证券代码：605118 证券简称：力鼎光电 公告编号：2020-014
厦门力鼎光电股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：兴业银行、建设银行、中国银行。
履行的审议程序：厦门力鼎光电股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）上市前分别于2020年2月15日、3月7日召开的第一届董事会第十次会议和2019年年度股东大会会议审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用不超过6亿元人民币的自有闲置资金适时购买安全性高、流动性好的保本或稳健型理财产品，投资期限为自股东大会审议通过之日起一年，该理财额度在上述投资期限内可滚动使用。
委托理财金额：公司近12个月内使用闲置自有资金理财的单日最高投入金额为30,160.00万元。
委托理财产品类型：结构性存款、开放式理财等银行理财产品
理财产品期限：可随时赎回的无固定期限产品
一、委托理财概述
（一）委托理财目的
为提高闲置自有资金使用效率，在确保不影响公司正常生产经营活动所需资金和资金安全的前提下，公司使用闲置自有资金进行现金管理。
（二）资金来源
公司及子公司暂时闲置的自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
公司于2020年2月15日、3月7日召开的第一届董事会第十次会议和2019年年度股东大会会议审议通过《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》。自2020
年8月20日至2020年10月12日期间，公司购买的理财产品如下：
单位：人民币万元
金额 预计年 产品 结构 是否
受托方名称 产品 产品 （万 化收益 预计收益金 期限 收益 化安 构成
类型 名称 元） 率 额（万元） （天） 类型 排 关联
交易
结构性
兴业银行海 银行理 存款 6,400 2.2%或 不适用 无固定 保本浮 无 否
沧支行 财产品 （开放 2.4% 期限 动收益
式）
建设银行新 银行理 乾元- 2.1%-3 无固定 浮动收
阳支行 财产品 日鑫月 210 .2% 不适用 期限 益 无 否
溢
建设银行上 银行理 乾元- 2.1%-3 无固定 浮动收
饶分行 财产品 日鑫月 118 .2% 不适用 期限 益 无 否
溢
中银日
中国银行新 银行理 积月累 72 1%-2.4 不适用 无固定 浮动收 无 否
阳支行 财产品 -日计 % 期限 益
划
注：1、开放式结构性存款无固定期限，可随时赎回。截至本公告日，公司购买的兴业
银行海沧支行结构性存款余额为3,500万元，其中开放式结构性存款余额2,100万元，有固定
期限结构性存款余额1,400万元。
2、“乾元-日鑫月溢”与“中银日积月累-日计划”为风险较低的稳健型开放式理财产
品，产品无固定期限，可随时购买、赎回，流动性较好。
3、截至目前，公司历史购买的理财产品本金未发生逾期未收回的情况。
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司使用闲置自有资金投资理财履行了必要的内部审议的程序。公司遵守审
慎投资原则，严格筛选投资对象，所购买的理财产品属于低风险的银行理财产品。
公司财务部门已建立台账对理财产品进行管理，并及时分析和跟踪理财产品投向、
项目进展情况。本次投资理财符合公司内部资金管理的要求。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款、资金投向
购买金 是否
受托方 产品名 收益类 额（万 起息日 到期日 资金投向 提供
称 型 元） 履约
担保
结构性 2020/8/20-2 收益与 1个月 AAA 信用
兴业银行 存款 保本浮 6,400 020/9/30（认 无固定期 等级的银行间中短期 否
海沧支行 （开放 动收益 购当日起息） 限 票据到期收益率挂钩
式）
2020/8/24-2 现金类资产、货币市场
建设银行 乾元- 浮动收 020/10/12 无固定期 工具、货币市场基金、
新阳支行 日鑫月 益 210 （申购当日 限 标准化固定收类资产 否
溢 起息） 等其他符合监管要求
的资产
现金类资产、货币市场
建设银行 乾元- 浮动收 2020/9/15-2 无固定期 工具、货币市场基金、
上饶分行 日鑫月 益 118 020/9/23（申 限 标准化固定收类资产 否
溢 购当日起息） 等其他符合监管要求
的资产
中银日 货币市场工具、固定收
中国银行 积月累 浮动收 2020/8/31-2 无固定期 益证券、符合监管规定
新阳支行 -日计 益 72 020/9/29（申 限 的非标准化债权类资 否
划 购当日起息） 产、监管部门认可的其
他金融投资工具
注：上表兴业银行结构性存款（开放式）、建行“乾元-日鑫月溢”、中国银行中银日
积月累-日计划均为开放式理财产品，无固定期限，可随时购买、赎回。
（二）风险控制分析
1、公司遵守审慎投资原则，严格筛选投资对象，选择安全性高、流动性好
的现金管理产品进行投资。并保证公司与理财产品发行主体间不存在任何关联关
系；
2、公司财务部门建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全会计账目，
做好资金使用的账务核算工作；
3、公司财务部门相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，
如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控
制投资风险，并由证券部门及时予以披露；
4、董事会对现金管理使用情况进行监督，独立董事、监事会有权对资金使
用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计；
5、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方基本情况
公司本次委托理财的受托人兴业银行、建设银行、中国银行均为已上市金融
机构。
（二）关联关系情况
委托理财的受托方均与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在关联关系。
（三）公司董事会尽职调查情况
本公司与上述受托方进行业务合作以来，未发生理财资金未能兑现、逾期兑付或者本金、利息出现损失的情形，受托方均银行金融机构，信用状况良好，公司查阅了受托方相关信息及财务资料，未发现存在损害公司利益的情况。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期主要财务数据如下：
单位：人民币万元
项目 2019年12月31日 2020年6月30日
资产总额 81,438.37 81,585.29
负债总额 19,531.51 11,314.45
所有者权益合计 61,906.86 70,270.83
项目 2019年度 2020年1-6月
经营活动产生的现金流量净额 22,438.97 5,183.76
注：上述2019年度财务数据经审计机构审计，2020年半年度数据未经审计。
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司在确保日常运营和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行理财，不会影响公司主营业务的正常开展，也有利于提高资金使用效率，能获得一定的投资收益，提高资产回报率
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