贷款比例（母公司） ≤75% 68.53% 64.13% 66.59% 73.31%
性 流动性缺口率（母公 ≥-10% 3.98% 1.59% 5.40% 20.10%
指
标 指标 指标 2018年 2017年 2016年 2015年
类 标准 9月30日 12月31日 12月31日 12月31日
别
风 司）
险
不良资产率（母公司） ≤4% 0.79%
