证券代码：603999 证券简称：读者传媒 公告编号：临 2020-004
读者出版传媒股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买结构性存款的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：厦门国际银行股份有限公司北京石景山支
行
本次委托理财金额：3,000.00万元
委托理财产品名称：厦门国际银行股份有限公司结构性存款
产品（挂钩SHIBOR B款）2020第30012期
委托理财期限：180天
履行的审议程序：读者出版传媒股份有限公司（以下简称“公司”）第三届董事会第二十一次会议及2018年度股东大会，审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》（详见公司公告临2019-004、临2019-008号、临2019-016号），同意公司对最高额度不超过人民币5亿元（含5亿元）的部分闲置自有资金进行现金管理，投资于安全性高、流动性好、短期（不超过一年）的银行和非银行类金融机构理财产品，在决议有效期内该投资额度可滚动使用。公司董事会全权授权董事长行使该项投资决策权，并由财务负责人负责组织财务部具体实施。
一、本次委托理财情况
（一）委托理财目的
公司（含下属子公司）在符合国家法律法规、确保公司资金流动 性和安全性的基础上，使用闲置资金进行现金管理，通过进行保本型 的短期理财，提高闲置资金使用效率，获得一定的投资收益，提升公 司的整体业绩水平。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司控股子公司北京旺财传媒广告 有限公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
厦门国际银行股 银行理 公司结构性存款
份有限公司北京 财产品 （挂钩SHIBOR B款） 3000.00 3.65% 53.99
石景山支行
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
180天 保本浮 无 3.65% 53.99 否
动收益
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司董事会授权公司管理层安排相关人员对理财产品进行预估 和预测，本次委托理财产品为安全性较高、流动性较强的银行理财产 品，符合公司内部资金管理的要求。每个会计年度末，公司内审机构 对所有资金理财项目进行全面检查。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1.厦门国际银行股份有限公司结构性存款产品（挂钩SHIBOR B款）2020第30012期
（1）合同签署日期：2020年3月11日
（2）产品起息日：2020年3月11日
（3）产品到期日：2020年9月7日，在产品提前终止的情况下，提前终止日即为到期日。
（4）理财本金：3,000.00万元
（5）产品预期年化收益率：3.65％
（6）产品收益类型：保本浮动收益型
（7）计息方式：产品收益＝产品本金×到期收益率（年化）×所认购产品起息日至到期日（提前终止的以提前终止日为准）间的实际天数/360。
（8）支付方式：银行直接扣划
（9）是否要求提供履约担保：否
（二）委托理财的资金投向
银行理财资金池。
（三）风险控制分析
公司建立了健全的理财产品购买审批和执行程序，可有效保障和规范理财产品购买行为，确保理财资金安全。采取的具体措施如下：
1.严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，使用闲置自有资金购买安全性高、流动性好的保本型理财产品，风险可控。
2.公司将根据市场情况及时跟踪理财产品投向，如果发现潜在的
风险因素，将组织评估，并针对评估结果及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
3.公司将按照《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定的要求及时披露公司使用闲置自有资金购买银行保本理财产品的具体情况。
三、委托理财受托方的情况
厦门国际银行股份有限公司北京石景山支行成立于2014年07月28日，注册地位于北京市石景山区政达路6号院3号楼1层116、2层202，法定代表人为王锦涛。经营范围包括吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆债；买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；总行在中国银行业监督管理委员会批准的业务范围内授权的业务（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动）。
受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期主要财务指标
单位：万元
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日
资产总额 200201.60 219248.61
负债总额 27245.90 42563.53
资产净额 172955.70 176685.08
项目 2018 年 1 月 1 日-2018 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日-2019 年 9 月 30 日
经营性现金流量净额 9433.56 -3314.82
公司本次委托理财支付金额 3000.00 万元，占最近一期期末货币
资金（44769.48 万元）的 6.70%，不会对公司未来主营业务、财务状
况、经营成果和现金流量造成较大影响。公司投资安全性高、流动性
好的理财产品所使用的资金为闲置自有资金，不影响公司的日常运营
资金需求和主营业务的正常开展。通过购买理财产品，取得理财收益，
从而提高投资收益，同时提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更
多的投资回报，符合公司和全体股东的利益。
（三）本次委托理财的会计处理方式及依据
公司委托理财日常通过“其他流动资产”会计科目核算，理财收
益在“投资收益”科目核算。若有衍生金融工具嵌入，依据新金融工
具准则规定，核算分类为以公允价值计量且变动计入当期损益的金融
资产，在“交易性金融资产”中列示，自资产负债表日起超过一年到
期且逾期持有超过一年的以公允价值计量且变动计入当期损益的非
流动金融资产，在“其他非流动金融资产”科目列示，收益在“投资
收益”科目列示。
五、风险提示
公司购买的银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品，
总体风险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，
不排除公司投资银行理财产品可能受到市场波动的影响。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
第二十一次会议及2018年度股东大会，审议通过《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司对最高额度不超过人民币5亿元（含5亿元）的部分闲置自有资金进行现金管理，投资于安全性高、流动性好、短期（不超过一年）的银行和非银行类金融机构理财产品，在决议有效期内该投资额度可滚动使用。公司董事会全权授权董事长行使该项投资决策权，并由财务负责人负责组织财务部具体实施。具体内容详见公司分别于2019年4月26日、2019年5月24日刊登于《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》和登载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn ）的公告临 2019-004号、临2019-008号、临2019-016号。
1．监事会意见：公司在保证流动性和资金安全的前提下，使用部分闲置自有资金，投资银行和非银行类金融机构理财产品，有利于提高公司自有闲置资金的使用效率，不会对公司生产经营造成不利影响;决策程序符合相关规定,不存在损害公司及股东利益的情形。同意公司在决议有效期内，滚动使用最高额度不超过人民币 5 亿元（含 5亿元）的部分闲置自有资金，投资安全性高、流动性好、短期（不超过一年）的银行和非银行类金融机构理财产品。
2．独立董事意见：在符合国家法律法规及保障投资资金安全的前提下，公司对部分闲置自有资金进行现金管理，投资于安全性高、流动性好、短期（不超过一年）的银行和非银行类金融机构理财产品，不会影响公司业务的正常发展，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东利益的情形。同意公司对最高额度不超过人民币5 亿元（含 5 亿元）的部分闲置自有资金进行现金管理。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的
情况
金额：万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
1 结构性存款 10000 10000 210.15 -
2 结构性存款 4500 4500 45.56 -
3 结构性存款 4600 4600 46.10 -
4 结构性存款 10900 10900 110.36 -
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