证券代码：605118 证券简称：力鼎光电 公告编号：2021-005
厦门力鼎光电股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：厦门银行、兴业银行、建设银行、中国银行。
履行的审议程序：厦门力鼎光电股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）上市前分别于2020年2月15日、3月7日召开的第一届董事会第十次会议和2019年年度股东大会会议审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用不超过6亿元人民币的自有闲置资金适时购买安全性高、流动性好的保本或稳健型理财产品，投资期限为自股东大会审议通过之日起一年，该理财额度在上述投资期限内可滚动使用。在前述理财授权决议到期后，公司于2021年3月29日召开了第一届董事会第十六次会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用不超过人民币3亿元的闲置自有资金向具有合法经营资质的金融机构购买安全性高、流通性好的理财产品，使用期限自本次董事会审议通过之日起两个月内，在上述额度及有效期内，资金可循环滚动使用。
本次委托理财金额：人民币7,373.26万元
委托理财产品类型：结构性存款、开放式理财等银行理财产品
理财产品期限：63天、60天、28天、14天、可随时赎回的无固定期限产品
一、委托理财概述
（一）委托理财目的
为提高闲置自有资金使用效率，在确保不影响公司正常生产经营活动所需资金和资金安全的前提下，公司使用闲置自有资金进行现金管理。
（二）资金来源
公司及子公司暂时闲置的自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
公司近期使用闲置自有资金购买的理财产品如下：
单位：人民币万元
产品 结 是否
受托方名 产品 产品 金额 预计年 预计收益金 期限 收益 构 构成
称 类型 名称 （万 化收益 额（万元） （天 类型 化 关联
元） 率 ） 安 交易
排
结构性
厦门银行 银行理 存款- 2000 1.485% 4.95-11.67 60 天 保本浮 无 否
新阳支行 财产品 CK2102 -3.5% 动收益
244
结 构 性
厦门银行 银行理 存 款 - 2000 1.485% 5.2-12.57 63 天 保本浮 无 否
新阳支行 财产品 CK2102 -3.59% 动收益
311
结构性
兴业银行 银行理 存款 1500 1.5%- 1.73-3.5 28 天 保本浮 无 否
海沧支行 财产品 （封闭 3.04% 动收益
式）
结构性
兴业银行 银行理 存款 1500 1.5%- 0.86-1.6 14 天 保本浮 无 否
海沧支行 财产品 （封闭 2.78% 动收益
式）
建设银行 银行理 乾元-日 2.1%- 无固 浮动收
新阳支行 财产品 鑫月溢 177 3.2% 不适用 定期 益 无 否
限
中国银行 银行理 中银日 1%- 无固 浮动收
新阳支行 财产品 积月累- 196.26 2.4% 不适用 定期 益 无 否
日计划 限
注：1、“乾元-日鑫月溢”与“中银日积月累-日计划”为风险较低的稳健型开放式理 财产品，产品无固定期限，可随时购买、赎回，流动性较好。
2、截至目前，公司历史购买的理财产品本金未发生逾期未收回的情况。
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司使用闲置自有资金投资理财履行了必要的内部审议的程序。公司遵守审 慎投资原则，严格筛选投资对象，所购买的理财产品属于低风险的银行理财产品。 公司财务部门已建立台账对理财产品进行管理，并及时分析和跟踪理财产品投向、 项目进展情况。本次投资理财符合公司内部资金管理的要求。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款、资金投向
购买金 是否
受托方 产品名 收益 额（万 起息日 到期日 资金投向 提供
称 类型 元） 履约
担保
结构性 保本 收益率与 SHAU（上
厦门银行 存款- 浮动 2000 2021/3/11 2021/5/10 海黄金交易所上海 否
新阳支行 CK210 收益 金）挂钩
2244
结构性 保本 收益率与 SHAU（上
厦门银行 存款- 浮动 2000 2021/3/23 2021/5/25 海黄金交易所上海 否
新阳支行 CK210 收益 金）挂钩
2311
兴业银行 结构性 保本 上海黄金交易所之
海沧支行 存款 浮动 1500 2021/3/22 2021/4/19 上海金上午基准价 否
收益
兴业银行 结构性 保本 上海黄金交易所之
海沧支行 存款 浮动 1500 2021/4/1 2021/4/15 上海金上午基准价 否
收益
现金类资产、货币市
建设银行 乾元- 浮动 2021/3/2- 场工具、货币市场基
新阳支行 日鑫月 收益 177 2021/3/30 无固定期限 金、标准化固定收类 否
溢 资产等其他符合监
管要求的资产
货币市场工具、固定
中银日 收益证券、符合监管
中国银行 积月累 浮动 196.26 2021/3/2- 无固定期限 规定的非标准化债 否
新阳支行 -日计 收益 2021/3/31 权类资产、监管部门
划 认可的其他金融投
资工具
注：上表建行“乾元-日鑫月溢”、中国银行“中银日积月累-日计划”均为开放式理财 产品，无固定期限，可随时购买、赎回。
（二）风险控制分析
1、公司遵守审慎投资原则，严格筛选投资对象，选择安全性高、流动性好 的现金管理产品进行投资。并保证公司与理财产品发行主体间不存在任何关联关 系；
2、公司财务部门建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全会计账目， 做好资金使用的账务核算工作；
3、公司财务部门相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况， 如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控 制投资风险，并由证券部门及时予以披露；
4、董事会对现金管理使用情况进行监督，独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计；
5、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方基本情况
公司本次委托理财的受托人厦门银行、兴业银行、建设银行、中国银行均为已上市金融机构。
（二）关联关系情况
委托理财的受托方均与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在关联关系。
（三）公司董事会尽职调查情况
本公司与上述受托方进行业务合作以来，未发生理财资金未能兑现、逾期兑付或者本金、利息出现损失的情形，受托方均银行金融机构，信用状况良好，公司查阅了受托方相关信息及财务资料，未发现存在损害公司利益的情况。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期主要财务数据如下：
单位：人民币万元
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