证券代码:002801 证券简称:微光股份 公告编号:2020-068
杭州微光电子股份有限公司
关于使用部分闲置自有资金进行投资理财的进展公告
本公司及董事会全体成员保证本公告内容真实、准确、完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
杭州微光电子股份有限公司(以下简称“公司”)于 2020 年 7 月 15 日召开
第四届董事会第十一次会议、2020 年 8 月 3 日召开 2020 年第一次临时股东大会,
审议通过了《关于继续使用部分闲置自有资金进行投资理财的议案》,同意在确保资金安全、操作合法合规、保证日常经营不受影响的前提下,继续使用部分闲置自有资金进行投资理财,总额不超过人民币 10 亿元,单笔购买理财产品不超过人民币 1 亿元,在此额度内,资金可滚动使用;投资品种为安全性高、流动性好、风险较低的银行理财产品,以及信托计划、资产管理计划等。股东大会授权公司总经理行使该项投资决策权并签署相关合同文件,具体事项由公司财务部负责组织实施,该业务有效期及授权期限自股东大会审议通过之日起 12 个月内有
效 。 具 体 内 容 详 见 公 司 指 定 信 息 披 露 媒 体 证 券 时 报 及 巨 潮 资 讯 网
(www.cninfo.com.cn)上的《关于继续使用部分闲置自有资金进行投资理财的公告》(2020-051)。
一、理财产品到期情况
近日,公司赎回部分使用闲置自有资金购买的理财产品,主要情况如下:
产品类 赎回金额 年化收益 实际收
受托人名称 产品名称 型 (万元) 率(%) 起始日期 赎回日期 益金额
(万元)
中融国际信 中融-融睿 1 号集非保本 2020 年 3 月 25 日 2020年 9月 25日
托有限公司 合资金信托计划 收益型 5,000 6.80 171.40
中融国际信 中融-汇聚金 1 号非保本
托有限公司 货币基金集合资 收益型 5,000 6.10 2020 年 6 月 30 日 2020年 9月 28日 75.21
金信托计划
二、购买理财产品的基本情况
2020 年 9 月 27 日、2020 年 9 月 28 日,公司购买了中融国际信托有限公司
和光大兴陇信托有限责任公司的信托产品,产品相关情况如下:
(一)中融-圆融 1 号
1、产品名称:中融-圆融 1 号集合资金信托计划
2、产品类型:非保本收益型
3、受托人:中融国际信托有限公司
4、委托人、受益人:杭州微光电子股份有限公司
5、保管人:中国工商银行股份有限公司
6、理财期限:92 天
7、产品起息日:2020 年 9 月 27 日
8、产品到期日:2020 年 12 月 28 日
9、认购金额:人民币 5,000 万元
10、预期年化收益率:6.20%
11、购买资金来源:自有资金
12、关联关系说明:公司与中融国际信托有限公司无关联关系
13、投资范围:信托资金主要投资于银行存款、货币市场基金、债券基金、交易所及银行间市场债券以及固定收益类产品(包括但不限于期限在 1 年以内的债券逆回购、信托计划或信托受益权、附加回购的债权或债权收益权及委托人认可的其他固定收益类产品)等。
14、风险揭示:受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险,包括但不限于政策风险与市场风险、信托财产独立性风险、投资风险、信用风险、信托期限变更的风险、管理风险、保管人风险、流动性风险以及其他风险。
(二)光信·光乾·锦江 16 号
1、产品名称:光信·光乾·锦江 16 号集合资金信托计划
2、产品类型:固定收益类
3、受托人、贷款人:光大兴陇信托有限责任公司
4、委托人、受益人:杭州微光电子股份有限公司
5、借款人:南通中南工业投资有限责任公司及其合法继受主体
6、保管人:兴业银行股份有限公司上海分行
7、理财期限:12 个月
8、产品起息日:2020 年 9 月 28 日
9、产品到期日:2021 年 9 月 28 日
10、认购金额:人民币 5,000 万元
11、预期年化收益率:7.70%
12、购买资金来源:自有资金
13、关联关系说明:公司与光大兴陇信托有限责任公司无关联关系
14、投资方向:本信托计划项下的信托资金由受托人以自己的名义按照如下方式集合管理、运用、处分:
(1)受托人按照编号为【2020Z0975-贷 001】的《信托贷款合同》及其有
效修改及补充文件(如有)约定的条款和条件向借款人发放信托贷款,贷款将用于补充借款人日常营运资金,具体事宜以届时受托人与借款人签署的《信托贷款合同》及其补充协议(如有)约定为准。
(2)信托计划存续期限内,委托人申购的信托资金可以用于支付信托单位的预期信托利益或继续向借款人发放贷款或按照法律及合同约定的方式加以运用。
(3)信托计划项下如有闲置资金,受托人可将其用于银行存款等高流动性低风险的金融产品。
15、担保人
(1)出质人 1/保证人:中南控股集团有限公司及其合法继受主体
(2)抵押人/共同借款人/共同还款人:苏州中南中心投资建设有限公司及其合法继受主体
(3)出质人 2/共同借款人/共同还款人:上海锦顶企业管理有限公司及其合
法继受主体
(4)差额补足义务人 1:中南城市建设投资有限公司及其合法继受主体
(5)差额补足义务人 2:上海尚锦文化旅游发展有限公司及其合法继受主
体
16、增信措施:为保证借款人按照约定向贷款人偿还本金及利息,受托人与共同借款人签署了编号为【2020Z0975-债务承担 001】的《债务承担协议》、与保证人签署了编号为【2020Z0975-保证 001】的《保证合同》、与抵押人签署了编号为【2020Z0975-抵押 001】的《抵押合同》、与出质人 1 签署了编号为【2020Z0975-质押 001】的《质押合同》、与出质人 2 签署了编号为【2020Z0975-质押 002】的《质押合同》、与差额补足义务人 1 签署了编号为【2020Z0975-差补 001】的《差额补足协议》、与差额补足义务人 2 签署了编号为【2020Z0975-差补 002】的《差额补足协议》。
17、主要投资风险:受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险,包括但不限于信用风险,政策风险与市场风险,交易主体经营风险,担保风险,受托人管理风险及保管人风险,信托受益权提前终止和信托计划延期风险,流动性风险,信息传递风险,各类各期信托单位不同时到期的风险以及其他风险。
(三)中融-汇聚金 1 号
1、产品名称:中融-汇聚金 1 号货币基金集合资金信托计划
2、产品类型:非保本收益型
3、受托人:中融国际信托有限公司
4、委托人、受益人:杭州微光电子股份有限公司
5、保管人:中国工商银行股份有限公司北京市分行
6、理财期限:90 天
7、产品起息日:2020 年 9 月 29 日
8、产品到期日:2020 年 12 月 28 日
9、认购金额:人民币 5,000 万元
10、预期年化收益率:6.10%
11、购买资金来源:自有资金
12、关联关系说明:公司与中融国际信托有限公司无关联关系
13、投资范围:信托计划资金投资于银行存款、货币市场基金、债券基金、交易所及银行间市场债券以及固定收益类产品(包括但不限于期限在 1 年以内的逆回购及委托人认可的其他固定收益类产品)等。
14、风险揭示:受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险,包括但不限于政策风险与市场风险、信托财产独立性风险、投资风险、信用风险、信托期限变更的风险、管理风险、保管人风险、流动性风险以及其他风险。
三、理财风险控制措施
针对委托理财可能存在的风险,公司采取措施如下:
1、公司制定了《对外投资管理制度》、《风险投资管理制度》等,对投资决策和审批程序,责任部门及责任人,信息披露及内部信息报告,实施、检查和监督等方面进行了规定,规范公司的投资行为。
2、严格执行相关制度,公司财务部门严格筛选理财产品,并做必要的尽职调查,公司总经理在投资额度内签署相关合同文件,财务部组织实施并及时分析和跟踪所购买理财产品的投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应保全措施,控制投资风险。
3、公司内审部门负责对投资理财资金的使用与保管情况进行审计与监督。
4、独立董事、监事会有权对理财资金使用情况进行定期或不定期监督与检
查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
5、公司将根据深圳证券交易所的有关规定,及时履行信息披露义务。
四、对公司日常经营的影响
公司坚持规范运作、防范风险、谨慎投资的原则,使用部分闲置自有资金进
行投资理财,不影响公司的正常资金周转所需,不会影响公司主营业务的正常开
展。通过适度理财,可以提高公司闲置自有资金的使用效率,获得一定的投资收
益,符合公司和全体股东利益。
五、本公告日前十二个月内公司使用自有资金购买的尚未到期的理财产品
情况
截至本公告日,公司累计使用闲置自有资金购买的尚未到期的理财产品金额
共计人民币 66,000 万元,未超过公司股东大会审议通过的投资额度及范围。主
要情况如下表:
受托人名称 产品名称 产品类型 金额(万元)预期年化收益率(%) 起始日期 终止日期
杭州银行股 “幸福 99”金钻固定收 封闭式非保本
份有限公司 益类 20064 银行理财 浮动收益型 5,000 4.05 2020 年 4 月 7 日 2020 年 10 月 19 日
计划(JZG20064)
中航信托股 中航信托·天启556号
份有限公司 天诚聚富投资基金集 非保本收益型 3,000 6.00 2020 年 4 月 8 日 2020 年 10 月 9 日
合资金信托计划
中航信托股 中航信托·天启556号
份有限公司 天诚聚富投资基金集 非保本收益型 3,000 5.80 2020 年 5 月 21 日 2020 年 10 月 9 日
合资金信托计划
万向信托-地产168号
万向信托股 (恒大华东地产基金 固定收益类 2020 年 5 月 25 日 2021 年 6 月 30 日
份公司