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中粮资本:2022年年度报告摘要

公告日期:2023-04-26

中粮资本:2022年年度报告摘要 PDF查看PDF原文

          证券代码:002423                证券简称:中粮资本                公告编号:2023-009

    中粮资本控股股份有限公司 2022 年年度报告摘要

一、重要提示

    1、本年度报告摘要来自年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。

    2、公司全体董事均已出席了审议本报告的董事会会议。

    3、非标准审计意见提示

    □适用 ?不适用

    4、董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

    ?适用 □不适用

    5、是否以公积金转增股本

    □是 ?否

    6、公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为:以 2,304,105,575 股为基数,向全体股东每 10 股派发现金红利
0.78 元(含税),送红股 0 股(含税),不以公积金转增股本。

    7、董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

    □适用 ? 不适用

二、公司基本情况
1、公司简介

股票简称                中粮资本                              股票代码              002423

股票上市交易所          深圳证券交易所

联系人和联系方式        董事会秘书                            证券事务代表

姓名                    蹇侠                                  赵鑫

办公地址                北京市朝阳区中粮福临门大厦 11 层 1105  北京市朝阳区中粮福临门大厦 11 层 1105

传真                    010-85617029                          010-85617029

电话                    010-85017079                          010-85017079

电子信箱                zlzbdb@cofco.com                      zlzbdb@cofco.com

2、报告期主要业务或产品简介

    中粮资本在 2019 年完成资产重组,主营业务由钢铁业务变更为金融业务后,经营质量和持牌营运业务连续四年稳步
提升。2022 年,中粮资本强管理、促转型,努力抓住市场机遇,实现营业总收入 186.07 亿元,净利润 10.99 亿元,归
属于上市公司股东的净利润 5.97 亿元,全年未发生重大风险事件。主要业务经营业绩情况如下:

                                                                                              单位:亿元

    项目        保险分部        期货分部        信托分部        其他      分部间抵销        合计

 营业总收入          122.94            51.30          11.63          0.77          -0.58        186.07

 营业总成本          128.07            49.12            4.45          1.97          -0.58        183.02

 利润总额              5.02            2.77            4.39          0.39          -2.53          10.04

 净利润                7.23            2.19            3.30          0.81          -2.53          10.99

 资产总额            718.01          293.11          95.39        262.61        -196.13        1,172.99

 负债总额            640.14          258.94          24.29        23.82          -22.50        924.70

    “十四五”期间,中粮资本将立足中粮产业,打造以服务民生为特色的综合金融平台。各业务条线确定蓝图目标:中英人寿制定 2025 年蓝图规划,提出“以卓越不凡的体验,为客户的美好生活提供专业保障”的战略愿景;中粮期货提出 2025 年力争成为国内领先的产业特色衍生品金融服务公司,列于期货行业龙头;中粮信托提出 2025 年力争成为具有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台,综合排名进入行业前二十。

    (一)寿险业务

    报告期内,中英人寿位列中外合资保险公司的前茅。在资产负债两端承压的市场环境下,中英人寿保持战略定力和
发展韧性,着力推进高质量发展进程。2022 年,中英人寿实现净利润 7.23 亿元,ROE 达到 9.3%;原保险保费收入
113.34 亿元,同比增长 5%;新单年缴化保费收入 29.11 亿元,同比增长 14%,增速显著优于行业平均水平。保险公司内
含价值达 151.25 亿元,全年实现新业务价值 5.05 亿元,同比增长 6%,长期稳健经营的基础得到进一步夯实。截至 2022
年四季度末,中英人寿综合偿付能力充足率达 254.08%,核心偿付能力充足率达 153.48%,持续维持在较高水平,偿付能力充足稳定。截至 2022 年第四季度,中英人寿在中国银保监会最新下发的风险综合评级(IRR)中已连续 26 个季度保持“A 类”评级,其中在偿二代二期新规下连续两次获得 AAA 评级,风险管理能力稳居行业第一梯队。

    1.夯实基本盘

    中英人寿围绕客户全生命周期构建立体化营销模式,以个险渠道为核心,打造年轻化、高素质、高价值的新一代职业化代理人队伍,聚焦中心城市,全力打造潜力机构,形成完善的经营体系,支持组织内生,树立良好的渠道品牌。同时,中英人寿积极打造各渠道差异化竞争优势,形成以个险、中介、数字营销为重点的立体化营销布局。

    2.打造赋能盘

    中英人寿坚持从客户保障需求出发,积极开拓“第二曲线”赋能主业发展。依托中英双方股东资源禀赋,应对我国老龄化社会趋势,拓展布局康养新生态,探索财富管理业务模式,输出“保险+康养+财富”综合解决方案,致力于打造具有核心竞争力的保险生态。

    3.提升投资能力

    中英人寿持续推进投研能力建设,不断优化资产期限结构,降低利率风险,严控信用风险。同时,中英人寿根据市场变化及时调整权益资产配置策略,在资本市场巨幅波动的环境下,未发生重大投资风险,投资业绩位于行业前茅。

    4.打造金融铁军

    中英人寿狠抓人才梯队和专业能力建设,全年召开近 60 场人才盘点会议,盘点管理岗位约 450 人次,选拔出 60 余
人进入中英人寿专项人才培养计划。重启雏鹰计划,加快年轻高素质人才储备,年度员工敬业度调研评分远超行业平均水平。

    (二)期货业务

    报告期内,中粮期货位于国内产业系期货公司的龙头。中粮期货锚定“国内领先的产业特色衍生品金融服务公司”总体战略目标,坚定“一体两翼”协同发展,紧密围绕“市场化、专业化、产品化”三大原则,在复杂多变的宏观环境
下,主动求变,深化改革,夯实发展基础。2022 年,中粮期货实现净利润 2.19 亿元,ROE 达到 6.54%。中粮期货连续第
9 年获得证监会 AA 分类评级,综合排名进入行业前十;中粮期货在 2022 年还荣获《期货日报》和《证券时报》联合评
选的“中国最佳期货公司”等奖项,获多个期货交易所评选的“服务上市公司龙头企业”“机构服务优秀会员”“产业服务优秀会员”“优秀风险管理公司”等荣誉奖项,行业影响力持续提升。

    1.“一体”经纪业务

    中粮期货坚定抓实“一体”经纪业务基础,持续创新产品、渠道及开发模式,为客户提供全方位、一体化服务,市场占有率稳步提升,客户权益再创新高,客户结构持续改善。2022 年中粮期货代理成交量、成交额逆势增长,市场占有
率较年初增长 11%。客户权益峰值规模达 274 亿元,较上年末增长 65 亿元,创历史新高。

    产业客户服务方面,中粮期货积极布局新品种,深耕农业、黑色、化工等产业链,新增协会合作及上市公司客户 20
余家。开展产品创新,结合期现、场外期权和场外互换业务,创新“场外互换+场外期权+累销模式”等多结构套保方案,服务豆粕、生猪、热卷、铁矿石、焦煤、纯碱等多品种产业风险管理,产业客户权益规模较上年末增长 52%。

    金融客户服务方面,中粮期货持续推进金融机构客户拓展和开发,面向券商、公募、信托、银行等机构客户推动落地合作,新开金融客户超 150 家,客户权益较年初增长 23%。中粮期货持续提升金融期货研究能力,获得首届中金所国债期货“优秀分析师团队”称号,蝉联中国保险资产管理业协会评选的“最受险资欢迎期货公司”,金融服务得到专业机构高度认可。

    国际化业务方面,中粮期货紧抓国际业务发展机遇,努力开拓国际市场,打造国内外一体化的运营业务模式,建立健全国际化经营管理体系,专业能力和盈利水平明显提升,国际业务收入同比增长 84%,三年复合增长率超 50%。

    2.“两翼”风险管理业务及财富管理业务

    中粮期货及中粮祈德丰商贸积极探索场外金融衍生品、场外价差互换、商业化“保险+期货”等风险管理业务模式。中粮祈德丰商贸创新“轮储+基差”业务模式,服务储备粮护航国家粮食储备安全,成功入选中国期货业协会 2022 年度期货经营机构服务中小企业优秀案例,整体服务中小微企业成效跻身行业前十,并在第十五届中国最佳期货经营机构评选中荣获“最佳风险管理子公司服务创新奖”。

    中粮期货将资产管理业务转型向财富管理发展,结合资管新规要求,多措并举创新渠道扩展,协同开拓客户,设计产品组合,实现了资管业务的持续增长。报告期内,中粮期货资产管理规模突破 50 亿,峰值达到 52.62 亿,较上年末增
长 232%,新发行资管产品 21 只,存续产品数量较上年末增长 164%,资管业务规模排名进入期货资管前 10%。

    (三)信托业务

    报告期内,中粮信托继续打造有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台。在信托业务分类改革的监管政策引导下,中粮信托坚守服务实体经济定位,坚定转型方向、加快转型步伐,积极推进体制改革和业务转型,强化风
险管控,提升公司治理,确保主营业务持续稳健发展。2022 年,中粮信托实现净利润 3.30 亿元,ROE 达到 4.67%;信托
业务收入 11.2 亿元,同比增长 16.18%,创历史新高,连续四年实现稳步增长。

    1.信托业务转型

    中粮信托大力开发标准化信托产品。在固收业务方面,中粮信托业务模式加速迭代,资产规模稳步提升,交易模式小步快跑,加速迭代出覆盖现金管理类、纯债类、增厚收益类等全品种、多资产、收益稳健的资管产品体系。在资产证
券化业务方面,中粮信托积极布局 ABS、ABN 等多个业务品种,加大 REITs 投入力度,全年 400 亿新发行规模位居行业前
列。同时,中粮信托积极践行回归信托本源,在家族信托领域充分发力,家族办公室业务系统全面上线,品牌建设不断提升。此外,中粮信托设立了首单乡村振兴慈善信托“中
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