证券代码：002423 证券简称：中粮资本 公告编号：2023-009
中粮资本控股股份有限公司 2022 年年度报告摘要
一、重要提示
1、本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。
2、公司全体董事均已出席了审议本报告的董事会会议。
3、非标准审计意见提示
□适用 ？不适用
4、董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
？适用 □不适用
5、是否以公积金转增股本
□是 ？否
6、公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以 2,304,105,575 股为基数，向全体股东每 10 股派发现金红利
0.78 元（含税），送红股 0 股（含税），不以公积金转增股本。
7、董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案
□适用 ？ 不适用
二、公司基本情况
1、公司简介
股票简称 中粮资本 股票代码 002423
股票上市交易所 深圳证券交易所
联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表
姓名 蹇侠 赵鑫
办公地址 北京市朝阳区中粮福临门大厦 11 层 1105 北京市朝阳区中粮福临门大厦 11 层 1105
传真 010-85617029 010-85617029
电话 010-85017079 010-85017079
电子信箱 zlzbdb@cofco.com zlzbdb@cofco.com
2、报告期主要业务或产品简介
中粮资本在 2019 年完成资产重组，主营业务由钢铁业务变更为金融业务后，经营质量和持牌营运业务连续四年稳步
提升。2022 年，中粮资本强管理、促转型，努力抓住市场机遇，实现营业总收入 186.07 亿元，净利润 10.99 亿元，归
属于上市公司股东的净利润 5.97 亿元，全年未发生重大风险事件。主要业务经营业绩情况如下：
单位：亿元
项目 保险分部 期货分部 信托分部 其他 分部间抵销 合计
营业总收入 122.94 51.30 11.63 0.77 -0.58 186.07
营业总成本 128.07 49.12 4.45 1.97 -0.58 183.02
利润总额 5.02 2.77 4.39 0.39 -2.53 10.04
净利润 7.23 2.19 3.30 0.81 -2.53 10.99
资产总额 718.01 293.11 95.39 262.61 -196.13 1,172.99
负债总额 640.14 258.94 24.29 23.82 -22.50 924.70
“十四五”期间，中粮资本将立足中粮产业，打造以服务民生为特色的综合金融平台。各业务条线确定蓝图目标：中英人寿制定 2025 年蓝图规划，提出“以卓越不凡的体验，为客户的美好生活提供专业保障”的战略愿景；中粮期货提出 2025 年力争成为国内领先的产业特色衍生品金融服务公司，列于期货行业龙头；中粮信托提出 2025 年力争成为具有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台，综合排名进入行业前二十。
（一）寿险业务
报告期内，中英人寿位列中外合资保险公司的前茅。在资产负债两端承压的市场环境下，中英人寿保持战略定力和
发展韧性，着力推进高质量发展进程。2022 年，中英人寿实现净利润 7.23 亿元，ROE 达到 9.3%；原保险保费收入
113.34 亿元，同比增长 5%；新单年缴化保费收入 29.11 亿元，同比增长 14%，增速显著优于行业平均水平。保险公司内
含价值达 151.25 亿元，全年实现新业务价值 5.05 亿元，同比增长 6%，长期稳健经营的基础得到进一步夯实。截至 2022
年四季度末，中英人寿综合偿付能力充足率达 254.08%，核心偿付能力充足率达 153.48%，持续维持在较高水平，偿付能力充足稳定。截至 2022 年第四季度，中英人寿在中国银保监会最新下发的风险综合评级（IRR）中已连续 26 个季度保持“A 类”评级，其中在偿二代二期新规下连续两次获得 AAA 评级，风险管理能力稳居行业第一梯队。
1.夯实基本盘
中英人寿围绕客户全生命周期构建立体化营销模式，以个险渠道为核心，打造年轻化、高素质、高价值的新一代职业化代理人队伍，聚焦中心城市，全力打造潜力机构，形成完善的经营体系，支持组织内生，树立良好的渠道品牌。同时，中英人寿积极打造各渠道差异化竞争优势，形成以个险、中介、数字营销为重点的立体化营销布局。
2.打造赋能盘
中英人寿坚持从客户保障需求出发，积极开拓“第二曲线”赋能主业发展。依托中英双方股东资源禀赋，应对我国老龄化社会趋势，拓展布局康养新生态，探索财富管理业务模式，输出“保险+康养+财富”综合解决方案，致力于打造具有核心竞争力的保险生态。
3.提升投资能力
中英人寿持续推进投研能力建设，不断优化资产期限结构，降低利率风险，严控信用风险。同时，中英人寿根据市场变化及时调整权益资产配置策略，在资本市场巨幅波动的环境下，未发生重大投资风险，投资业绩位于行业前茅。
4.打造金融铁军
中英人寿狠抓人才梯队和专业能力建设，全年召开近 60 场人才盘点会议，盘点管理岗位约 450 人次，选拔出 60 余
人进入中英人寿专项人才培养计划。重启雏鹰计划，加快年轻高素质人才储备，年度员工敬业度调研评分远超行业平均水平。
（二）期货业务
报告期内，中粮期货位于国内产业系期货公司的龙头。中粮期货锚定“国内领先的产业特色衍生品金融服务公司”总体战略目标，坚定“一体两翼”协同发展，紧密围绕“市场化、专业化、产品化”三大原则，在复杂多变的宏观环境
下，主动求变，深化改革，夯实发展基础。2022 年，中粮期货实现净利润 2.19 亿元，ROE 达到 6.54%。中粮期货连续第
9 年获得证监会 AA 分类评级，综合排名进入行业前十；中粮期货在 2022 年还荣获《期货日报》和《证券时报》联合评
选的“中国最佳期货公司”等奖项，获多个期货交易所评选的“服务上市公司龙头企业”“机构服务优秀会员”“产业服务优秀会员”“优秀风险管理公司”等荣誉奖项，行业影响力持续提升。
1.“一体”经纪业务
中粮期货坚定抓实“一体”经纪业务基础，持续创新产品、渠道及开发模式，为客户提供全方位、一体化服务，市场占有率稳步提升，客户权益再创新高，客户结构持续改善。2022 年中粮期货代理成交量、成交额逆势增长，市场占有
率较年初增长 11%。客户权益峰值规模达 274 亿元，较上年末增长 65 亿元，创历史新高。
产业客户服务方面，中粮期货积极布局新品种，深耕农业、黑色、化工等产业链，新增协会合作及上市公司客户 20
余家。开展产品创新，结合期现、场外期权和场外互换业务，创新“场外互换+场外期权+累销模式”等多结构套保方案，服务豆粕、生猪、热卷、铁矿石、焦煤、纯碱等多品种产业风险管理，产业客户权益规模较上年末增长 52%。
金融客户服务方面，中粮期货持续推进金融机构客户拓展和开发，面向券商、公募、信托、银行等机构客户推动落地合作，新开金融客户超 150 家，客户权益较年初增长 23%。中粮期货持续提升金融期货研究能力，获得首届中金所国债期货“优秀分析师团队”称号，蝉联中国保险资产管理业协会评选的“最受险资欢迎期货公司”，金融服务得到专业机构高度认可。
国际化业务方面，中粮期货紧抓国际业务发展机遇，努力开拓国际市场，打造国内外一体化的运营业务模式，建立健全国际化经营管理体系，专业能力和盈利水平明显提升,国际业务收入同比增长 84%，三年复合增长率超 50%。
2.“两翼”风险管理业务及财富管理业务
中粮期货及中粮祈德丰商贸积极探索场外金融衍生品、场外价差互换、商业化“保险+期货”等风险管理业务模式。中粮祈德丰商贸创新“轮储+基差”业务模式，服务储备粮护航国家粮食储备安全，成功入选中国期货业协会 2022 年度期货经营机构服务中小企业优秀案例，整体服务中小微企业成效跻身行业前十，并在第十五届中国最佳期货经营机构评选中荣获“最佳风险管理子公司服务创新奖”。
中粮期货将资产管理业务转型向财富管理发展，结合资管新规要求，多措并举创新渠道扩展，协同开拓客户，设计产品组合，实现了资管业务的持续增长。报告期内，中粮期货资产管理规模突破 50 亿，峰值达到 52.62 亿，较上年末增
长 232%，新发行资管产品 21 只，存续产品数量较上年末增长 164%，资管业务规模排名进入期货资管前 10%。
（三）信托业务
报告期内，中粮信托继续打造有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台。在信托业务分类改革的监管政策引导下，中粮信托坚守服务实体经济定位，坚定转型方向、加快转型步伐，积极推进体制改革和业务转型，强化风
险管控，提升公司治理，确保主营业务持续稳健发展。2022 年，中粮信托实现净利润 3.30 亿元，ROE 达到 4.67%；信托
业务收入 11.2 亿元，同比增长 16.18%，创历史新高，连续四年实现稳步增长。
1.信托业务转型
中粮信托大力开发标准化信托产品。在固收业务方面，中粮信托业务模式加速迭代，资产规模稳步提升，交易模式小步快跑，加速迭代出覆盖现金管理类、纯债类、增厚收益类等全品种、多资产、收益稳健的资管产品体系。在资产证
券化业务方面，中粮信托积极布局 ABS、ABN 等多个业务品种，加大 REITs 投入力度，全年 400 亿新发行规模位居行业前
列。同时，中粮信托积极践行回归信托本源，在家族信托领域充分发力，家族办公室业务系统全面上线，品牌建设不断提升。此外，中粮信托设立了首单乡村振兴慈善信托“中
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