金融服务协议
协议编号：
甲 方：安徽省皖能股份有限公司
住 所：安徽省合肥市马鞍山路 76 号能源大厦
法定代表人：张飞飞
邮 政编 码：230011
联 系 人：
电 话：0551-2225811
传 真：0551-2225800
乙 方：安徽省能源集团财务有限公司
住 所：安徽省合肥市马鞍山路 76 号能源大厦
法定代表人：张飞飞
邮 政编 码：230011
联 系 人：
电 话：0551-2225270
传 真：0551-2225271
鉴于：
1．甲方为依法成立并合法存续的股份有限公司，在深圳证券交
易所上市，甲方包括安徽省皖能股份有限公司及其合并范围内的相关
子公司。
2．乙方为 2012 年 9 月中国银行业监督管理委员会批准设立的非
银行金融机构，合法持有《金融许可证》并持续有效。依据有关企业
集团财务公司的法律法规规定，乙方有权为安徽省能源集团有限公司
及其集团成员单位提供金融服务。
3．甲方、乙方均为安徽省能源集团有限公司控股子公司。根据
甲方上市地的上市规则，甲方与乙方的交易均构成关联交易，须遵守
上市规则中有关关联交易的规定。甲方同意选择乙方作为其提供各种
金融服务的金融机构之一。甲、乙双方经友好协商，依据平等互利的
原则，就乙方为甲方提供金融服务事宜，达成协议条款如下：
一、合作原则
1．甲、乙双方同意进行合作，由乙方按照本协议约定为甲方提
供相关金融服务。
2．甲、乙双方之间的合作为非独家的合作，甲方有权自主选择
其他金融机构提供的金融服务。
3．甲、乙双方应遵循平等自愿、优势互补、互利互惠、风险可
控、共同发展及共赢的原则进行合作并履行本协议。
二、服务内容
乙方向甲方提供以下金融服务：
1．存款服务：
(1)甲方在乙方开立存款账户，并本着存取自由的原则，将资金
存入在乙方开立的存款账户，存款形式可以是活期存款、定期存款、
通知存款、协定存款等。
根据深圳证券交易所规范募集资金使用的相关管理制度，甲方募
集资金不存放于乙方。
(2)乙方为甲方提供存款服务的存款利率不低于中国人民银行统
一颁布的同期同类存款的存款利率,也不低于安徽省能源集团有限公
司及其成员单位同期在乙方同类存款的存款利率。
(3)乙方保障甲方存款的资金安全，在甲方提出资金需求时无条
件及时足额予以兑付。乙方未能按时足额向甲方支付存款的，甲方有
权终止本协议，并可按照法律规定对乙方应付甲方的存款与甲方在乙
方的贷款进行抵消。
2．结算服务：
(1)乙方根据甲方指令为甲方提供付款服务和收款服务，以及其
他与结算业务相关的辅助服务；
(2)乙方免费为甲方及甲方控股子公司之间提供上述结算服务；
(3)乙方应确保资金结算网络安全运行，保障资金安全，满足甲
方支付需求。
3．信贷服务：
(1)在符合国家有关法律法规的前提下，乙方根据甲方经营和发
展需要，为甲方提供综合授信服务，甲方可以使用乙方提供的综合授
信额度办理贷款、融资租赁、票据承兑、票据贴现、担保及其他形式
的资金融通业务；
(2)乙方向甲方及甲方控股子公司提供的贷款利率，不高于中国
人民银行统一颁布的同期同类贷款的基准利率；除符合前述条件外，
乙方向甲方提供的贷款利率不高于乙方提供给安徽省能源集团有限
公司及其成员单位同期同类贷款利率，以最低者为准。
乙方提供给甲方除上述贷款以外的其他融资性业务（包括但不限
于融资租赁、票据承兑、票据贴现、担保等）的利率（费用）不高于
在中国境内金融机构提供服务时收取的水平，同时不高于向安徽省能
源集团有限公司及其成员单位收取的最低水平。
(3)乙方应按照一般商业条款向甲方提供信贷，且不需甲方提供
任何资产担保；
(4)有关信贷服务的具体事项由双方另行签订协议。
4．其他金融服务：
(1)乙方将按甲方的指示及要求，向甲方提供其经营范围内的其
他金融服务，乙方向甲方提供其他金融服务前，双方需进行磋商及订
立独立的协议；
(2)乙方就提供其他金融服务所收取的费用，须符合中国人民银
行或中国银行业监督管理委员会就该类型服务规定的收费标准，乙方
向安徽省能源集团有限公司及其集团成员单位提供同类金融服务的
费用，以最低者为准。国家其他机关（监管部门）对属于财务公司业
务范畴的其他金融服务收费标准有规定的，按照其规定执行，且收费
标准不高于向安徽省能源集团有限公司及其成员单位收取的最低水
平。
在遵守本协议的前提下，甲方与乙方应分别就相关具体金融服务
项目的提供进一步签订具体合同/协议以约定具体交易条款，该等具
体合同/协议必须符合本协议的原则、条款和相关的法律规定。
三、交易限额
出于财务风险控制和关联交易合理性方面的考虑，就甲方与乙方
的金融服务交易做出以下限制，甲方应协助乙方监控实施下列限制：
(1)存款服务：甲方及其控股的子公司存放在能源集团财务公司
的日最高存款余额不超过 4 亿元，且甲方及其控股的子公司存放在能
源集团财务公司的日均存款余款占财务公司吸收的存款余款的比例
不超过 30%。
(2)信贷服务：在本协议有效期内，日贷款余额(包括应计利息)
最高不超过人民币 10 亿元。
四、双方的承诺和保证
(一)甲方的承诺
1．甲方依照本协议在乙方办理具体金融服务时，应提交真实、
合法、完整的资料和证明；甲方使用乙方业务系统，应严格遵守乙方
的规定及要求，并对获取的相关资料和密钥承担保密及保管责任。
2．甲方同意，在其与乙方履行金融服务协议期间发生任何重大
变化包括但不限于股权或控制权的变化须及时向乙方进行通报和交
流。
3、乙方有权自愿选择、自主决定与甲方开展金融业务。
4、乙方有权拒绝甲方提出的不符合国家有关法律法规规定的业
务要求。
(二)乙方的承诺
1．乙方将按照本协议约定为甲方提供优质、高效的金融服务；
2．乙方承诺，及时、真实、准确地向甲方提供所需披露的相关
关联交易信息。
3、乙方承诺，任何时候其向甲方提供金融服务的待遇，均不低
于其为安徽省能源集团有限公司及集团其他单位提供同种类金融服
务的待遇，亦不低于当时其他金融服务机构可向甲方提供同种类金融
服务的待遇；
4、甲方有权自愿选择、自主决定与乙方开展金融业务。
5、甲方有权查验乙方是否具有有效的《金融许可证》、《企业法
人营业执照》。
6、按照甲方的要求，乙方建立保证甲方资金安全的风险控制体
系和制度、资金运行系统、提供或说明与履行本协议有关的经营数据、
风险管理和内部控制情况，以及其他需要了解或说明的情况。
7、甲方不定期地全额或部分调出在乙方的存款，乙方将无条件
执行。
8、甲方有权定期取得乙方的财务报告，并定期（半年或一年）
指派专门机构和人员对存放于乙方的资金的风险状况进行评估和监
控。
9、出现以下情形之一时，乙方将于二个工作日内书面通知甲方，
并采取措施避免损失发生或者扩大：
(1)乙方出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第 31 条、
第 32 条、或第 33 条规定的情形，即：财务公司不得从事离岸业务，
除承销成员单位的企业债券业务外，不得从事任何形式的资金跨境业
务。财务公司的业务范围经中国银行业监督管理委员会批准后，应当
在财务公司章程中载明。财务公司不得办理实业投资、贸易等非金融
业务。财务公司在经批准的业务范围内细分业务品种，应当报中国银
行业监督管理委员会备案，但不涉及债权或者债务的中间业务除外。
财务公司分公司的业务范围，由财务公司在其业务范围内根据审慎经
营的原则进行授权，报中国银行业监督管理委员会备案。财务公司分
公司不得办理担保、同业拆借、经批准发行财务公司债券、承销成员
单位的企业债券、对金融机构的股权投资、有价证券投资、成员单位
产品的消费信贷及买方信贷及融资租赁。
(2)乙方任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管理办
法》第 34 条规定的要求，即财务公司经营业务，应当遵守下列资产
负债比例的要求：
①资本充足率不得低于 10％；
②拆入资金余额不得高于资本总额；
③担保余额不得高于资本总额；
④短期证券投资与资本总额的比例不得高于 40％；
⑤长期投资与资本总额的比例不得高于 30％；
⑥自有固定资产与资本总额的比例不得高于 20％。中国银行业
监督管理委员会根据财务公司业务发展或者审慎监管的需要，可以对
上述比例进行调整。
(3)乙方发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担
保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉
及严重违纪、刑事案件等重大事项；
(4)发生可能影响乙方正常经营的重大机构变动、股权交易或者
经营风险等事项；
(5)乙方对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金的
50％或该股东对财务公司的出资额；
(6)甲方在乙方的存款余额超过最高限额，甲方在乙方的存款余
额占乙方吸收的存款余额的比例超过 30％；
(7)乙方的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上未偿还；
(8)乙方出现严重支付危机；
(9)乙方当年亏损超过注册资本金的 30％或连续 3 年亏损超过
注册资本金的 10％；
(10)乙方因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监管部
门的行政处罚；
(11)乙方被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿；
(12)其他可能对甲方存放资金带来安全隐患的事项。
10、出现上述第 9 项规定的事项之一，甲方有权采取下列措施（包
括但不限于），乙方将积极配合甲方开展工作：
（1）要求乙方说明事项的原因以及提出防范、控制、化解的相
应措施。
（2）进行现场检查，开展风险评估。
（3）要求乙方采取暂缓或停止放贷，收回资金，转让或处臵资
产等措施。
（4）按照中国银监会颁布下发的《企业集团财务公司管理办法》
的规定，要求乙方履行义务。
（5）中止或终止本协议。
（6）甲方认为必要的其他措施。
(三)乙方的陈述和保证
1.乙方是依法存续的金融机构，具有独立法人资格，现持有有效
的营业执照；
2.乙方已获得为签订本协议及履行本协议项下的义务所需的一
切政府批准以及法定代表人或内部授权，签订本协议的是乙方的授权
代表，并且本协议一经签订即对乙方具有约束力；
3.乙方所持有的《金融许可证》经合法取得并持续有效；
4.乙方确保符合《企业集团财务公司管理办法》规定的资产负债
比例指标。
五、保密条款
1．甲、乙双方一致同意，对在签订、履行本协议过程中知悉的
有关对方的信息、资料、财务数据、产品信息等均应严格保密。未经
对方事先书面同意，任何一方在任何时候均不得将上述信息以及与本
协议有关的任何内容披露给任何第三方或进行不正当使用，法律法规
以及甲方上市地的上市规则另有规定的除外；若因国家法律法规要求
或司法机关强制命令必须予以披露的，应在第一时间告知对方，并尽
一切努力将信息披露程度和范围限制在
