证券代码:605288 证券简称:凯迪股份 公告编号:2020-015
常州市凯迪电器股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:中国农业银行股份有限公司常州横林支行(以下简称“农业银行”)、江苏江南农村商业银行股份有限公司常州市经济开发区支行(以下简称“江南农商行”)
本次委托理财金额:闲置自有资金人民币13,000万元
委托理财产品名称:“汇利丰”2020年第5695期对公定制人民币结构性存款产品、富江南之瑞禧系列JR1901期结构性存款
委托理财期限:不超过365天
履行的审议程序:上述事项已经常州市凯迪电器股份有限公司(以下简称“公司”)第二届董事会第四次会议及2019年度股东大会审议通过,同意公司及子公司使用单笔不超过5,000万元、同时在一个会计年度内累计不超过135,000万元的自有闲置资金进行短期低风险理财。在上述额度内,资金可以滚动使用,理财取得的收益可进行再投资,再投资的金额不包含在上述额度以内。授权期限自股东大会决议通过之日起至下次年度股东大会内有效。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的:提高资金使用效率,获得一定的投资收益,进一步提升公司
整体业绩水平,为公司和股东谋取更多的投资回报。
(二)资金来源:闲置自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
单位:万元
产品期
受托方名 产品 预计年化收 收益 结构化安 是否构成关
产品名称 金额 预计收益金额 限
称 类型 益率 类型 排 联交易
(天)
“汇利丰”
银行 保本
2020年第5695
理财 浮动
期对公定制人 4,000 3.50%/1.80% 140.00/72.00 357 无 否
中国农业 收益
产品 民币结构性存
银行股份 型
款产品
有限公司
常州横林 “汇利丰”
银行 保本
支行 2020年第5695
理财 浮动
期对公定制人 4,000 3.50%/1.80% 140.00/72.00 357 无 否
收益
产品 民币结构性存
型
款产品
银行
机构 富江南之瑞禧 保本
江苏江南 结构 系列JR1901期 浮动
2,500 1.56%-6.34% 19.50-79.25 185 无 否
农村商业 结构性存款 收益
性存 JR1901DA20011 型
银行股份 款
有限公司
常州市经 银行
机构 富江南之瑞禧 保本
济开发区 系列JR1901期 浮动
支行 结构 2,500 1.56%-6.34% 19.50-79.25 185 无 否
结构性存款 收益
性存 JR1901DA20012 型
款
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司财务部门相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如
评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应的措施,控制理财风险。
2、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专
业机构进行审计。
3、公司财务部门必须建立台账对购买的理财产品进行管理,建立健全会计账目,做好资金使用的账务核算工作。
4、公司将依据上海证券交易所的相关规定,及时履行相关信息披露义务。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1、中国农业银行股份有限公司常州横林支行合同主要条款
产品名称 “汇利丰”2020年第5695期对公定制人民币结构性存款产品
认购金额 8,000.00万元
产品类型 保本浮动收益型
收益计算天数 357天
产品起息日 2020.07.10
产品到息日 2021.07.02
产品预计年华 3.50%/1.80%
收益率
兑付安排 本结构性存款产品到期日后2个银行工作日内一次性支付结构性存款产品
本金及收益。遇非银行工作日时顺延
是否要求履约 否
担保
资金投向 本结构性存款产品本金由中国农业银行100%投资于同业存款、同业借款
等低风险投资工具,收益部分与外汇期权挂钩获得浮动收益。
2、江苏江南农村商业银行股份有限公司常州市经济开发区支行合同主要条款
产品名称 富江南之瑞禧系列JR1901期结构性存款JR1901DA20011
认购金额 2,500.00万元
产品类型 保本浮动收益型
收益计算天数 185天
产品起息日 2020.07.10
产品到息日 2021.01.11
产品预计年华 1.56%-6.34%
收益率
兑付安排 本金及收益在到期日兑付,遇法定节假日顺延
是否要求履约 否
担保
资金投向 黄金期货AU2012
产品名称 富江南之瑞禧系列JR1901期结构性存款JR1901DA20012
认购金额 2,500.00万元
产品类型 保本浮动收益型
收益计算天数 185天
产品起息日 2020.07.10
产品到息日 2021.01.11
产品预计年华 1.56%-6.34%
收益率
兑付安排 本金及收益在到期日兑付,遇法定节假日顺延
是否要求履约 否
担保
资金投向 黄金期货AU2012
(二)委托理财的资金投向
公司购买的理财产品属于安全性高,流动性好,单项产品期限最长不超过365天的有保本承诺的理财产品或结构性存款。以上投资品种不涉及证券投资,不用于股票及其衍生产品、证券投资基金和证券投资为目的及无担保债权为投资标的的银行理财或信托产品。上述投资产品不用于质押。
(三)风险控制分析
公司将风险控制放在首位,对理财产品投资严格把关,谨慎决策,为控制风险,公司选取安全性高、流动性好的保本型理财产品,投资风险小,预期收益受风险因素影响较小。在理财期间,公司将与产品发行方保持紧密联系,跟踪资金的运作情况,加强风险控制和监督,保证资金安全。独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财的受托方为农业银行、江南农商行。农业银行为上海证券交易所上市的金融机构,代码为:601998;江南农商行为优质的金融机构,截至2019年12月31日,江南农商行在编员工人数为3947名。下设分支机构214家,其中常州辖区内综合型网点42家,基本型网点77家,微银行72家,异地分支机构23家;2019年营业收入103.64亿元,净利润27.84亿元,资产总额4080.32亿元。受托方与公司、公司的控股股东及其一致行动人、公司的实际控制人之间不存在关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年及一期的财务情况如下:
单位:万元
项目 2019年12月31日 2020年3月31日