证券代码:603988 证券简称:中电电机 公告编号:临 2020-042
中电电机股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:兴业银行股份有限公司(以下简称“兴业银行”)、
南京银行股份有限公司(以下简称“南京银行”)
委托理财金额:累计购买 14,500 万元(累计赎回 14,500 万元)
委托理财产品名称:“兴业金雪球-优先 3 号”人民币理财产品、南京银
行珠联璧合日日聚宝现金管理类公募人民币理财产品
委托理财期限:无固定期限
履行的审议程序:中电电机股份有限公司(以下简称“公司”)于 2020
年 4 月 23 日召开第四届董事会第六次会议,审议并通过《关于使用闲置
自有资金进行现金管理的议案》。
一、理财产品赎回情况
序 理财金 理财起止日期 实际平 实际收
号 银行名称 产品类型 产品名称 额(万 均年化 益
元) 收益率 (万元)
1 兴业银行 银行理财 添利快线净值 500 2020-2-12 至 3.41% 6.38
产品 型理财产品 2020-5-27
2 兴业银行 银行理财 添利快线净值 4,000 2020-2-12 至 3.41% 51.71
产品 型理财产品 2020-5-29
3 兴业银行 银行理财 添利快线净值 300 2020-2-12 至 3.41% 4.12
产品 型理财产品 2020-6-8
4 交通银行 银行理财 久久养老 1,000 2020-5-6 至 3.30% 2.79
产品 2020-6-10
5 交通银行 银行理财 久久养老 500 2020-5-6 至 3.30% 2.73
产品 2020-7-14
6 交通银行 银行理财 久久养老 1,500 2020-5-6 至 3.30% 12.01
产品 2020-8-17
7 兴业银行 银行理财 金雪球优选 3 2,200 2020-5-13 至 3.40% 15.48
产品 号 2020-8-17
8 兴业银行 银行理财 金雪球优选 3 4,000 2020-6-3 至 3.40% 28.14
产品 号 2020-8-17
9 兴业银行 银行理财 金雪球优选 3 500 2020-7-22 至 3.40% 3.52
产品 号 2020-8-17
合计 14,500 - - 126.88
二、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
公司在确保日常运营和资金安全的前提下,购买安全性高、流动性好的理财 产品,有利于提高资金使用效率,并获得一定的投资收益。
(二)资金来源
公司本次使用资金来源于暂时闲置自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
受 产 预计收 产 收 结 参考 预计 是否
托 品 产品 金额 预计年化 益金额 品 益 构 年化 收益 构成
方 类 名称 (万 收益率 (万 期 类 化 收益 (万 关联
名 型 元) 元) 限 型 安 率 元) 交易
称 排
银 无
兴 行 兴业金 固 浮
业 理 雪球- 6,700 2.6%-3.40% 无 定 动 无 无 无 否
银 财 优先3 期 收
行 产 号 限 益
品
银 非
南 行 无 保
京 理 珠联璧 固 本
银 财 合日日 7,800 无 无 定 浮 无 无 无 否
行 产 聚宝 期 动
品 限 收
益
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司此次购买理财产品,是在公司董事会授权现金管理额度范围内,由 总经理根据董事会的授权行使该项投资决策权并签署相关合同,由公司财务部负 责组织实施。
2、公司遵守审慎投资的原则,严格筛选发行主体,选择信用好、资金安全 保障能力强的发行机构。公司财务部根据日常运营资金的使用情况,针对理财产 品的安全性、期限和收益情况选择合适的理财产品,由财务负责人进行审核后提 交总经理审批,公司财务部建立台账对理财产品进行管理,及时分析和跟踪理财 产品的投向和进展情况,如评估发现可能存在影响公司资金安全的情况,将及时 采取措施,控制投资风险。
3、公司内审部门负责定期对投资的产品进行检查,并根据谨慎性原则,合 理的预计各项投资可能发生的损失。
4、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查,必要时可 以聘请专业机构进行审计。
经公司审慎评估,本次委托理财符合公司资金管理要求。
三、本次委托理财的具体情况
公司 2020 年 5 月 13 日、6 月 3 日、7 月 22 日以闲置自有资金人民币 6,700
万元购买兴业银行发行的“兴业金雪球-优先 3 号”人民币理财产品;2020 年 8
月 19 日以闲置自有资金人民币 7,800 万元购买南京银行发行的 “珠联璧合日日
聚宝现金管理类公募人民币理财产品”,具体情况如下。
(一) 委托理财合同主要条款及产品说明
1、 兴业银行股份有限公司
协议签署日期 2020 年 5 月 13 日、6 月 3 日、7 月 22 日
委托理财金额 6,700 万元
产品名称 兴业银行“兴业金雪球-优先 3 号”人民币理财产品
产品类型 收益递增开放式理财产品
产品编码 96512011
产品性质 非保本浮动收益
兴业银行理财产品风险评级,本理财产品属于[□基本无风险(R0)、■低风险
内部风险评级 (R1)、□较低风险(R2)、□中等风险(R3)、□较高风险(R4)、□高风险(5)]理
财产品
发行规模 本理财产品首发规模上限 50 亿元。理财产品成立后,兴业银行可以根据情况
设置或调整本理财产品存续规模上限。
成立日 2012 年 4 月 11 日,理财产品自成立日起计算理财收益。
到期日 2027 年 4 月 13 日,如遇非工作日则顺延至其后第一个工作日,实际产品期限
受制于银行提前终止条款。
到期兑付日 到期日(或提前终止日)后 3 个工作日内
认购/申购起点 认购/申购起点金额为 10 万元;超出认购/申购起点金额的部分为 1 万元的整
金额 数倍。
赎回指投资者在本理财产品存续期内撤销委托,取回理财本金和理财收益(如
有)。投资者可选择全额赎回,也可选择部分赎回,但部分赎回后投资者持有
赎回及交易时间 本理财产品的实时余额不得低于 10 万元。
本理财产品成立后,于每个理财交易日开放申购和赎回(成立日不可申购/赎
回),申购/赎回交易时间为北京时间 9:30-15:15。
每个理财期间对应一档参考理财收益率,最新理财期间分档设置及对应的客
户参考理财收益率如下:
1 天≤理财期间<7 天,参考理财收益率 I1
客户参考理财收 7 天≤理财期间<14 天,参考理财收益率 I2
14 天≤理财期间<21 天,参考理财收益率 I3
益率(扣除银行 21 天≤理财期间<30 天,参考理财收益率 I4
管理费后的年化 30 天≤理财期间<60 天,参考理财收益率 I5
60 天≤理财期间<90 天,参考理财收益率 I6
收益率) 90 天≤理财期间,参考理财收益率 I7