证券代码：603999 证券简称：读者传媒 公告编号：临 2022-027
读者出版传媒股份有限公司关于使用闲置自有资金 购买理财产品到期赎回并继续购买理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
此次委托理财情况：
1.委托理财产品名称：利多多公司稳利 22JG3665 期(3 个月早鸟
款)人民币对公结构性存款
委托理财受托方：上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行
委托理财金额：5000 万元
委托理财期限：90 天
2.委托理财产品名称：交通银行蕴通财富定期型结构性存款 183天（挂钩汇率看跌）
委托理财受托方：交通银行股份有限公司甘肃省分行
委托理财金额：8500万元
委托理财期限：183天
履行的审议程序：读者出版传媒股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第十五次会议及2021年度股东大会，审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》（详见公司公告
临2022-010号、临2022-015号、临2022-024号），同意公司对最高额度不超过人民币7亿元（含7亿元）的部分闲置自有资金进行现金管理，投资于安全性高、流动性好、短期（不超过一年）的银行和非银行类金融机构理财产品，在决议有效期内该投资额度可滚动使用。公司董事会全权授权董事长行使该项投资决策权，并由财务负责人负责组织财务部具体实施。
一、前次使用闲置资金购买理财产品到期赎回的情况
2022 年 4 月 8 日，公司使用闲置自有资金 3000 万元购买了上海
浦东发展银行股份有限公司的结构性存款产品。具体内容详见公司在上海证券交易所官方网站（www.sse.com.cn）披露的《读者出版传媒股份有限公司关于使用闲置自有资金购买结构性存款到期赎回并继续购买结构性存款的公告》（公告编号：2022-009）。该理财产品已到期，公司收回本金 3,000 万元，获得理财收益 23.63 万元。
二、本次委托理财情况
（一）委托理财目的
公司（含下属子公司）在符合国家法律法规、确保公司资金流动性和安全性的基础上，使用闲置自有资金进行现金管理，通过进行保本型的短期理财，提高闲置资金使用效率，获得一定的投资收益，提升公司的整体业绩水平。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方名称 产品名称 产品类型 金额（万元） 预计年化
收益率
利多多公司稳利
上海浦东发展银行股份 22JG3665期(3个月早 保本浮动收益型 5000 1.40%或3.05%或
有限公司兰州分行 鸟款)人民币对公结 3.25%
构性存款
交通银行股份有限公司 交通银行蕴通财富定
甘肃省分行 期型结构性存款183 保本浮动收益型 8500 2.05%或3.20%
天（挂钩汇率看跌）
产品期限 收益类型 结构化安排 是否构成 预计收益金额
关联交易 （万元）
90天 保本浮动收益型 无 否 17.50或38.13或
40.63
183天 保本浮动收益型 无 否 87.36或136.37
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司董事会授权公司管理层安排相关人员对理财产品进行预估 和预测，本次委托理财产品为安全性较高、流动性较强的银行理财产 品，符合公司内部资金管理的要求。每个会计年度末，公司内审机构 对所有资金理财项目进行全面检查。
三、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1.产品名称：利多多公司稳利 22JG3665 期(3 个月早鸟款)人民
币对公结构性存款
（1）委托理财受托方：上海浦东发展银行股份有限公司兰州分 行
（2）产品起息日：2022 年 7 月 11 日
（3）委托理财期限：90天
（4）理财本金：5000万元
（5）产品预期年化收益率：1.40%或3.05%或3.25%
（6）产品收益类型：保本浮动收益型
（7）理财产品费用：无
（8）支付方式：银行直接扣划
（9）是否要求提供履约担保：否
2.产品名称：交通银行蕴通财富定期型结构性存款 183 天（挂钩汇率看跌）
（1）委托理财受托方：交通银行股份有限公司甘肃省分行
（2）产品起息日：2022 年 7 月 13 日
（3）委托理财期限：183天
（4）理财本金：8500万元
（5）产品预期年化收益率：2.05%或3.20%
（6）产品收益类型：保本浮动收益型
（7）理财产品费用：无
（8）支付方式：银行直接扣划
（9）是否要求提供履约担保：否
（二）委托理财的资金投向
上海浦东发展银行结构性存款按照存款管理，按照监管规定纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围，产品内嵌衍生品部分与汇率、
利率、贵金属、大宗商品、指数等标的挂钩。
交通银行结构性存款产品募集资金由交通银行统一运作，按照基础存款与衍生交易相分离的原则进行业务管理。募集的本金部分纳入交通银行内部资金统一运作管理，纳入存款准备金和存款保险费的缴纳范围，产品内嵌衍生品部分与汇率、利率、商品、指数等标的挂钩。
（三）风险控制分析
公司建立了健全的理财产品购买审批和执行程序，可有效保障和规范理财产品购买行为，确保理财资金安全。采取的具体措施如下：
1.严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，使用闲置自有资金购买安全性高、流动性好的保本型理财产品，风险可控。
2.公司将根据市场情况及时跟踪理财产品投向，如果发现潜在的风险因素，将组织评估，并针对评估结果及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
3.公司将按照《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定的要求及时披露公司使用闲置自有资金购买银行理财产品的具体情况。
四、委托理财受托方的情况
公司本次购买理财产品的受托方上海浦东发展银行股份有限公司（证券代码：600000）和交通银行股份有限公司（证券代码：601328）为上海证券交易所上市公司，属于已上市金融机构。受托方与公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
五、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期主要财务指标
单位：万元
项目 2021 年 12 月 31 日 2022 年 3 月 31 日
资产总额 231,048.92 231,030.26
负债总额 42,352.87 41,674.20
资产净额 188,696.05 189,356.06
项目 2021 年 1 月 1 日-2021 年 12 月 31 日 2022 年 1 月 1 日-2022 年 3 月 31 日
经营性现金流量净额 15,073.72 -2,316.62
公司本次委托理财支付金额分别为 5000 万元、8500 万元，分别
占最近一期期末货币资金（69,907.43 万元）的 7.15%、12.16%，不
会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量造成较大影
响。公司投资安全性高、流动性好的理财产品所使用的资金为闲置自
有资金，不影响公司的日常运营资金需求和主营业务的正常开展。通
过购买理财产品，取得理财收益，从而提高投资收益，同时提升公司
整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报，符合公司和全体股
东的利益。
（二）本次委托理财的会计处理方式及依据
根据财政部发布的新金融工具准则规定，公司本次委托理财产品
分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，在“交易
性金融资产”中列示，收益在“投资收益”科目列示。具体以年度审
计结果为准。
六、风险提示
公司购买的银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品，总体风险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除公司投资银行理财产品可能受到市场波动的影响。
七、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
公司第四届董事会第十五次会议及 2021 年度股东大会，审议通过《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司对最高额度不超过人民币 7 亿元（含 7 亿元）的部分闲置自有资金进行现金管理，投资于安全性高、流动性好、短期（不超过一年）的银行和非银行类金融机构理财产品，在决议有效期内该投资额度可滚动使用。公司董事会全权授权董事长行使该项投资决策权，并由财务负责人负责组织财务部具体实施。具体内容详见公司分别于 2022 年 4 月
22 日、2022 年 5 月 27 日刊登于《中国证券报》《上海证券报》《证券
时报》《证券日报》和登载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）
的公告临 2022-010 号、临 2022-015 号、临 2022-024 号。
（一）监事会意见：公司在保证流动性和资金安全的前提下，使用部分闲置自有资金，投资银行和非银行类金融机构理财产品，有利于提高公司闲置自有资金的使用效率，不会对公司生产经营造成不利影响；决策程序符合相关规定，不存在损害公司及股东利益的情形。同意公司在决议有效期内，滚动使用最高额度不超过人民币 7 亿元（含 7 亿元）的部分闲置自有资金，投资安全性高、流动性好、短期
（不超过一年）的银行和非银行类金融机构理财产品。
（二）独立董事意见：在符合国家法律法规及保障投资资金安全的前提下，公司对部分闲置自有资金进行现金管理，投资于安全性高、流动性好、短期（不超过一年）的银行和非银行类金融机构理财产品，
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