证券代码：603999 证券简称：读者传媒 公告编号：临 2021-021
读者出版传媒股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买结构性存款的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行
本次委托理财金额：1,500万元
委托理财产品名称：利多多公司稳利21JG5509期（4月特供）
人民币对公结构性存款
委托理财期限：62天
履行的审议程序：读者出版传媒股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第三次会议及2019年度股东大会，审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》（详见公司公告临2020-006号、临2020-010号、临2020-021号），同意公司对最高额度不超过人民币6亿元（含6亿元）的部分闲置自有资金进行现金管理，投资于安全性高、流动性好、短期（不超过一年）的银行和非银行类金融机构理财产品，在决议有效期内该投资额度可滚动使用。公司董事会全权授权董事长行使该项投资决策权，并由财务负责人负责组织财务部具体实施。
一、本次委托理财情况
（一）委托理财目的
公司（含下属子公司）在符合国家法律法规、确保公司资金流动 性和安全性的基础上，使用闲置自有资金进行现金管理，通过进行保 本型的短期理财，提高闲置资金使用效率，获得一定的投资收益，提 升公司的整体业绩水平。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
利多多公司稳利
上海浦东发展银行股 银行理 21JG5509期（4月特 1,500.00 1.40%～3.60% 3.62～9.30
份有限公司兰州分行 财产品 供）人民币对公结构
性存款
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （万元） 关联交易
62天 保本浮 无 1.40%～3.60% 3.62～9.30 否
动收益
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司董事会授权公司管理层安排相关人员对理财产品进行预估 和预测，本次委托理财产品为安全性较高、流动性较强的银行理财产 品，符合公司内部资金管理的要求。每个会计年度末，公司内审机构 对所有资金理财项目进行全面检查。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1.产品名称：利多多公司稳利21JG5509期（4月特供）人民币对公结构性存款
2.合同签署日期：2021年4月30日
3.产品起息日：2021年5月6日
4.委托理财期限：62天
5.理财本金：1,500万元
6.产品预期年化收益率：1.40%～3.60%
7.产品收益类型：保本浮动收益型
8.收益计算方式：
预期收益=产品本金×（保底利率+浮动利率）×计息天数÷360，以单利计算实际收益
其中：计息天数=起息日至到期日期间，整年数×360+整月数×30+零头天数，算头不算尾
9.支付方式：银行直接扣划
10.是否要求提供履约担保：否
（二）委托理财的资金投向
结构性存款按照存款管理，纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围，产品内嵌衍生品部分与汇率、利率、贵金属、大宗商品、指数等标的挂钩。
（三）风险控制分析
公司建立了健全的理财产品购买审批和执行程序，可有效保障和
规范理财产品购买行为，确保理财资金安全。采取的具体措施如下：
1.严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，使用闲置自有资金购
买安全性高、流动性好的保本型理财产品，风险可控。
2.公司将根据市场情况及时跟踪理财产品投向，如果发现潜在的
风险因素，将组织评估，并针对评估结果及时采取相应的保全措施，
控制投资风险。
3.公司将按照《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定的要
求及时披露公司使用闲置自有资金购买银行保本理财产品的具体情
况。
三、委托理财受托方的情况
公司本次购买理财产品的受托方浦发银行（证券代码：600000）
为上海证券交易所上市公司，属于已上市金融机构。受托方与公司控
股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、
债权债务、人员等关联关系。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期主要财务指标
单位：万元
项目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 3 月 31 日
资产总额 213,716.40 223,561.13
负债总额 35,606.71 44,928.54
资产净额 178,109.69 178,632.59
项目 2020 年 1 月 1 日-2020 年 12 月 31 日 2021 年 1 月 1 日-2021 年 3 月 31 日
经营性现金流量净额 9,369.67 -4,317.77
公司本次委托理财支付金额 1,500 万元，占最近一期期末货币资
金（71,922.94 万元）的 2.09%，不会对公司未来主营业务、财务状
况、经营成果和现金流量造成较大影响。公司投资安全性高、流动性
好的理财产品所使用的资金为闲置自有资金，不影响公司的日常运营
资金需求和主营业务的正常开展。通过购买理财产品，取得理财收益，
从而提高投资收益，同时提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更
多的投资回报，符合公司和全体股东的利益。
（二）本次委托理财的会计处理方式及依据
根据财政部发布的新金融工具准则规定，公司本次委托理财产品
分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，在“交易
性金融资产”中列示，收益在“投资收益”科目列示。具体以年度审
计结果为准。
五、风险提示
公司购买的银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品，
总体风险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，
不排除公司投资银行理财产品可能受到市场波动的影响。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
公司第四届董事会第三次会议及 2019 年度股东大会，审议通过
《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司对最
高额度不超过人民币 6 亿元（含 6 亿元）的部分闲置自有资金进行现
金管理，投资于安全性高、流动性好、短期（不超过一年）的银行和
非银行类金融机构理财产品，在决议有效期内该投资额度可滚动使用。公司董事会全权授权董事长行使该项投资决策权，并由财务负责人负责组织财务部具体实施。具体内容详见公司分别于2020年4月25日、
2020 年 5 月 29 日刊登于《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》
《证券日报》和登载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的公
告临 2020-006 号、临 2020-010 号、临 2020-021 号。
（一）监事会意见：公司在保证流动性和资金安全的前提下，使用部分闲置自有资金，投资银行和非银行类金融机构理财产品，有利于提高公司闲置自有资金的使用效率，不会对公司生产经营造成不利影响；决策程序符合相关规定，不存在损害公司及股东利益的情形。同意公司在决议有效期内，滚动使用最高额度不超过人民币 6 亿元（含 6 亿元）的部分闲置自有资金，投资安全性高、流动性好、短期（不超过一年）的银行和非银行类金融机构理财产品。
（二）独立董事意见：在符合国家法律法规及保障投资资金安全的前提下，公司对部分闲置自有资金进行现金管理，投资于安全性高、流动性好、短期（不超过一年）的银行和非银行类金融机构理财产品，不会影响公司业务的正常发展，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东利益的情形。同意公司对最高额度不超过人民币6 亿元（含 6 亿元）的部分闲置自有资金进行现金管理。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 本金金额
1 结构性存款 5,000.00 5,000.00 86.49 -
2 结构性存款 16,000.00 16,000.00 134.49 -
3 结构性存款 5,000.00 5,000.00 38.50 -
4 结构性存款 18,200.00 18,200.00 133.58 -
5 结构性存款 3,000.00 3,000.00 48.00 -
6 结构性存款 17,000.00 17,000.00 116.11 -
7 结构性存款 5,000.00 5,000.00 36.25 -
8 结构性存款 5,000.00 未到期 未到期 5,000.00
9 结构性存款 7,000.00
查看PDF原文
