证券代码：002948 证券简称：青岛银行 公告编号：2019-001
青岛银行股份有限公司
上市首日风险提示公告
本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
经深圳证券交易所《关于青岛银行股份有限公司人民币普通股股票上市的通知》（深证上〔2019〕26号）同意，青岛银行股份有限公司（以下简称“本行”）首次公开发行的人民币普通股股票在深圳证券交易所中小企业板上市，证券简称：“青岛银行”，证券代码：“002948”，本次公开发行的450,977,251股股票于2019年1月16日起上市交易。
本行郑重提请投资者注意：投资者应充分了解股票市场风险及本行披露的风险因素，切实提高风险意识，在新股上市初期切忌盲目跟风“炒新”，应当审慎决策、理性投资。
现将有关事项提示如下：
一、本行近期经营情况正常，内外部经营环境未发生重大变化，目前不存在未披露重大事项。
二、经查询，本行不存在应披露而未披露的重大事项，本行近期不存在重大对外投资、资产收购、出售计划或其他筹划阶段的重大事项。本行募集资金投向按招股说明书披露的计划实施，未发生重大变化。
三、本次发行价格为4.52元/股，对应的2017年摊薄后市盈率为10.81倍（每股收益按照2017年度经会计师事务所审计的扣除非经常性损益前后孰低的归属于母公司普通股股东的净利润除以本次发行后总股本计算），高于中证指数有限公司发布的“J66货币金融服务”最近一个月平均静态市盈率6.72倍（截至2018年12月10日）。本次发行市盈率高于行业平均市盈率，存在未来发行人估值水平向行业平均市盈率回归，股价下跌给新股投资者带来损失的风险，请投资者决策时参考。
本行2015年12月31日、2016年12月31日、2017年12月31日及2018年6
月30日的合并及母公司资产负债表，2015年度、2016年度、2017年度及2018年1-6月的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公司股东权益变动表以及相关财务报表附注已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）进行了审计，并出具了标准无保留意见的《审计报告》（毕马威华振审字第1803145号）。根据经审计财务报表，本行报告期内主要财务数据如下：
（一）主要会计数据和财务指标
1、合并资产负债表主要数据
单位：千元
项目 2018年 2017年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 12月31日 12月31日
资产合计 302,159,196 306,276,092 277,988,106 187,235,254
发放贷款和垫款 104,310,963 95,514,680 84,864,849 70,655,221
负债合计 275,465,759 280,152,883 260,352,133 170,621,602
吸收存款 166,199,611 160,083,783 141,604,761 115,321,997
股东权益合计 26,693,437 26,123,209 17,635,973 16,613,652
2、合并利润表主要数据
单位：千元
项目 2018年 2017年 2016年 2015年
1-6月
营业收入 3,131,390 5,582,932 6,019,336 5,011,026
利息净收入 1,736,292 4,802,408 5,007,955 4,114,054
营业利润 1,649,670 2,374,264 2,674,272 2,336,133
利润总额 1,649,483 2,369,767 2,673,750 2,349,036
净利润 1,330,876 1,903,607 2,088,605 1,813,776
扣除非经常性损
益后归属于本行 1,318,854 1,884,779 2,091,107 1,801,502
普通股股东的净
利润
3、合并现金流量表主要数据
单位：千元
项目 2018年 2017年 2016年 2015年
1-6月
经营活动产生/ 1,944,514 (25,646,229) 44,160,567 8,513,108
（所用）的现金流
量净额
投资活动产生/
(所用)的现金流 24,039,392 (29,699,424) (43,375,371) (20,170,606)
量净额
筹资活动(所用)
/产生的现金流 (22,821,091) 32,656,567 23,873,518 12,009,741
量净额
现金及现金等价
物净增加/(减 3,294,047 (22,720,117) 24,703,428 376,151
少)额
4、主要财务指标
本行按照《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每
股收益的计算及披露》的要求计算的净资产收益率、每股收益如下：
加权平均净 每股收益（元）
项目 报告期利润 资产收益率 基本每股 稀释每股
（%） 收益 收益
2018年 归属于本行普通股股东的净利润 14.62 0.33 0.33
1-6月 扣除非经常性损益后归属于本行 14.60 0.32 0.32
普通股股东的净利润
归属于本行普通股股东的净利润 10.80 0.47 0.47
2017年 扣除非经常性损益后归属于本行
普通股股东的净利润 10.71 0.46 0.46
归属于本行普通股股东的净利润 12.22 0.51 0.51
2016年 扣除非经常性损益后归属于本行
普通股股东的净利润 12.24 0.52 0.52
归属于本行普通股股东的净利润 14.69 0.58 0.58
2015年 扣除非经常性损益后归属于本行
普通股股东的净利润 14.60 0.58 0.58
注：由于本行于报告期并无任何具有稀释影响的潜在股份，所以基本及稀释每股收益并无任何差异。
（二）主要监管指标
截至报告期各期末，根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》和《商业银
行资本管理办法（试行）》等规定计算的本行相关比率情况如下：
监管指标 指标标 2018年 2017年 2016年 2015年
准 6月30日 12月31日 12月31日 12月31日
资本充足 资本充足率 ≥10.5% 16.79% 16.60% 12.00% 15.04%
一级资本充足率 ≥8.5% 12.72% 12.57% 10.08% 12.48%
监管指标 指标标 2018年 2017年 2016年 2015年
准 6月30日 12月31日 12月31日 12月31日
核心一级资本充足率 ≥7.5% 8.90% 8.71% 10.08% 12.48%
不良贷款率 ≤5% 1.69% 1.69% 1.36% 1.19%
不良资产率 ≤4% 0.58% 0.53% 0.42% 0.64%
单一客户贷款集中度 ≤10% 4.16% 4.32% 5.29% 5.55%
最大十家单一借款人 ≤50% 27.
