证券代码：605296 证券简称：神农集团 公告编号：2021-012
云南神农农业产业集团股份有限公司
关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
现金管理受托方：中国农业银行股份有限公司昆明滇池国家旅游度假区
支行
现金管理金额：8,000 万元人民币
现金管理产品名称：农银理财“农银同心·灵动”150 天优选配置人民
币理财产品
现金管理期限：150 天
履行的审议程序：云南神农农业产业集团股份有限公司（以下简称“公
司”）于 2021 年 6 月 7 日召开第三届董事会第二十五次会议、2021 年
6 月 29 日召开 2020 年年度股东大会，审议通过了《关于使用部分闲置
自有资金进行现金管理的议案》，同意公司及子公司使用最高额度不超
过人民币 16 亿元的暂时闲置自有资金进行现金管理，授权期限自 2020
年年度股东大会审议通过之日起至 2021 年年度股东大会召开之日止，
在授权额度内资金可以滚动使用。具体内容详见 2021 年 6 月 8 日公司
披露于《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》《证券时报》及上海
证券交易所官方网站（www.sse.com.cn）的《关于使用部分闲置自有
资金进行现金管理的公告》（公告编号：2021-006）。
一、本次委托理财概况
（一）现金管理目的
为提高闲置自有资金使用效率，合理利用闲置自有资金，增加资金存款收益率，在不影响公司主营业务的正常发展，保证公司运营资金需求和资金安全的前提下，通过合理利用闲置自有资金进行现金管理，提高公司资金收益，为公司和股东带来更多投资回报。
（二）资金来源
本次现金管理的资金来源于公司暂时闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
金额（万 预计年化收 预计收益金额
受托方名称 产品类型 产品名称
元） 益率 （万元）
农银理财“农
中国农业银行股
银同心·灵
份有限公司昆明 银行理财产
动”150天优 8,000 3.50% 115
滇池国家旅游度 品
选配置人民
假区支行
币理财产品
参考年化 预计收益 是否构成
产品期限 收益类型 结构化安排
收益率 （如有） 关联交易
非保本浮动
150天 无 3.50% - 否
收益
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司财务部门相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制理财风险。
2、财务部根据自有资金投资项目进展情况，针对理财产品的安全性、期限和收益情况选择合适的理财产品，由财务总监审核后提交董事长审批。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司财务部门必须建立台账对购买的理财产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作。
5、公司将根据有关法律法规及《云南神农农业产业集团股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的规定履行信息披露义务。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、产品名称：农银理财“农银同心·灵动”150 天优选配置人民币理财产品；
2、产品代码：Z7001121000074；
3、产品类型：非保本浮动收益；
4、收益计算天数：150 天，自本产品起息日（含）至本产品到期日（不含），自申购清算日次日起，最短持有 150 天后，可赎回/预约赎回产品；
5、产品风险评级：中等；
6、合同签署日期：2021 年 7 月 5 日；
7、起息日：2021 年 7 月 6 日；
8、清算日：2021 年 12 月 2 日；
9、投资范围：本理财产品为混合类产品，主要投资于以下符合监管要求的资产，包括但不限于货币市场工具、债券、同业存款、资产支持证券及其他符合监管要求的债权类资产，证券投资基金、各类资产管理产品或计划，依法在交易所发行或上市的股票（含港股）、优先股等权益类资产，交易所内开展的期货（如股指期货、国债期货、大宗商品期货等）、期权等监管允许开展的衍生类资产、商品类资产及其他金融工具，其他符合监管要求的投资品种；
各投资资产种类占总投资资产的计划投资比例如下：货币市场工具类、债券和其他符合监管要求的债权类资产等固定收益类资产投资比例低于 80%；权益类资产比例低于 80%，其他符合监管要求的资产比例低于 80%；
如遇市场变化导致各类投资品投资比例暂时超出以上范围，为保护投资者利益，农银理财有限责任公司将在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的15 个交易日内调整至上述比例范围，并通过农银理财有限责任公司或销售机构官方网站或网点披露相关信息；
本产品的实际投向如有改变，除高风险类型的产品超出比例范围投资较低风险资产外，应当先行取得投资者书面同意，并履行登记备案等法律法规以及金融监督管理部门规定的程序。
10、产品到期投资收益分配方式：本理财产品到期或提前终止后，根据产品净资产计算单位净值向投资人兑付，并按约定方式对净值进行披露。遇非工作日时顺延。资金到账日为产品到期日后2个工作日内或提前终止日后2个工作日内。
11、各项费用：
（1）申购/赎回费率
申购费率：0.00%
赎回费率：0.00%
（2）管理费率
托管费：0.02%/年，按日收取；
销售管理费：0.20%/年，按日收取；
投资管理费：0.15%/年，按日收取。
其他费用：1.投资账户开立及维护费、交易手续费、资金汇划费、清算费等；2.产品成立后与产品相关的会计师费、审计费、诉讼费、仲裁费、律师费、信息披露费、公 证费、执行费用等；3.增值税及附加税费等；4.其他按照国家有关规定可以列入的费用。
产品存续期间如遇管理费率调整，将分段计收管理费。即调整生效日之前适用原管理费率，调整生效日及之后适用新管理费率。
（二）委托理财的资金投向
农银理财“农银同心·灵动”150 天优选配置人民币理财产品，产品代码：Z7001121000074：本理财产品为混合类产品，主要投资于以下符合监管要求的资产，包括但不限于货币市场工具、债券、同业存款、资产支持证券及其他符合监管要求的债权类资产，证券投资基金、各类资产管理产品或计划，依法在交易所发行或上市的股票（含港股）、优先股等权益类资产，交易所内开展的期货（如股指期货、国债期货、大宗商品期货等）、期权等监管允许开展的衍生类资产、商品类资产及其他金融工具，其他符合监管要求的投资品种。
（三）风险控制分析
公司使用闲置自有资金在授权额度范围内所购买的主要是中等风险及以下、安全性高、流动性好的投资产品，公司财务部将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，及时采取相应措施，控制投资风险。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方中国农业银行股份有限公司昆明滇池国家旅游度假区支行是中国农业银行股份有限公司的分支机构，中国农业银行股份有限公司为上海证券交易所主板上市公司，股票代码为 601288。董事会已对受托方的基本情况进行了尽职调查，受托方符合公司委托理财的各项要求。受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、公司实际控制人与中国农业银行均不存在关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年及一期的主要财务数据如下：
单位：元
项目 2020 年 12 月 31 日 2021年3月31日/2021
/2020 年度 年 1-3 月
资产总额 2,875,491,047.82 3,106,634,556.04
负债总额 615,948,088.88 532,709,988.84
所有者权益总额 2,259,542,958.94 2,573,924,567.20
归属于上市公司股东的净利润 1,137,918,758.60 314,381,608.26
经营活动产生的现金流量净额 885,828,665.54 -43,715,587.37
截至 2021 年 3 月 31 日，公司货币资金为人民币 203,583,718.11 元，公司
本次使用闲置自有资金购买的理财产品，金额共计 8,000 万元，占最近一期期末货币资金的比例为 39.30%。
公司不存在负有大额负债购买理财产品的情形。本次委托理财是在保证公司正常经营的情况下，使用闲置自有资金适度进行现金管理，提高资金使用效率，获得一定的收益，获取更多的回报。本次委托理财期限较短，对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。
根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》的规定，公司将购买的理财产品列示为“交易性金融资产”，理财收益计入“投资收益”。
五、风险提示
尽管公司本次现金管理拟购买的产品属于中等风险类理财产品，但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到收益风险、利率风险、流动性风险、政策风险、信息传递风险、不可抗力风险等因素影响，导致收益波动，敬请广大投资者注意投资风险。
六、决策程序的履行、独立董事意见及保荐机构意见
公司于 2021 年 6 月 7 日召开第三届董事会第二十五次会议、2021 年 6 月 29
日召开 2020 年年度股东大会，审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司及子公司使用最高额度不超过人民币 16 亿元的暂时闲置自有资金进行现金管理，授权期限自 2020 年年度股东大会审议通过之日起至 2021 年年度股东大会召开之日止，在授权额度内资金可以滚动使用。具体内
容详见 202
查看PDF原文
